客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？

题目

客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？

相似考题

1.下列交易或者行为应当作为可疑交易进行报告的是( )。A．客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付B．长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易C．开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D．长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大

2.金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。()

3.1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：( )A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

4.客户长期不进行或者少量进行期货交易,其资金账户却发生大量的资金收付可做为大额交易报告。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    金仕达反洗钱系统代码1206代表：()

    A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

    B、当日累计交易20万以上的资金划转

    C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

    D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。


    参考答案：A

  • 第2题：

    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。()


    参考答案：√

  • 第3题：

    下列各项中，属于异常账户的是（）。

    • A、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
    • B、未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户
    • C、上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户
    • D、短期内频繁收付的大额款项的账户

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付可做为大额交易报告。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。

    • A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
    • B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
    • C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列哪些情况可列为账户可疑交易？（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况和经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    长期闲置的账户不明原因的启用或者平常资金流量较小的账户突然有大额资金流动

    D

    客户资金往来的对手方多为离岸金融中心、洗钱监管宽松地区或者受制裁的国家及地区的周边国家


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列各项中，属于异常账户的是（）。
    A

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    B

    未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户

    C

    上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户

    D

    短期内频繁收付的大额款项的账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列属于可疑交易行为表述的是（）。
    A

    没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。

    C

    长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    D

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付可做为大额交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 应作为可疑交易报告

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些账户属于存款滚动检查中应优先检查的重点账户？（）
    A

    非银行长期合作客户开立的临时结算账户

    B

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户

    C

    由非开户企业人员代理开立的账户优先检查

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    E

    长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金仕达反洗钱系统代码1207代表：()

    A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

    B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

    C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

    D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。


    参考答案：B

  • 第14题：

    下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（）。

    A.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

    C.没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途

    D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易


    正确答案：A

  • 第15题：

    应作为可疑交易进行报告的交易（）.

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    下列哪些交易行为是可疑交易（）

    • A、与洗钱高风险国家和地区有业务联系
    • B、没有客户交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
    • D、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下哪些账户属于存款滚动检查中应优先检查的重点账户？（）

    • A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
    • C、由非开户企业人员代理开立的账户优先检查
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
    • E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    以下情形应作为可疑交易报告的是（）
    A

    开户后短期内大量买卖证券

    B

    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

    C

    交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户

    D

    客户要求基金份额非交易过户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些现象发生后，还须结合客户及其交易等信息进行分析，才能判断其是否为可疑交易（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款

    D

    自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

    E

    长期闲置的账户突然启用且短期内出现大量资金收付

    F

    平常资金流量小的账户有资金流入且短期内出现大量资金收付


    正确答案： F,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    重点对账账户，需要分行检查监控岗根据预警排查情况按月上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    E

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    张某2005年4月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后该证券账户一直无股票交易。2007年11月，该账户收到转入款4笔各500万元，共计2000万元，随后该账户批量购买S股票共计25笔、累计金额1600万元。一个月后，该账户所有股票又被悉数卖出，共计获利300万元。在全部卖出的当天，张某将所有2300万元资金转出并汇往异地某银行账户。请问张某的交易行为符合以下哪些可疑交易类型（）
    A

    与洗钱高风险国家和地区有业务联系

    B

    没有客户交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途。

    C

    长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

    D

    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义（）
    A

    当日累计交易20万以上的资金划转

    B

    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

    C

    开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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