什么是“洗钱”？

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

《反洗钱法》为什么规定金融机构是履行反洗钱义务的主要主体？

正确答案: 这样规定是基于反洗钱工作的现实。事实上，几乎所有经济领域都可能为洗钱者所利用。但是，由于金融机构是社会资金融通的主要渠道，资金流量大、流动速度快，因此最易被洗钱分子所利用，是洗钱的易发、高危领域。同时，洗钱活动对金融机构的冲击也最大，极易给金融机构带来金融风险和法律风险，影响金融稳定。因此，世界各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，只要金融机构履行好反洗钱义务，反洗钱工作就事半功倍。
随着洗钱活动逐步向某些非金融领域转移或渗透，要求特定非金融机构承担反洗钱义务，是近年来国际反洗钱制度发展的新趋势。

第5题：

什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？

正确答案: 依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行

第6题：

什么叫洗钱？

正确答案: 洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪等非法所得及产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？

正确答案:为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
预防洗钱活动：以客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告制度为核心的预防性反洗钱措施。
维护金融秩序：消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险。
发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制洗犯罪和相关犯罪。
从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。

第16题：

洗钱行为和洗钱罪有什么区别？

正确答案:有无上游犯罪的限制不同。我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。
承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。

第17题：

目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么（）

• A、以服务行业掩护进行洗钱
• B、通过各种投资工具进行洗钱
• C、通过拍卖行进行洗钱
• D、通过赌博或博彩业进行洗钱

正确答案:A,B,C,D

第18题：

什么是洗钱风险

正确答案: 因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：