无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。

题目

无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。

相似考题

1.银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?

2.对于办理无卡无折存款业务的客户,当日单笔或者累计办理无卡无折存款交易人民币()万元以上(含),应以办理无卡无折存款业务的客户为单位立即通过反洗钱系统完整、准确人工报送大额交易。A、5B、1C、10D、20

3.办理5万元(含)以上大额现金存款业务的客户识别:()A、核对客户有效身份证件，由他人代理，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息，由他人代理，在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。D、发现异常，联网核查。

4.客户办理无折(卡)存款交易成功后，禁止()。A.继续存款B.取款C.办理转账D.抹账退款

参考答案和解析
正确答案:正确
更多“无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款”相关问题

  • 第1题：

    银行对于无卡、无折存款业务,可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    办理无卡、无折存款业务时，如由他人代理办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上的存款且无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融服务时履行客户身份识别的要求开展相关客户身份识别工作。

    • A、5万元；1万美元
    • B、1万元；1千美元
    • C、10万元；1万美元
    • D、5万元；5千美元

    正确答案:A

  • 第3题：

    代理人办理无卡无折存款业务，存款金额在等值美元1000元以上（含）的须联网核查、复印留存代理人身份证件。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    关于借记卡现金存款业务，说法正确的有（）。

    • A、办理现金存款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理
    • B、无卡存款必须由存款人填写存款凭条并记录存款人有效身份证件及联系方式
    • C、同一客户同时办理多笔无卡现金存款业务，可以只留存一张身份证件复印件
    • D、办理无卡存现时，须要求存款人提供持卡人姓名、卡号，存现金额1万元（含）以上的，还需提供存款人姓名、有效身份证件、联系方式，经办人员核对有效身份证并留存复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。

    • A、系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。
    • B、系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。
    • C、跨系统通存通兑业务。
    • D、客户通过在的账户办理的汇款业务。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    由他人代理存款凭证（存单、折）挂失的，须凭代理人和被代理人有效身份证件办理。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    判断题
    客户办理大额存款及无折续存交易时必须填写“中国邮政储蓄外币存款凭单（外储1102）”
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下哪一项不属于“一次性交易”（）
    A

    现金汇款

    B

    票据兑付

    C

    买方贴现

    D

    无卡、无折存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    无卡存现应通过联网核查的范围（）。
    A

    未在农业银行开立账户的客户办理人民币单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性无卡现金存款业务

    B

    对外币当日累计等值5000美元以上现金存款业务

    C

    对人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务

    D

    持卡人委托代理人办理无卡存款时


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户办理无折（卡）存款交易成功后，禁止（）。
    A

    继续存款

    B

    取款

    C

    办理转账

    D

    抹账退款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    存款人办理无卡、无折存款业务时，应在《个人XX凭证》“无卡/折业务填写”栏内完整填写收款人姓名、（）、（）、（）、（）、联系方式等各要素。
    A

    账号

    B

    币种

    C

    金额

    D

    代理人姓名

    E

    代理人证件号码


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于个人存折存取款作业基本规定的表述，不正确的是（）。
    A

    无折存款同无卡存款业务，通过卡折存款或转账交易办理，并按要求事先填写《个人业务凭证》。

    B

    不提供跨省有折存取款服务。

    C

    跨省无折存款可通过卡折转账交易借记卡转存折方式办理。

    D

    存折支控方式中含“凭证件”取款时，应要求客户本人亲自提供有效身份证件办理。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户办理大额存款及无折续存交易时必须填写“中国邮政储蓄外币存款凭单（外储1102）”


    正确答案:正确

  • 第14题：

    客户要求办理（）业务时，因未核对收款人户名、账号是否与系统一致，导致发生串户。

    • A、销户转账
    • B、无卡存款
    • C、无折存款
    • D、现金转账

    正确答案:B,C

  • 第15题：

    办理（）业务时，遇代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或证明文件的，需对未携带被代理人有效身份证件原因的合理性进行分析判断，在判断合理的前提下，可不要求在存款凭条背面填写存款人的身份证件信息内容。

    • A、活期存款支取业务
    • B、活期存款有折续存业务
    • C、活期存款有卡续存业务
    • D、活期存款无折续存业务
    • E、活期存款无卡续存业务

    正确答案:D,E

  • 第16题：

    客户办理无折（卡）存款交易成功后，禁止（）。

    • A、继续存款
    • B、取款
    • C、办理转账
    • D、抹账退款

    正确答案:D

  • 第17题：

    存款人办理无卡、无折存款业务时，应在《个人XX凭证》“无卡/折业务填写”栏内完整填写收款人姓名、（）、（）、（）、（）、联系方式等各要素。

    • A、账号
    • B、币种
    • C、金额
    • D、代理人姓名
    • E、代理人证件号码

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    判断题
    无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    自助存现是指客户凭银行卡或凭卡号、账号，在自动存取款机上办理的现金存款业务。包括（）。
    A

    凭卡存款

    B

    无卡存款

    C

    无折存款

    D

    支票户自助存现


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    现金无卡存款业务中，客户户名与存入卡（折）“户名”不一致的，须在“（）”栏签名确认。
    A

    客户签名

    B

    付款人签名

    C

    代理人签名

    D

    收款人签名


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    代理人办理无卡无折存款业务，存款金额在等值美元1000元以上（含）的须联网核查、复印留存代理人身份证件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。
    A

    系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。

    B

    系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。

    C

    跨系统通存通兑业务。

    D

    客户通过在的账户办理的汇款业务。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    办理无卡、无折存款业务时，如由他人代理办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上的存款且无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融服务时履行客户身份识别的要求开展相关客户身份识别工作。
    A

    5万元；1万美元

    B

    1万元；1千美元

    C

    10万元；1万美元

    D

    5万元；5千美元


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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