银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

第1题：

第2题：

第3题：

银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。

• A、大额和可疑交易数据报告系统
• B、个人外汇信息补录系统
• C、联网核查公民身份信息系统

正确答案:C

第4题：

金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

正确答案:正确

第5题：

银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？

正确答案: 1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。
2、存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。
3、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
4、禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
5、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施；出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。
6、保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

第6题：

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的需负什么法律责任？

正确答案: 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

第7题：

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？

正确答案: 1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； 2、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的； 3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； 4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的； 5、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

各分行在履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，要认真审查（）。

• A、身份证件的真伪
• B、身份证件复印件的真伪
• C、身份证件上信息的真实性
• D、身份证件上的照片

正确答案:A

第16题：

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。

正确答案:错误

第17题：

符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

• A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
• B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
• C、所有销售金融产品的金融机构都可以

正确答案:A,B

第18题：

银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。

• A、公安部网站
• B、二代身份证鉴别仪
• C、身份证核查网站
• D、联网核查公民身份信息系统

正确答案:D

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：