发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（）A、不给客户开立帐户，请他离开；B、可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；C、不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。

题目

发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（）

  • A、不给客户开立帐户，请他离开；
  • B、可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；
  • C、不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。
相似考题

1.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。()

2.签发承兑汇票必须具备的条件( )A.在我行已经开立客户信息;B.在我行开立活期结算帐户;C.开立相应的保证金帐户，并存放足够的金额;D.信贷审批同意发放并进行出账处理

3.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算帐户为（ ）。A、基本存款帐户B、一般存款帐户C、专用存款帐户D、个人银行结算帐户

4.客户在商业银行开立的帐户可分为()。A、基本存款帐户B、专用存款帐户C、一般存款帐户D、临时存款帐户

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  • 第1题：

    挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    金融机构不得为客户开立匿名帐户或（），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

    • A、实名帐户
    • B、联名帐户
    • C、同名帐户
    • D、假名账户

    正确答案:D

  • 第3题：

    客户经理发现零售客户卷烟霉变，应该如何处理？


    正确答案: 客户经理发现零售客户卷烟霉变应进行现场初步调查并做相应处理：
    （1）若是新订购卷烟。客户经理发现后应及时与相关部门联系，按照质量异议流程进行鉴别处理。
    （2）若是客户库存卷烟。首先提醒客户及时将霉变卷烟与其他卷烟分开存放，避免影响到其他卷烟。其次告知客户不要将霉变卷烟对消费者进行销售，销售霉变卷烟是一种违法行为，有损诚信与形象，影响日后生意。最后及时联系专卖人员，有效处理霉变卷烟。
    （3）加强卷烟保存常识宣传。客户经理在日常的走访中，应对零售户开展防止卷烟霉变相关知识的宣传，做到防微杜渐。

  • 第4题：

    下列有关开立个人存款账户及无折续存业务的描述错误的是（）。

    • A、开立个人存款账户时客户须提供有效身份证件，使用实名存款
    • B、开立个人存款账户时，可使用单位证明办理
    • C、无折续存业务客户须提供身份证件
    • D、柜员办理无折续存业务必须要求办理存款的客户提供身份证件，并摘录其有效身份证件名称及号码，留存联系电话或地址

    正确答案:B

  • 第5题：

    个人开立结算帐户和代理开立结算帐户，营业网点按照（）原则，留取客户的有效联系电话，以便执行客户联系查证制度。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解客户真实意愿
    • D、了解客户情况

    正确答案:A

  • 第6题：

    客户购买光大银行对公理财产品时，需在光大银行开立对公结算帐户，如存款人未在光大银行开立银行结算帐户，应先开立结算帐户。理财产品帐户必须有（）下的结算帐户作为其（）帐户。


    正确答案:同一客户号；入息

  • 第7题：

    多选题
    如客户用15位老身份证开立的基金资金帐户（借记卡）出现卡挂失或消磁，需要换卡时（E01420）时，有以下（）哪些注意事项。
    A

    填写《中国银行基金系统故障问题单》

    B

    用18位身份证开立新借记卡

    C

    审核客户身份证件，确认基金帐户和新资金帐户为同一客户

    D

    业务经理审核


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    不属于开立人民币基本存款帐户的客户身份识别应审核的资料包括（）
    A

    开立单位银行结算帐户申请书

    B

    组织机构代码证

    C

    开户许可证

    D

    相关人员的身份证件和复印件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列有关开立个人存款账户及无折续存业务的描述错误的是（）。
    A

    开立个人存款账户时客户须提供有效身份证件，使用实名存款

    B

    开立个人存款账户时，可使用单位证明办理

    C

    无折续存业务客户须提供身份证件

    D

    柜员办理无折续存业务必须要求办理存款的客户提供身份证件，并摘录其有效身份证件名称及号码，留存联系电话或地址


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    保证金帐户管理督导检查内容不正确的包括（）。
    A

    每季按规定对帐

    B

    保证金帐户入帐时间应早于授信业务出帐时间

    C

    未使用的保证金及利息只能转回客户开立的基本结算帐户

    D

    未使用的保证金及利息只能转回客户在我行开立的活期结算帐户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    定期一本通下开立子帐户下列说法正确的是（）。
    A

    必须审查客户的有效身份证件

    B

    大额现金存款业务按相关规定执行

    C

    可不审查客户的有效身份证件

    D

    大额现金存款业务也不核查有效身份证件


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如客户用15位老身份证开立的基金资金帐户（借记卡）出现卡挂失或消磁，需要换卡时（E01420）时，有以下（）哪些注意事项。

    • A、填写《中国银行基金系统故障问题单》
    • B、用18位身份证开立新借记卡
    • C、审核客户身份证件，确认基金帐户和新资金帐户为同一客户
    • D、业务经理审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    开立理财金帐户时，系统自动建立（）

    • A、基本帐户
    • B、客户信息号
    • C、活期帐户

    正确答案:B

  • 第15题：

    定期一本通下开立子帐户下列说法正确的是（）。

    • A、必须审查客户的有效身份证件
    • B、大额现金存款业务按相关规定执行
    • C、可不审查客户的有效身份证件
    • D、大额现金存款业务也不核查有效身份证件

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    不属于开立人民币基本存款帐户的客户身份识别应审核的资料包括（）

    • A、开立单位银行结算帐户申请书
    • B、组织机构代码证
    • C、开户许可证
    • D、相关人员的身份证件和复印件

    正确答案:C

  • 第17题：

    小额支付系统通存通兑业务中，代理行办理帐户信息查询业务时，应按下列要求处理：（）

    • A、审核客户提交的要件
    • B、审核客户本人有效身份证件名称与个人存款帐户存折（卡）的名称是否一致
    • C、查验客户本人有效身份证件
    • D、审查代理人的有效身份证件
    • E、留存客户本人有效身份证件复印件

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    对于未在建设银行贷款发放营业机构开立基本存款存款帐户的贷款客户，建设银行应为客户开立（）存入贷款资金。

    • A、基本存款帐户
    • B、一般存款帐户
    • C、专用存款帐户
    • D、临时存款帐户

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    对于未在建设银行贷款发放营业机构开立基本存款存款帐户的贷款客户，建设银行应为客户开立（）存入贷款资金。
    A

    基本存款帐户

    B

    一般存款帐户

    C

    专用存款帐户

    D

    临时存款帐户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    关于开立个人储蓄帐户的的身份识别的叙述，错误的是（）
    A

    通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。

    B

    代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件。

    C

    存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。

    D

    本人来柜台开户，只需提供客户身份证件的复印件。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（）
    A

    不给客户开立帐户，请他离开；

    B

    可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；

    C

    不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    客户购买光大银行对公理财产品时，需在光大银行开立对公结算帐户，如存款人未在光大银行开立银行结算帐户，应先开立结算帐户。理财产品帐户必须有（）下的结算帐户作为其（）帐户。

    正确答案： 同一客户号,入息
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款帐户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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