划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）A、客户的特点或者账户的属性B、客户性别C、业务类型D、是否为外国政要

题目

划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）

  • A、客户的特点或者账户的属性
  • B、客户性别
  • C、业务类型
  • D、是否为外国政要
相似考题

1.划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素()。A.客户性别B.是否来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C.行业类型D.是否为外国政要

2.反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有( )。A.基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作B．基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作C．基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分D.基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责

3.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:()A、客户的特点或者账户的属性B、信用等级C、地域D、业务E、行业

4.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括()

    A.信用等级

    B.地域

    C.业务

    D.行业


    正确答案：BCD

  • 第2题：

    划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()

    A.客户性别

    B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家

    C.行业类型

    D.是否为外国政要


    正确答案：BCD

  • 第3题：

    划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

    A、流动性
    B、到期时限
    C、募集方式
    D、客户资产

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（六）投资方向和投资范围；7（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

  • 第4题：

    设备外绝缘的污秽等级划分应考虑哪些因素？


    正确答案: 设备外绝缘的污秽等级应根据各地的污湿特征、运行经验并结合其表面污秽物质的等值附盐密度（简称盐密）三个因素综合考虑划分，当三者不一致时，应依据运行经验决定。
    运行经验主要根据：
    （1）现有运行设备外绝缘的污闪跳闸和事故记录
    （2）设备在系统中的重要性及其发生污闪事故损失和影响的程度：
    （3）应结合本地区采用其他防污闪措施的经验
    （4）科学的预见性，工程设计应给运行管理留有适当的安全运行裕度。

  • 第5题：

    农村中小金融机构确定法律风险准则时应考虑以下哪些因素（）

    • A、本机构法律风险管理的范围、对象，以及法律风险的分类
    • B、法律风险发生可能性、影响程度以及法律风险的度量方法
    • C、法律风险等级的划分标准
    • D、利益相关者可接受的法律风险或可容许的法律风险等级
    • E、重大法律风险的确定原则

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）

    • A、客户的特点或者账户的属性
    • B、客户是否为外国政要
    • C、地域
    • D、业务
    • E、行业

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑（）或者账户的属性、地域、业务、行业等因素。


    正确答案:客户特点

  • 第8题：

    多选题
    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）
    A

    客户的特点或者账户的属性

    B

    信用等级

    C

    地域

    D

    业务

    E

    行业


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    个人贷款利率定价应综合考虑哪些因素（）
    A

    考虑客户等级

    B

    信用状况

    C

    贷款用途期限

    D

    贷款方式

    E

    风险状况


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？

    正确答案： （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
    （2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
    （3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
    （4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
    （6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
    （7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
    （8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
    （9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
    频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
    资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
    客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
    在一定时期内频繁办理一次性业务；
    客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
    多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
    拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
    采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑（）或者账户的属性、地域、业务、行业等因素。

    正确答案： 客户特点
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）
    A

    信用等级

    B

    地域

    C

    业务

    D

    行业


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()

    A.客户的特点或者账户的属性

    B.客户性别

    C.业务类型

    D.是否为外国政要


    正确答案：ACD

  • 第14题：

    进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()


    答案：对
    解析：

  • 第15题：

    划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

    A.流动性
    B.到期时限
    C.募集方式
    D.客户资产

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：
    （一）流动性；
    （二）到期时限；
    （三）杠杆情况；
    （四）结构复杂性；
    （五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
    （六）投资方向和投资范围；7
    （七）募集方式；
    （八）发行人等相关主体的信用状况；
    （九）同类产品或者服务过往业绩；
    （十）其他因素。

  • 第16题：

    金融机构在对客户或账户划分风险等级时，应考虑以下（）因素，并持续关注，适时调整风险等级。

    • A、行业
    • B、地域
    • C、业务
    • D、客户是否为外国政要

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）

    • A、信用等级
    • B、地域
    • C、业务
    • D、行业

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    个人贷款利率定价应综合考虑哪些因素（）

    • A、考虑客户等级
    • B、信用状况
    • C、贷款用途期限
    • D、贷款方式
    • E、风险状况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？


    正确答案: （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
    （2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
    （3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
    （4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
    （6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
    （7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
    （8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
    （9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
    频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
    资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
    客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
    在一定时期内频繁办理一次性业务；
    客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
    多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
    拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
    采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。

  • 第20题：

    多选题
    划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）
    A

    客户的特点或者账户的属性

    B

    客户性别

    C

    业务类型

    D

    是否为外国政要


    正确答案： B,C
    解析： 客户交易规律等因素反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性，同时予以持续关注，适时调整、所处行业，为其划分风险等级、所从事职业、所办业务，综合考虑其所在地域

  • 第21题：

    多选题
    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）
    A

    客户的特点或者账户的属性

    B

    客户是否为外国政要

    C

    地域

    D

    业务

    E

    行业


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    农村中小金融机构确定法律风险准则时应考虑以下哪些因素（）
    A

    本机构法律风险管理的范围、对象，以及法律风险的分类

    B

    法律风险发生可能性、影响程度以及法律风险的度量方法

    C

    法律风险等级的划分标准

    D

    利益相关者可接受的法律风险或可容许的法律风险等级

    E

    重大法律风险的确定原则


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    金融机构在对客户或账户划分风险等级时，应考虑以下（）因素，并持续关注，适时调整风险等级。
    A

    行业

    B

    地域

    C

    业务

    D

    客户是否为外国政要


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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