对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户尽职调查及其他风险控制措施。A、强化B、标准C、简化D、差异化

题目

对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户尽职调查及其他风险控制措施。

  • A、强化
  • B、标准
  • C、简化
  • D、差异化
相似考题

1.在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应于风险等级较低客户的审核,指的是()原则A、全面性B、持续性C、重点意识D、审慎性

2.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。判断对错

3.对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。()此题为判断题(对，错)。

4.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。此题为判断题(对，错)。

更多“对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户”相关问题

  • 第1题：

    在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则

    A.全面性

    B.持续性

    C.重点识别

    D.审慎性


    正确答案：C

  • 第2题：

    主权政府客户，包括中央银行、政府部门、国有实体和政府养老基金客户等客户应认定为（）客户。

    • A、低风险
    • B、较低风险
    • C、中风险
    • D、较高风险

    正确答案:A

  • 第3题：

    对洗钱（）客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

    • A、中风险
    • B、高风险
    • C、低风险
    • D、高、中、低风险

    正确答案:B

  • 第4题：

    在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

    • A、全面性
    • B、持续性
    • C、重点识别
    • D、审慎性

    正确答案:C

  • 第5题：

    以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对低风险客户采取（）的风险控制措施。

    • A、禁止
    • B、严格
    • C、简化
    • D、宽松

    正确答案:C

  • 第6题：

    客户洗钱风险等级实行五级分类，除禁止类客户外还包括以下哪些分类（）。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、较低风险客户
    • D、低风险客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    各级经营机构对中、低风险等级的客户至少每季审核一次，在持续关注的基础上，根据客户洗钱风险评定依据的变化情况适时调整客户洗钱风险等级。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，可以在基准利率的基础上调高利率，这种风险管理策略是（）。
    A

    风险分散

    B

    风险转移

    C

    风险规避

    D

    风险补偿


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    主权政府客户，包括中央银行、政府部门、国有实体和政府养老基金客户等客户应认定为（）客户。
    A

    低风险

    B

    较低风险

    C

    中风险

    D

    较高风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）
    A

    在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

    B

    在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质

    C

    适当延长客户身份资料的更新周期

    D

    在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户洗钱风险等级实行五级分类，除禁止类客户外还包括以下哪些分类（）。
    A

    高风险客户

    B

    中风险客户

    C

    较低风险客户

    D

    低风险客户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）

    • A、在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
    • B、在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
    • C、适当延长客户身份资料的更新周期
    • D、在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:B

  • 第16题：

    政府机构、军队等客户可直接认定为（）客户。

    • A、低风险
    • B、较低风险
    • C、中风险
    • D、较高风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，可以在基准利率的基础上调高利率，这种风险管理策略是（）。

    • A、风险分散
    • B、风险转移
    • C、风险规避
    • D、风险补偿

    正确答案:D

  • 第18题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户采取简化型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户尽职调查及其他风险控制措施。
    A

    强化

    B

    标准

    C

    简化

    D

    差异化


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对洗钱（）客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
    A

    中风险

    B

    高风险

    C

    低风险

    D

    高、中、低风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    政府机构、军队等客户可直接认定为（）客户。
    A

    低风险

    B

    较低风险

    C

    中风险

    D

    较高风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）
    A

    证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。

    B

    对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。

    C

    对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。

    D

    对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。


    正确答案： B,C
    解析： 根据《证券公司反洗钱工作的相关规定》 三、客户身份识别和风险等级划分 2.风险等级划分 证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。 (1)证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权; (2)酌情加强客户身份尽职调查。对于高风险等级客户，应实施更为严格的客户身份识别措施，按照“了解您的客户原则”积极开展客户身份识别工作，进一步了解客户及实际控制人、实际受益人情况，进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人、受益人信息的收集和更新频率
    ; (3)重点开展可疑交易识别工作。在对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。一旦发现可能涉嫌洗钱的可疑交易行为，应按照可疑交易报告流程向反洗钱监测分析中心报告。

  • 第23题：

    判断题
    反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于兴业银行授信客户时，应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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