金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

题目

金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。

  • A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
  • B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
  • C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
  • D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；
  • E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
相似考题

1.《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号）规定，金融机构应当对B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支进行电子数据核查；超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《货物贸易外汇业务登记表》办理。

2.对于外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债，从有关联企业的第三国汇入外汇非现金交易，金融机构应当进行核查。

3.外汇局可以采取下列（）方式对金融机构实施现场核查。A、约见被核查金融机构负责人或其授权人B、现场查阅、复制被核查金融机构的相关资料C、外汇局认为必要的其他现场核查方式D、现场复制、带走被核查金融机构的相关资料E、要求被核查金融机构提交相关书面材料

4.金融机构应当对金融机构职员以合理理由怀疑的任何外汇资金的交易进行核查。

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  • 第1题：

    金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。

    • A、可收汇额度
    • B、信用评级
    • C、名录状态与分类状态
    • D、外汇登记证

    正确答案:C

  • 第2题：

    需金融机构协助核查外汇资金交易信息的，外汇局应填制（）。金融机构应按要求协助核查，并如实反馈核查结果。


    正确答案:《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》

  • 第3题：

    金融机构将已传送至外汇局的错误的核查信息修改后，应重新传送至（）。

    • A、外汇局
    • B、企业
    • C、海关
    • D、其他相关部门

    正确答案:A

  • 第4题：

    金融机构在为B类企业办理付汇或开证手续前，应当按规定审核相关单证并实施（）。

    • A、电子数据核查
    • B、登记表核查
    • C、账户核查
    • D、报送信息核查

    正确答案:A

  • 第5题：

    根据我国外汇管理法律制度的规定，下列选项关于服务贸易外汇管理制度的表述中，不正确的是（）。

    • A、境内机构和境内个人办理服务贸易外汇收支，应按照规定提交能证明交易真实合法的交易单证
    • B、境内机构和境内个人办理服务贸易外汇收支，提交的交易单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一致的，经营外汇业务的金融机构应不予办理
    • C、办理服务贸易外汇收支业务，经营外汇业务的金融机构应按规定期限留存审查后的交易单证备查，境内机构和境内个人应按规定期限留存相关交易单证备查
    • D、外汇局通过外汇监测系统，监测服务贸易外汇收支情况，对外汇收支异常的境内机构、境内个人和相关金融机构进行非现场核查、现场核查或检查，查实外汇违法行为

    正确答案:B

  • 第6题：

    金融机构利用技术手段筛选出（）后，应当按照规定审查交易背景、交易目的。

    • A、异常交易
    • B、外汇交易
    • C、转账交易
    • D、现金交易

    正确答案:A

  • 第7题：

    判断题
    对于外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债，从有关联企业的第三国汇入外汇非现金交易，金融机构应当进行核查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。
    A

    外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；

    B

    外汇账户的现金存款总是只收入不支出；

    C

    将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；

    D

    企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；

    E

    企业频繁使用大量人民币现钞购汇。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    外汇局可以采取下列（）方式对金融机构实施现场核查。
    A

    约见被核查金融机构负责人或其授权人

    B

    现场查阅、复制被核查金融机构的相关资料

    C

    外汇局认为必要的其他现场核查方式

    D

    现场复制、带走被核查金融机构的相关资料

    E

    要求被核查金融机构提交相关书面材料


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    金融机构利用技术手段筛选出（）后，应当按照规定审查交易背景、交易目的。
    A

    异常交易

    B

    外汇交易

    C

    转账交易

    D

    现金交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    外汇局以“现场查阅、复制被核查金融机构相关资料”方式对金融机构进行现场核查时有何纪律规定？

    正确答案： 现场核查人员不得少于2人，并需出示介绍信或现场核查证等有效证件。现场核查人员少于2人或者未出示证件的，被核查金融机构有权拒绝。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金融机构发现已传送至外汇局的核查信息有误的，应及时与（）确认并修改信息。
    A

    外汇局

    B

    企业

    C

    海关

    D

    其他相关部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    企业应当按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报有关规定办理贸易外汇收支信息申报，从境外机构境内外汇账户收款的，应填写（）

    • A、涉外收入申报单
    • B、境内收入申报单

    正确答案:A

  • 第14题：

    银行为B类企业办理付汇，对于电子数据核查超过可付汇额度的支出或按规定应先办理登记的贸易支出，银行应凭外汇局签发的《登记表》办理（）


    正确答案:正确

  • 第15题：

    金融机构发现已传送至外汇局的核查信息有误的，应及时与（）确认并修改信息。

    • A、外汇局
    • B、企业
    • C、海关
    • D、其他相关部门

    正确答案:B

  • 第16题：

    金融机构在为B类企业办理待核查账户资金结汇或划出手续前，应当按规定审核相关单证并实施（）。

    • A、电子数据核查
    • B、登记表核查
    • C、账户核查
    • D、报送信息核查

    正确答案:A

  • 第17题：

    根据货物贸易外汇管理相关规定，外汇局实施现场核查可以采取以下（）方式。

    • A、要求被核查境内机构、个人和相关金融机构提交相关交易单证及书面的解释说明材料
    • B、约见被核查境内机构法定代表人或其授权人、境内个人和相关金融机构负责人
    • C、现场核查、复制被核查境内机构、境内个人和相关金融机构的财务会计资料及相关文件
    • D、其他必要的现场核查方式

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    外汇局以“现场查阅、复制被核查金融机构相关资料”方式对金融机构进行现场核查时有何纪律规定？


    正确答案: 现场核查人员不得少于2人，并需出示介绍信或现场核查证等有效证件。现场核查人员少于2人或者未出示证件的，被核查金融机构有权拒绝。

  • 第19题：

    填空题
    需金融机构协助核查外汇资金交易信息的，外汇局应填制（）。金融机构应按要求协助核查，并如实反馈核查结果。

    正确答案： 《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。
    A

    可收汇额度

    B

    信用评级

    C

    名录状态与分类状态

    D

    外汇登记证


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号），外汇局在非现场核查或对企业进行现场核查的过程中，发现经办金融机构存在涉嫌不按规定办理贸易外汇收支业务或报送相关信息行为的，可采取下列方式，对相关金融机构实施现场核查（）。
    A

    要求被核查金融机构提交相关书面材料

    B

    约见被核查金融机构负责人或其授权人

    C

    现场查阅、复制被核查金融机构的相关资料

    D

    发放风险提示函


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据我国外汇管理法律制度的规定，下列选项关于服务贸易外汇管理制度的表述中，不正确的是()。
    A

    境内机构和境内个人办理服务贸易外汇收支，应按照规定提交能证明交易真实合法的交易单证

    B

    境内机构和境内个人办理服务贸易外汇收支，提交的交易单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一致的，经营外汇业务的金融机构应不予办理

    C

    办理服务贸易外汇收支业务，经营外汇业务的金融机构应按规定期限留存审查后的交易单证备查，境内机构和境内个人应按规定期限留存相关交易单证备查

    D

    外汇局通过外汇监测系统，监测服务贸易外汇收支情况，对外汇收支异常的境内机构、境内个人和相关金融机构进行非现场核查、现场核查或检查，查实外汇违法行为


    正确答案： A
    解析： 选项B：提交的交易单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一致的，经营外汇业务的金融机构应要求其补充其他交易单证。

  • 第23题：

    单选题
    待核查账户资金错误入账处理，错误的是（）。
    A

    资本项目项下收汇误入待核查账户的，金融机构凭外汇局出具的登记表办理待核查账户转出手续

    B

    出口贸易融资款误入待核查账户的，金融机构应凭企业说明为企业办理结汇或转出手续

    C

    货物贸易项下收汇误入经常项目外汇账户的，金融机构应凭企业说明为其办理转入待核查账户手续

    D

    服务贸易项下收汇误入待核查账户的，金融机构应凭企业说明及相关合同、发票等单证，直接为其办理结汇或转出手续


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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