对于达到客户身份识别限额的理赔业务由公司柜面（）核对被保险人或理赔金受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。若保险合同未指定受益人或标注为“法定受益人”时，确认全部受益人与被保险人之间的关系。

题目

对于达到客户身份识别限额的理赔业务由公司柜面（）核对被保险人或理赔金受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。若保险合同未指定受益人或标注为“法定受益人”时，确认全部受益人与被保险人之间的关系。

相似考题

1.在保全退保业务中,对于达到客户身份识别标准的,保险公司应当要求退保申请人出示()或者保险凭证原件、核对退保申请人的有效身份证件或掐身份证明文件,确认申请人的身份。A、退保人申请书B、收益人同意签名书C、保险合同原件D、保险合同复印件

2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,对于单个被保险人保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时应当开展客户身份识别?

3.对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。()

4.保险公司在办理()时,履行客户身份识别义务是不适用A、保险业务B、理赔业务C、再保险业务D、财险业务

更多“对于达到客户身份识别限额的理赔业务由公司柜面（）核对被保险人或理”相关问题

  • 第1题：

    对于达到识别标准的承保业务,由销售人员在()的前提下,按照相关规定履行客户身份识别义务。

    A、依法合规

    B、了解你的客户

    C、正常承保

    D、受理通过


    答案：B

  • 第2题：

    本行账户凭证(卡、折、存单、证实书)的密码允许即时重置,前后台柜员应结合以下方式判断客户是否本人办理()

    A、按《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度》要求对客户身份证件进行识别

    B、核对客户样貌和存款人本人证件相片是否相符

    C、根据综合柜面系统客户信息记载的客户电话号码、住址等信息对客户进行询问并核对是否相符

    D、查询拟重置密码账户的明细，对有明显特征的业务如中间业务、大额业务等对客户进行询问并核对


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    在对达到客户身份识别标准的承保业务进行客户身份识别时,应登记哪些人的身份基本信息?()

    A.投保人

    B.被保险人

    C.法定继承人以外的指定受益人

    D.以上都是


    答案：D

  • 第4题：

    保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    A.保险业务

    B.理赔业务

    C.再保险业务

    D.财险业务


    正确答案：C

  • 第5题：

    柜面服务工作效果应达到三项满意？（）

    • A、销售人员满意
    • B、客户满意
    • C、后续业务环节无法获取客户完整的反洗钱身份识别相关材料等问题需由销售部门收集相关客户信息
    • D、公司满意

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    关于永久挂起解挂说法正确的有（）。

    • A、工单处理流程，柜面上报、省公司代理业务管理岗审批
    • B、核心处理流程，柜面申请、省公司代理业务管理岗审核
    • C、金额机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
    • D、柜面受理、市公司上报、省公司代理业务管理岗审批

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    在客户办理业务时，如需识别或重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取的措施有哪些？


    正确答案: （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
    （2）回访客户；
    （3）实地查访；
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实；
    （5）其他可依法采取的措施。

  • 第8题：

    保险公司在办理（）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    • A、保险业务
    • B、理赔业务
    • C、再保险业务
    • D、财险业务

    正确答案:C

  • 第9题：

    远程柜面业务办理过程中，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    下列关于“客户身份识别义务”叙述正确的有（）。

    • A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
    • B、与客户建立信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
    • C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
    • D、委托第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施
    • E、第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    填空题
    对于达到客户身份识别限额的理赔业务由公司柜面（）核对被保险人或理赔金受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。若保险合同未指定受益人或标注为“法定受益人”时，确认全部受益人与被保险人之间的关系。

    正确答案： 受理人员
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    在客户办理业务时，如需识别或重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取的措施有哪些？

    正确答案： （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
    （2）回访客户；
    （3）实地查访；
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实；
    （5）其他可依法采取的措施。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于达到客户身份识别要求,需要确认投保人与被保险人、受益人关系的,保险公司只能采取核对关系证明文件的方式。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：对

  • 第14题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求?


    答案：政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

  • 第15题：

    根据公司现行的《营运客户身份识别管理制度》, 对自保件的客户身份识别要求应由谁来识别?( )

    A.对于在职业务人员自保件(包括业务人员及其配偶、子女、父母、兄弟姐妹、祖父母和外祖父母等关系人为投保人、被保险人、受益人的保单)，须由业务人员本人之外的经办人员审核保单客户身份证件。

    B.由该业务员本人审核即可

    C.无需审核

    D.由客户本人审核


    答案：A

  • 第16题：

    业务管理部门的工作职责（）。

    • A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定，对客户身份进行识别
    • B、在业务管理活动中，监控应收应付异常情况
    • C、柜面对于金额较高的给付业务，应积极引导客户办理银行转账授权
    • D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    客户服务中心业务日清日结是指柜面受理的由相关层级作业人员根据授权对其进行的保全、理赔、收付费等业务作业和资料日终整理盘点核对的过程。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    以下对于收费环节客户身份识别描述正确的有（）

    • A、支公司或者柜面应对缴款人进行身份识别，确认具体身份是否为投保人、被保险人、受益人或第三人。
    • B、无论金额大小均须登记实际缴费人身份信息。
    • C、对于临柜识别、核查或电话回访等方式发现属于保险营销员超权限代缴保费的，柜面应及时向销售部门予以通报作进一步处理。
    • D、对于发生规定金额以上第三人缴费业务，应出具缴费声明（明确缴费人与投保人关系以及相应的权利、义务，并经双方签章确认），提交上一级负责人审批，并在系统中留存缴费人有效身份证件或者其他证明文件的复印件或影印件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（）

    • A、转托管，指定交易、撤销指定交易。
    • B、交易密码挂失。
    • C、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
    • D、与客户签订融资融券等信用交易合同。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。


    正确答案:保险合同原件 核对

  • 第21题：

    K客户至柜面办理代理存款5万元人民币，考虑到通存通兑业务的实际情况并为加强客户服务，柜面可（）

    • A、只对代存款人采取相关客户身份识别措施，核对代存款人的有效身份证件
    • B、核对代理人和被代理人有效身份证件
    • C、在业务凭条上摘录代理人信息
    • D、按相关规定联网核查并打印核查结果
    • E、在综合业务系统中登记代理人信息

    正确答案:A,C,D,E

  • 第22题：

    多选题
    K客户至柜面办理代理取款10万元人民币，柜面应按如下操作：（）
    A

    核对代取款人和户主的有效身份证

    B

    只对代理人采取相关客户身份识别措施，核对代理人的有效身份证件

    C

    在业务凭条上摘录户主证件信息和代理人信息

    D

    按相关规定联网核查并打印核查结果

    E

    在综合业务系统中登记代理人信息


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    K客户至柜面办理代理存款5万元人民币，考虑到通存通兑业务的实际情况并为加强客户服务，柜面可（）
    A

    只对代存款人采取相关客户身份识别措施，核对代存款人的有效身份证件

    B

    核对代理人和被代理人有效身份证件

    C

    在业务凭条上摘录代理人信息

    D

    按相关规定联网核查并打印核查结果

    E

    在综合业务系统中登记代理人信息


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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