对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？A、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查

题目

对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？

  • A、实地查访；
  • B、要求可户补充身份资料；
  • C、回访客户；
  • D、向公安机关核查
相似考题

1.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。()此题为判断题(对，错)。

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?

3.销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。()

4.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关规定要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当采取哪些身份识别措施?

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  • 第1题：

    对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。()


    参考答案：对

  • 第2题：

    下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施()

    A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

    B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

    C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

    D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。


    答案：ABCD

  • 第3题：

    在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。


    正确答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认被保险人、受益人与投保人之间的关系登记被保险人、受益人身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

  • 第4题：

    对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施?( )

    A、实地查访;

    B、要求可户补充身份资料;

    C、回访客户;

    D、向公安机关核查


    答案：ABCD

  • 第5题：

    金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

    • A、客户经日常经营活动
    • B、客户办理结算情况
    • C、客户买卖外汇情况
    • D、客户开销户情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）

    • A、实地回访
    • B、要求客户补充身份资料
    • C、回访客户
    • D、向公安机关核查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列关于“客户身份识别义务”叙述正确的有（）。

    • A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
    • B、与客户建立信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
    • C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
    • D、委托第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施
    • E、第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    对新开户的客户身份证件采取双人核对的方式，确保客户身份识别措施落实到位。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    多选题
    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。
    A

    对客户重新进行身份识别

    B

    报告风险信息

    C

    人工调整客户风险等级

    D

    增录可疑交易


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是哪项？（）
    A

    在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。

    B

    采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。

    C

    对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重新识别。

    D

    在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（）。
    A

    在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

    B

    采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

    C

    对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

    D

    在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    义务机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,应采取:()。

    A.采取隐蔽方式进行身份识别措施，并提交可疑交易报告

    B.终止身份识别措施，并立即向公安机关报告

    C.终止身份识别措施，并提交可疑交易报告

    D.采取隐蔽方式进行身份识别措施，并立即向公安机关报告


    参考答案：C

  • 第14题：

    商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。


    正确答案：（1）应当识别客户身份 （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 （4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 （5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

  • 第15题：

    客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。


    正确答案：（1）应当识别客户身份 （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 （4）登记客户身份基本信息 （5）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

  • 第16题：

    金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

    A正确

    B错误


    B
    略

  • 第17题：

    除了对有效实名证件或其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施识别或者重新识别客户身份？


    正确答案: （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
    （2）回访客户；
    （3）实地查访；
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实；
    （5）其他可依法采取的措施。

  • 第18题：

    在客户办理业务时，如需识别或重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取的措施有哪些？


    正确答案: （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
    （2）回访客户；
    （3）实地查访；
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实；
    （5）其他可依法采取的措施。

  • 第19题：

    金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。

    • A、对客户重新进行身份识别
    • B、报告风险信息
    • C、人工调整客户风险等级
    • D、增录可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）
    A

    客户经日常经营活动

    B

    客户办理结算情况

    C

    客户买卖外汇情况

    D

    客户开销户情况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）
    A

    实地回访

    B

    要求客户补充身份资料

    C

    回访客户

    D

    向公安机关核查


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？
    A

    实地查访；

    B

    要求可户补充身份资料；

    C

    回访客户；

    D

    向公安机关核查


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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