在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。A、大堂经理B、理财经理C、理财管理员D、网点柜员

题目

在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

  • A、大堂经理
  • B、理财经理
  • C、理财管理员
  • D、网点柜员
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1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是()。A、理财经理对客户进行风险评估B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名C、营业员无需对客户进行风险提示D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

2.在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()此题为判断题(对，错)。

3.在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。()此题为判断题(对，错)。

4.理财产品销售中需要注意的事项有( )。A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品

参考答案和解析
正确答案:B
更多“在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。A、大堂经理B、理财经理C、理财管理员D、网点柜员”相关问题

  • 第1题：

    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

    A理财经理

    B大堂经理

    C业务经理


    A
    略

  • 第2题：

    理财产品销售业务中的问责情形主要包括（）

    • A、交易柜员代抄风险确认语句
    • B、风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果
    • C、柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息
    • D、交易柜员系统维护错误

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    理财产品销售中，共同构成投资者与平安银行之间的理财产品合同的理财文本有哪些（）

    • A、《平安银行理财产品销售协议书（个人）》
    • B、《产品说明书》
    • C、《客户风险承受度评估报告书》
    • D、《风险揭示书》
    • E、《平安银行理财产品客户权益须知》

    正确答案:A,B,D,E

  • 第4题：

    在银行理财日常销售中，65岁以上客户购买理财产品时，（）进行“风险评估”

    • A、只需一次
    • B、每次均需
    • C、定期
    • D、不定期

    正确答案:B

  • 第5题：

    谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。

    • A、网点主任
    • B、分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员
    • C、分支机构负责人
    • D、理财经理

    正确答案:B

  • 第6题：

    个人理财产品销售工作由（）负责。

    • A、大堂经理
    • B、低柜柜员
    • C、高柜柜员
    • D、沃德客户经理及客户服务经理

    正确答案:D

  • 第7题：

    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

    • A、1年
    • B、2年
    • C、3年
    • D、半年

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。
    A

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》

    B

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》

    C

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写）

    D

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    柜员在理财系统对个人客户进行签约时，点击“客户风险等级”，理财系统向柜外清推送《泰安银行客户风险承受能力评估问卷》，客户通过柜外清逐个勾选问卷选项后确认，由柜员核对并确认业务信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。
    A

    个人客户经理和理财顾问

    B

    大堂经理和柜员

    C

    个人客户经理和大堂经理

    D

    理财顾问和大堂经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
    A

    理财经理

    B

    大堂经理

    C

    业务经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。

    • A、营运主管
    • B、客户经理
    • C、经办柜员

    正确答案:C

  • 第15题：

    理财经理风险控制描述错误的有（）

    • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
    • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
    • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
    • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

    • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
    • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • C、由客户自行进行网银划款
    • D、由客户经理代替客户进行网银划款
    • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    （）主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。

    • A、个人客户经理和理财顾问
    • B、大堂经理和柜员
    • C、个人客户经理和大堂经理
    • D、理财顾问和大堂经理

    正确答案:A

  • 第18题：

    客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。

    • A、客户经理
    • B、大堂经理
    • C、柜员
    • D、具备资质的理财人员

    正确答案:D

  • 第19题：

    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。

    • A、理财经理
    • B、客户
    • C、销售人员
    • D、大堂经理

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    个人理财产品销售工作由（）负责。
    A

    大堂经理

    B

    低柜柜员

    C

    高柜柜员

    D

    沃德客户经理及客户服务经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
    A

    理财经理

    B

    客户

    C

    销售人员

    D

    大堂经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。
    A

    营运主管

    B

    客户经理

    C

    经办柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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