金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测和（）两项工作。A、客户尽职调查B、风险等级划分C、大额交易报告D、现场检查

题目

金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测和（）两项工作。

  • A、客户尽职调查
  • B、风险等级划分
  • C、大额交易报告
  • D、现场检查
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1.2006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务不包括( )。A．建立客户身份识别制度B．建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测C．建立大额交易和可疑交易报告制度D．建立客户资料和交易记录保存制度

2.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是()A、金融机构逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C、反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱，恐怖融资的，不需要提交可以交易报告

3.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗工作人员准确理解执行反洗监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是()A、金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C、反洗钱监测工作应覆盖各保险金融业务D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易报告

4.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )。

    A．建立客户身份资料和交易记录保存制度

    B．建立客户身份识别制度

    C．建立反洗钱监测分析中心

    D．执行大额交易和可疑交易报告制度


    正确答案：C
    解析：根据《金融机构反洗钱规定》第六条的规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，并依法履行反洗钱职责，故C选项不属于金融机构反洗钱义务。

  • 第2题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：对

  • 第3题：

    银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。

    A．建立内部反洗钱机制及工作流程

    B．及时报告大额和可疑交易

    C．建立客户身份资料和交易记录

    D．在职责范围内调查可疑交易活动

    E．协助反洗钱调查


    正确答案：ABCE
    解析：D选项为中国人民银行的职责。金融机构在反洗钱方面的义务主要有：①健全反洗钱内控制度；②建立客户身份识别制度；③建立客户身份资料和交易记录保存制度；④执行大额交易和可疑交易报告制度；⑤开展反洗钱培训和宣传工作。此外，协助反洗钱调查也是银行业金融机构的义务之一。

  • 第4题：

    金融机构应完善可疑交易报告（）工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行分析和甄别。

    • A、人工识别
    • B、自动筛选
    • C、系统识别
    • D、自动上报

    正确答案:A

  • 第5题：

    金融机构应将（）工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导单位金融从业人员随时注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。

    • A、大额交易监测
    • B、可疑交易监测
    • C、反洗钱协查
    • D、反洗钱保密

    正确答案:B

  • 第6题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的立法宗旨是（）。

    • A、监测恐怖融资行为
    • B、防止利用金融机构进行洗钱活动
    • C、规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为
    • D、规范金融机构客户身份识别行为

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（）。

    • A、建立内部反洗钱机制及工作流程
    • B、及时报告大额和可疑交易
    • C、建立客户身份资料和交易记录
    • D、协助反洗钱调查
    • E、在职责范围内调查可疑交易活动

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测和（）两项工作。
    A

    客户尽职调查

    B

    风险等级划分

    C

    大额交易报告

    D

    现场检查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融机构应完善可疑交易报告（）工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行分析和甄别。
    A

    人工识别

    B

    自动筛选

    C

    系统识别

    D

    自动上报


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    可疑交易监测单位：以（）为监测单位，在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，提高监测分析工作的有效性。
    A

    账户

    B

    客户

    C

    机构

    D

    业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。
    A

    机构

    B

    账户

    C

    客户

    D

    柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪项说法不正确?

    A.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向人民银行或其总部所在地人民银行分支机构报备

    B.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作

    C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

    D.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析


    参考答案：D

  • 第14题：

    我行大额交易和可疑交易报告遵循以()为基本单位监测、分析、报送的原则。

    A、金额

    B、客户

    C、账户

    D、网点


    答案：B

  • 第15题：

    金融机构开展可疑交易报告工作时,应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合()与()两项工作。

    A.客户风险控制

    B.可疑交易监测分析

    C.提升数据质量

    D.客户尽职调查


    参考答案：BD

  • 第16题：

    金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    可疑交易监测单位：以（）为监测单位，在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，提高监测分析工作的有效性。

    • A、账户
    • B、客户
    • C、机构
    • D、业务

    正确答案:B

  • 第18题：

    为了有效开展可疑交易识别与报告工作，公司建立了客户身份信息异常、高风险客户、（）、资金账户支付异常、非正常保全及其他等六类异常交易监测指标模型。


    正确答案:交易目的异常

  • 第19题：

    判断题
    金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融机构应将（）工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导单位金融从业人员随时注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。
    A

    大额交易监测

    B

    可疑交易监测

    C

    反洗钱协查

    D

    反洗钱保密


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（）
    A

    金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

    B

    金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

    C

    反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

    D

    对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为单位开展资金交易的监测分析。
    A

    客户内码

    B

    客户账户

    C

    客户

    D

    客户反洗钱系统可疑案例


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    为了有效开展可疑交易识别与报告工作，公司建立了客户身份信息异常、高风险客户、（）、资金账户支付异常、非正常保全及其他等六类异常交易监测指标模型。

    正确答案： 交易目的异常
    解析： 暂无解析

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