下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务C、负责大额支付交易监控D、负责可疑支付交易甄别和报送

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

营业网点反洗钱系统操作员每日通过（）、（），查询未处理回执，修改回执中错误信息并上报。

正确答案:大额回执处理、可疑回执处理

第5题：

营业网点反洗钱系统操作员每日登录反洗钱系统查询上一工作日发生的（），并对实际发生大额交易进行核对、校验。

正确答案:大额交易数据

第6题：

下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（）。

• A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构
• B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门
• C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性
• D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础

正确答案:C

第7题：

根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，各一级支行履行以下反洗钱职责（）。

• A、落实执行监管部门和上级机构的反洗钱工作要求
• B、组织、指导、监督辖内营业网点履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级评定、大额和可疑交易报告等反洗钱工作职责
• C、负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传
• D、开展客户洗钱风险等级人工复评工作

正确答案:A,B,C

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

下列关于鲁隐公的描述，错误的是（）。

• A、鲁隐公是周公的八世孙
• B、隐公元年，是周平王49年
• C、鲁隐公是鲁惠公之子
• D、鲁隐公是鲁国第一个国君

正确答案:D

第16题：

营业网点在反洗钱系统中设立（）、（）和审核员岗位。

正确答案:管理员、操作员

第17题：

反洗钱是（），全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。

• A、商业银行社会责任
• B、保密性义务
• C、全员性义务
• D、法定义务

正确答案:C

第18题：

对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

• A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
• B、支行行长、
• C、支行主管行长
• D、总会计、
• E、营业经理、
• F、运行督导员、监督员

正确答案:A,B,C,D,E,F

第19题：

试述营业网点日常反洗钱工作要点及简要操作流程。

正确答案: （一）联机交易操作1、1299反洗钱系统准实时大额支付交易登记簿补录业务操作2、“1111”交易进行大额支付交易登记簿录入。业务人员在通过“1111”交易新增大额信息时需先通过1299交易查询该交易是否已经由系统采集，避免造成重复采集的问题发生。3、通过“1111”交易，业务类型选择“可疑”在主机中新增可疑交易登记簿。
（二）会计风险监控系统-反洗钱模块处理：1、可疑交易信息的甄别、补录。各级反洗钱业务操作员对本级的可疑交易信息在风险监控系统中进行甄别。甄别依据人民银行令《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。甄别状态分为正常、可疑。2、外币累计大额补录：由反洗钱业务操作员对反洗钱系统筛选出的外汇累计大额信息进行补录。3、查询修改：由反洗钱业务操作员对交易信息进行查询修改。反洗钱查询员只能进行查询，不能修改信息内容。
（三）反洗钱报告网点对甄别的可疑交易，通过上报系统按规定格式制作成文件上报省行。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：