下列属于可疑交易行为的有（）A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

第5题：

系统筛选符合广汽汇理定义的可疑交易特征的交易，人工发现客户行为存在可疑，属于下列哪一阶段。（）

• A、初步识别
• B、分析与判断
• C、审核与报送

正确答案:A

第6题：

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。

正确答案:错误

第7题：

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（）报告。

• A、大额交易
• B、可疑交易
• C、大额交易、可疑交易
• D、综合报告

正确答案:C

第8题：

对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

• A、大额交易
• B、可疑交易
• C、大额交易、可疑交易
• D、综合报告

正确答案:C

第9题：

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可合并提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

正确答案:错误

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

第17题：

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

正确答案:正确

第18题：

金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？

正确答案: 1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
6、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
7、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
9、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

第19题：

发现客户交易或行为确有异常或可疑的，应提交（）报告。

• A、正常交易
• B、可疑交易
• C、异常交易
• D、反常交易

正确答案:B

第20题：

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当（）

• A、仅报大额交易报告
• B、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
• C、仅报交易可疑报告
• D、请示人行

正确答案:B

第21题：

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告。

正确答案:错误

第22题：

第23题：

第24题：