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第1题：
在什么条件下,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序?答案：(1)销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求;(2)金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
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第2题：
金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份?答案：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
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第3题：
金融机构应当保存的客户身份资料包括()以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。A、记载客户身份信息
B、记载客户身份资料
C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录
D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种资料
参考答案：AB
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第4题：
代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？
正确答案: 客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。 -
第5题：
符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
- A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
- B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
- C、所有销售金融产品的金融机构都可以
正确答案:A,B -
第6题：
金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。
- A、反洗钱
- B、客户身份识别
- C、客户身份重新识别
- D、客户风险等级划分
正确答案:B -
第7题：
金融机构进行客户身份识别，应按要求进行联网核查。
正确答案:正确 -
第8题：
多选题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果符合下列哪几个条件，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序（）A销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
B销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度
C销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
D金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
正确答案： A,C解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列有关客户身份识别中说法正确的有（）A金融机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，无论金额大小都应当要求客户出示真实有效的身份证或其他身份证明文件，进行核对并登记。
B金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
D金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息。
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题金融机构如何进行客户身份识别？正确答案： 金融机构在工作过程中，为确认客户的真实身段，除核对并登记客户有效身段证件或其他身份证明文件外，还可以根据实际需要，采取要求客户说明、要求客户补充其他资料或证明文件、回访客户、实地查访、电话联系等措施，但主要措施仍然是客户出示的身份证件或其他身份证明文件。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？正确答案： 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。
此题为判断题(对，错)。
正确答案：√
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第14题：
金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。()此题为判断题(对，错)。
参考答案：错误 -
第15题：
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。()
答案：对
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第16题：
银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？
正确答案: 1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。
2、存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。
3、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
4、禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
5、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施；出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。
6、保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
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第17题：
《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
正确答案:正确 -
第18题：
金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
正确答案:正确 -
第19题：
金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）
- A、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
- B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
- C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
- D、保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
正确答案:A,B,C,D -
第20题：
问答题简述金融机构如何进行持续的客户身份识别措施。正确答案： 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。解析： 暂无解析 -
第21题：
判断题金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。A对
B错
正确答案： 对解析： 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
（一）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
（二）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。 -
第22题：
单选题金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。A反洗钱
B客户身份识别
C客户身份重新识别
D客户风险等级划分
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，且金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，金融机构（）。A不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果
B可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果
C可不再重复进行已完成的客户身份识别程序
D仍应承担未履行客户身份识别义务的责任
E仍应按要求重新进行客户身份识别程序
正确答案： B,C解析： 暂无解析