“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。

题目

“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。

相似考题

1.银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。()

2.当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是( )。A．向管理层主动说明潜在利益冲突的情况B．为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务C．向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议D．当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易

3.下列关于银行业从业人员行为的说法，错误的有( )。A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品B．即使离职后，也不能透露任何客户资料C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

4.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的有( )。A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品B．即使离职后，也不能透露任何客户资料C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

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  • 第1题：

    基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当( )。

    A、确保投资者的利益优先

    B、确保个人的利益优先

    C、确保所在机构的利益优先

    D、回避


    正确答案：A
    解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

  • 第2题：

    当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，下列关于银行业从业人员的行为，错误的是( )。

    A．向管理层主动说明潜在利益冲突的情况

    B．为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供服务

    C．向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议

    D．当本人需要购买所在机构代理的产品时，以与普通金融消费者相当的条件与所在机构进行交易


    正确答案：B
    解析：《银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”准则要求，银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或者接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

  • 第3题：

    在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

    A．所在机构管理层

    B．银行业协会

    C．银监会

    D．利益冲突当事方


    正确答案：A

  • 第4题：

    保险代理从业人员在销售产品及提供服务的过程中应当主动避免利益冲突，在利益冲突不能避免时，应当将情况向( )作出说明。

    A.人民法院

    B.中国保监委

    C.仲裁机构

    D.客户或所属机构


    参考答案：D

  • 第5题：

    “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其家属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。


    答案：错
    解析：
    “利益冲突”原则要求银行业从业人员不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。

  • 第6题：

    关于妥善处理利益冲突的规定，下列银行业从业人员的做法中，错误的是（ ）。

    A.应主动避免参与可能存在利益冲突的业务
    B.利用自己在银行的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
    C.可以申请回避
    D.应向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性

    答案：B
    解析：
    银行业从业人员在妥善处理利益冲突时，应履行两方面的义务：第一，主动避免利益冲突，如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目，主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。第二，在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。

  • 第7题：

    银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（ ）。

    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.保护所在机构的商业机密
    C.保护所在机构的知识产权
    D.维护所在机构的声誉
    E.保护所在机构的专有技术

    答案：B,C,D,E
    解析：
    忠于职守原则要求银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

  • 第8题：

    银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理？


    正确答案: 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条规定，从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

  • 第9题：

    下列关于银行从业人员针对利益冲突的处理，正确的是（）。

    • A、坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系
    • B、为避免利益冲突，银行从业人员及其近亲属不得在其所在机构购买理财产品
    • C、不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易
    • D、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益

    正确答案:A,C,D

  • 第10题：

    “利益冲突”原则要求公司客户经理本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（）


    正确答案:错误

  • 第11题：

    问答题
    银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理？

    正确答案： 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条规定，从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,并按照下列哪些原则处理潜在利益冲突?()

    A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议

    B、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益

    C、不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易

    D、可以利用本职工作的便利为亲朋好友提供便利


    参考答案：ABC

  • 第14题：

    为避免出现利益冲突，银行业从业人员的直系亲属不得在该银行办理贷款业务。（ ）


    正确答案：×
    “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或者接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。

  • 第15题：

    “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避 免机构利益和个人利益的冲突。 （ ）


    正确答案：×
    “利益冲突”原则要求银行业从业人员不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易，并非题中所述的“不能接受其所在机构的金融服务”。

  • 第16题：

    基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（ ）。

    A.确保投资者的利益优先
    B.确保个人的利益优先
    C.确保所在机构的利益优先
    D.回避

    答案：A
    解析：
    基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

  • 第17题：

    根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（ ）。

    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
    C.在利益发生冲突时应申请回避
    D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息
    E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利


    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故A、B、C、D选项正确，E选项做法明显违背了利益冲突的要求。

  • 第18题：

    “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 ( )


    答案：错
    解析：
    “利益冲突”原则要求银行业从业人员不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易，并非题中所述的“不能接受其所在机构的金融服务”。

  • 第19题：

    关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。

    A．银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则
    B．存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况
    C．银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品．
    应当明确区分所在机构利益与个人利益
    D．银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系

    答案：B
    解析：
    B利益冲突原则要求银行业从业人员做到存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。故选B。

  • 第20题：

    基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行业金融机构从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理（）等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。

    • A、授信、资信调查、融资
    • B、授信、资信调查、存款
    • C、授信、存款、融资
    • D、存款、资信调查、融资

    正确答案:A

  • 第22题：

    多选题
    银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（  ）。
    A

    维护所在机构的声誉

    B

    参与可能存在利益冲突的业务、项目

    C

    保护所在机构的专有技术

    D

    保护所在机构的商业秘密

    E

    保护所在机构的知识产权


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    “利益冲突”原则要求公司客户经理本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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