针对反洗钱高（较高）风险客户，由同级反洗钱管理人员出具评级结果，经同级高层管理人员审批后，各级渠道整合平台系统管理员根据处理要求采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等措施，必要时可报经总行法律合规部同意后拒绝为其提供电子银行服务。网点应报送（）。A、反洗钱报告B、《甘肃银行电子渠道整合平台用户申请表》C、《甘肃银行电子渠道整合平台参数维护申请表》D、《甘肃银行电子渠道整合平台限额调整申请表》

题目

针对反洗钱高（较高）风险客户，由同级反洗钱管理人员出具评级结果，经同级高层管理人员审批后，各级渠道整合平台系统管理员根据处理要求采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等措施，必要时可报经总行法律合规部同意后拒绝为其提供电子银行服务。网点应报送（）。

  • A、反洗钱报告
  • B、《甘肃银行电子渠道整合平台用户申请表》
  • C、《甘肃银行电子渠道整合平台参数维护申请表》
  • D、《甘肃银行电子渠道整合平台限额调整申请表》
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1.()客户不得准入办卡。A.反洗钱禁止类B.反洗钱高风险类C.征信报告查询频繁D.他行卡额度使用率较高

2.在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为( )。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险等级D.高度关注等级

3.分行反洗钱“三三三”工作法中要求,网点反洗钱信息报告员()从核心系统客户风险等级交易中下载已审核通过的高和较高风险客户清单,提交营运主管和网点负责人。A、每月末日B、每季末日C、每半年末日D、每年末日

4.下列关于反洗钱的描述正确的是()。A.反洗钱主要针对借记卡客户，信用卡客户反洗钱要求相对较低B.反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务C.反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务，应开展尽职调查D.反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务

更多“针对反洗钱高（较高）风险客户，由同级反洗钱管理人员出具评级结果，”相关问题

  • 第1题：

    在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为( )。

    A.低风险等级

    B.一般关注等级

    C.中风险等级

    D.高度关注等级


    正确答案：A

  • 第2题：

    我行反洗钱客户风险评级采取的评级规则是（）。

    • A、360°评级规则
    • B、直接评级规则
    • C、计分评级规则
    • D、直接评级规则和计分评级规则相结合

    正确答案:D

  • 第3题：

    各分行应成立由内控合规、公司业务、个人业务、国际业务、会计、信用风险管理等相关部门组成的（），负责较高风险认定和下调的最终评定工作。

    • A、客户洗钱风险等级划分认定小组
    • B、反洗钱领导小组
    • C、反洗钱工作小组
    • D、反洗钱可疑交易认定小组

    正确答案:A

  • 第4题：

    在反洗钱评级系统“评级结果”“当前结果查询”的客户信息项中可以查到的信息有（）

    • A、账户信息
    • B、债项信息
    • C、交易信息
    • D、所有预警信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在反洗钱信息管理系统中，以下哪些（）模块可对客户发起评级协查。

    • A、新开客户审查
    • B、存量客户审查
    • C、评级协查
    • D、评级再调整

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.

    • A、为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务
    • B、泄露反洗钱工作信息
    • C、对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作
    • D、不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查
    • E、未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    按照行内反洗钱管理要求，收集并记录客户及其股东、受益权人信息，以及政要控制实体、使领馆或外交机构、非政府组织、慈善组织、货币服务机构、第三方支付公司等客户需要特别尽职调查（SDD）的信息，确认反洗钱系统（）风险评级结果。

    • A、资产质量
    • B、客户洗钱
    • C、五级分类
    • D、十三级分类

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    风险相当原则是指，证券公司应依据（　　）科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
    A

    检查评估结果

    B

    风险评估结果

    C

    类型评估结果

    D

    等级评估结果


    正确答案： A
    解析：
    根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》总则，风险相当原则是指，证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

  • 第9题：

    多选题
    在反洗钱评级系统“评级结果”“当前结果查询”的客户信息项中可以查到的信息有（）
    A

    账户信息

    B

    债项信息

    C

    交易信息

    D

    所有预警信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    在与新客户开立账户或建立业务关系后，应在开户后十日内根据反洗钱监控报告系统的初评结果对新客户进行风险评级维护工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于兴业银行授信客户时，应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后，各支行应在评级结果确认后5个工作日内将评级为（）客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报备总部反洗钱领导小组办公室。
    A

    高风险客户

    B

    中风险客户

    C

    低风险客户

    D

    无风险客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为（）。

    • A、低风险等级
    • B、一般关注等级
    • C、中风险等级
    • D、高度关注等级

    正确答案:A

  • 第14题：

    在与新客户开立账户或建立业务关系后，应在开户后十日内根据反洗钱监控报告系统的初评结果对新客户进行风险评级维护工作。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后，各支行应在评级结果确认后5个工作日内将评级为（）客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报备总部反洗钱领导小组办公室。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、低风险客户
    • D、无风险客户

    正确答案:A

  • 第16题：

    金融机构应依据（）结果科学配置反洗钱资源，在风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

    • A、检查评估结果
    • B、类型评估结果
    • C、风险评估结果
    • D、等级评估结果

    正确答案:C

  • 第17题：

    关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）

    • A、新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。
    • B、由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果
    • C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程
    • D、涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

    正确答案:C

  • 第18题：

    客户尽职调查表由尽职调查人填写签字后，提交至所属分支机构反洗钱职能部门，由其安排反洗钱操作员在反洗钱系统中录入，书面尽职调查表由反洗钱职能部门作为洗钱风险等级分类资料保存。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    根据《浙江省农村合作金融系统反洗钱业务岗位设置暂行规定》，各行社反洗钱信息监控报告系统应设置（）等岗位

    • A、交易补录
    • B、案例编辑
    • C、客户洗钱风险评级
    • D、审批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    我行反洗钱客户风险评级采取的评级规则是（）。
    A

    360°评级规则

    B

    直接评级规则

    C

    计分评级规则

    D

    直接评级规则和计分评级规则相结合


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    各分行应成立由内控合规、公司业务、个人业务、国际业务、会计、信用风险管理等相关部门组成的（），负责较高风险认定和下调的最终评定工作。
    A

    客户洗钱风险等级划分认定小组

    B

    反洗钱领导小组

    C

    反洗钱工作小组

    D

    反洗钱可疑交易认定小组


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应依据（）结果科学配置反洗钱资源，在风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
    A

    检查评估结果

    B

    类型评估结果

    C

    风险评估结果

    D

    等级评估结果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.
    A

    为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务

    B

    泄露反洗钱工作信息

    C

    对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作

    D

    不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查

    E

    未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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