合评级为5级的村镇银行，需要给予持续的监管关注，应限制其高风险的经营行为，必要时采取更换高级管理人员，安排重组或实施接管等措施。
题目
合评级为5级的村镇银行，需要给予持续的监管关注，应限制其高风险的经营行为，必要时采取更换高级管理人员，安排重组或实施接管等措施。
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第1题：
责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，属于中国证监会对证券公司采取的()。A:刑事处罚
B:自律措施
C:纪律处分
D:监管措施答案：D解析：《证券公司监督管理条例》规定的监管措施包括：①明确证券公司应当向国务院证券监督管理机构报连年度报告、月度报告和临时报告，②年度报告中的一些重要报告应当经有资格的会计师事务所审计，③公司有关人员应当在年度报告、月度报告上签字，保证报告的内容真实、准确、完整，④国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及与其有关的单位和个人在指定的期限内提供有关信息、资料，⑤监管机构可以采取定的方式，对证券公司进行现场检查，⑥对违法的机构和个人除责令其限期改正外，国务院证券监督管理机构还有权采取一些强制性监管措施，如责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，⑦对证券公司进行临时接管，并进行全面核查等。 -
第2题：
对于不同类别的银行，下列关于银监会的干预措施说法错误的是()。A:对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力
B:对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度
C:对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员
D:对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销答案：D解析：除A选项外，对于资本充足的银行，银监会的措施还包括要求商业银行：(1)完善风险管理规章制度；(2)加强对资本充足率的分析预测；(3)制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。对于资本不足的银行，银监会的措施包括：(1)下发监管意见书；(2)在收到意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划；(3)限制资产增长速度；(4)降低风险资产的规模；(5)限制固定资产购置；(6)严格审批或限制银行增设新机构、开办新业务。对于资本严重不足的银行，除了针对资本不足的银行的干预措施之外，还包括：(1)调整高级管理人员；(2)依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销。 -
第3题：
银行业监督管理机构根据村镇银行的资本充足状况和资产质量状况，适时采取下列监管措施：（）。
- A、对资本充足率大于8%、不良资产率低于5%的，适当减少现场检查的频率和范围，支持其稳健发展
- B、对资本充足率高于4%但低于8%的，要督促其制订切实可行的资本补充计划，限期提高资本充足率，并加大非现场监管及现场检查力度，适时采取限制其资产增长速度、固定资产购置、分配红利和其他收入、增设分支机构、开办新业务等措施
- C、对限期内资本充足率降至4%、不良资产率高于15%的，可适时采取责令调整董事或高级管理人员、停办部分或所有业务、限期重组等措施进行纠正
- D、对在规定期限内仍不能实现有效重组、资本充足率降至2%及2%以下的，应适时接管、撤销或破产
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
责令商业银行调整董事、高级管理人员或限制其权利属于银监会对第四类商业银行的监管措施。
正确答案:正确 -
第5题：
村镇银行违反本规定的，银行业监督管理机构有权采取风险提示、约见其董事或高级管理人员谈话、监管质询、责令停办业务等措施，督促其及时进行整改，防范风险。
正确答案:正确 -
第6题：
当银行出现违规行为，对违规机构采取的监管强制措施不包括（）
- A、责令控股股东转让股权或限制有关股东权利
- B、撤销高管人员
- C、申请冻结银行账户资金，对银行实施接管
- D、依法撤销违规银行等
正确答案:B -
第7题：
判断题合评级为5级、6级的村镇银行的主发起行，应追究其责任，并限制其准入事项。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第8题：
判断题合评级为4级的村镇银行，对其产品和业务活动进行一定的限制，必要时应约见其董事会、监事会和高级管理层成员谈话，责令整改。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题对于村镇银行中对资本充足率低于8%，大于4%的，银监会应采取的措施有（）。A督促其制订切实可行的资本补充计划，限期提高资本充足率。
B适时采取限制资产增长速度、固定资产购置等措施。
C督促其限期进行整改
D调整高级管理人员
E停办所有业务
正确答案： B,D解析： -
第10题：
判断题合评级为5级的村镇银行，需要给予持续的监管关注，应限制其高风险的经营行为，必要时采取更换高级管理人员，安排重组或实施接管等措施。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施（）监管和依法采取监管措施的基本依据。A分类
B持续
C动态
D现场
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题对商业银行监管综合评级为5级的银行，需要给予（）。A有效的指导帮助
B重点扶持
C持续的监管关注
D特别监管
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第13题：
( )措施是中国银监会对资本不足银行的干预措施。
A.要求商业银行调整高级管理人员
B.要求商业银行限制资产增长速度
C.要求商业银行提高风险控制能力
D.依法对商业银行实行接管或者促成机构重组答案：B解析：答案为B。要求商业银行调整高级管理人员与依法对商业银行实行接管或者促成机构重组是中国银监会对资本严重不足银行的干预措施；要求商业银行提高风险控制能力是中国银监会对资本充足银行的干预措施之一；要求商业银行限制资产增长速度是中国银监会对资本不足银行的干预措施之一。 -
第14题：
合评级为4级的村镇银行，对其产品和业务活动进行一定的限制，必要时应约见其董事会、监事会和高级管理层成员谈话，责令整改。
正确答案:正确 -
第15题：
合评级为5级、6级的村镇银行的主发起行，应追究其责任，并限制其准入事项。
正确答案:正确 -
第16题：
按照《中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》规定，对经营管理不善、监管指标持续不达标的村镇银行，主发起行应通过（）等方式，及时有效化解风险。
- A、调整更换高管人员
- B、改善营销模式
- C、实施股权重组
- D、改变经营战略
正确答案:A,C -
第17题：
对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施（）监管和依法采取监管措施的基本依据。
- A、分类
- B、持续
- C、动态
- D、现场
正确答案:A -
第18题：
对商业银行监管综合评级为5级的银行，需要给予（）。
- A、有效的指导帮助
- B、重点扶持
- C、持续的监管关注
- D、特别监管
正确答案:C -
第19题：
单选题当银行出现违规行为，对违规机构采取的监管强制措施不包括（）A责令控股股东转让股权或限制有关股东权利
B撤销高管人员
C申请冻结银行账户资金，对银行实施接管
D依法撤销违规银行等
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题银监会应根据村镇银行的资本充足状况和资产质量状况，对资本充足率低于8%，大于4%的，要（ ）。A适时接管、撤销或破产
B适时采取责令其调整高级管理人员、停办所有业务、限期重组等措施
C监管机构可适当减少对其现场检查的频率或范围
D督促其制订切实可行的资本补充计划，限期提高资本充足率
正确答案： D解析： -
第21题：
多选题对于评级结果为5级和6级的银行，银监会将给予持续的监管关注，限制其高风险的经营行为，要求其改善经营状况，必要时可采取（）措施。A更换高级管理人员
B安排重组
C实施接管
D予以关闭
E更换董事会
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第22题：
判断题村镇银行违反本规定的，银行业监督管理机构有权采取风险提示、约见其董事或高级管理人员谈话、监管质询、责令停办业务等措施，督促其及时进行整改，防范风险。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题当银行出现违规行为时，对违规人员采取的监管强制措施不包括（）A禁止分配红利
B冻结个人账户
C申请禁止转移和转让财产或对财产设定其他权利
D责令银行调整其董事和高级管理人员或者限制其权利
正确答案： D解析： 暂无解析