在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。A、指导客户填写投保单B、介绍保险方案C、促成签约D、分析客户的保险需求

题目

在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。

  • A、指导客户填写投保单
  • B、介绍保险方案
  • C、促成签约
  • D、分析客户的保险需求
相似考题

1.保险代理从业人员向客户推荐的保险产品，下列做法不正确的是( )。A.不强迫或诱导客户购买保险产品B.客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息C.如实告知所属机构与投保有关的客户信息D.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应遵循客户的意思

2.客户投保投资型保险产品时，必需填写()。A.投保单B.产品协议书C.客户风险承受能力评估报告D.产品说明书

3.在为客户制定保险方案时,保险经纪人小王的下列做法正确的是()。A、小王在认真分析客户需求后帮助客户制定了保险方案B、小王认为制定保险方案最主要的是要满足客户需求，价格不用太在意C、小王认为保险方案一定要能够全面覆盖客户未来所面临的全部风险D、制作完方案，小王向客户详细介绍了方案的各种信息

4.保险销售从业人员向客户推荐的保险产品应符合客户的需求,不强迫或诱导客户购买保险产品,这一职业首先所诠释的是道德原则中的( )。A.客户至上原则B.诚实信用原则C.勤勉尽责原则D.专业胜任原则

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  • 第1题：

    保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点应该是（ ）。

    A、客户需要

    B、手续费高低

    C、保险费高低

    D、提成高低


    参考答案：A

  • 第2题：

    保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点应该是（ ）。

    A.客户需要

    B.手续费高低

    C.保险费高低

    D.提成高低


    参考答案：A
    向客户推荐的保险产品应符合客户的需求,不强迫或诱导客户购买保险产品当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时,应主动提示并给予适当的建议。首先,在开发客户的时候,应该以客户的实际情况及需求为导向,推荐适当的产品。

  • 第3题：

    向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品，不包括下列哪种行为( )。

    A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议

    B.在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品

    C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金

    D.由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值


    参考答案：C

  • 第4题：

    客户投保投资型保险产品时，必需填写（ ）。

    A投保单

    B产品协议书

    C客户风险承受能力评估报告

    D产品说明书


    A,C
    略

  • 第5题：

    下列（）对产品的介绍是违反监管规定的。

    • A、未经了解客户基本资料即为客户推荐保险产品
    • B、未向客户解释保险合同构成条款
    • C、未向客户提示保单除外责任
    • D、未向客户提供保险计划书

    正确答案:C

  • 第6题：

    下面对客户保险需求分析描述正确的有（）

    • A、客户保险需求分析应当以问卷形式，提供给客户本人填写后签名确认
    • B、客户再次购买保险产品前，应当重新填写保险需求分析问卷
    • C、客户一次购买多种保险产品的，可以只填写一份保险需求分析问卷
    • D、客户签名确认后的保险需求分析问卷应当作为重要承保材料存档

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    对代理销售保险业务投保环节的正确表述是（）

    • A、经办人员对有保险需求的客户需详细讲解保险条款内容，并协助客户确定需要的投保范围并为其制定保险计划
    • B、经办人员要及时，主动为客户提供保险宣传资料，为销售产品可适当夸大保险产品功能
    • C、经办人员可指导投保人正确填写投保单，在投保人不识字的情况下，在征得投保人的许可后可代其填写投保单并签名
    • D、投保人办理委托银行批量代扣业务时，投保人应提供或开立可转账个人结算账户

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    理财经理销售代理保险产品，以下哪个行为是不正确的？（）

    • A、影全面了解客户保险需求
    • B、根据客户保险需求推荐购买合适产品
    • C、保费开支与客户的经济实力相当
    • D、重点推荐银行手续费高的保险产品

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    （）是保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点。
    A

    客户需要

    B

    手续费高低

    C

    保险费高低

    D

    提成高低


    正确答案： C
    解析： 保险代理人向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品。

  • 第10题：

    单选题
    在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。
    A

    指导客户填写投保单

    B

    介绍保险方案

    C

    促成签约

    D

    分析客户的保险需求


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点应该是（）。
    A

    客户需要

    B

    手续费高低

    C

    保险费高低

    D

    提成高低


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列（）对产品的介绍是违反监管规定的。
    A

    未经了解客户基本资料即为客户推荐保险产品

    B

    未向客户解释保险合同构成条款

    C

    未向客户提示保单除外责任

    D

    未向客户提供保险计划书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保险销售从业人员向客户推荐保险产品时的出发点应该是( )。A.客户需要B.手续费高低SX

    保险销售从业人员向客户推荐保险产品时的出发点应该是（ ）。

    A.客户需要

    B.手续费高低

    C.保险费高低

    D.提成高低


    参考答案：A
    保险代理从业人员在推销保险产品时应以满足客户的保险需求为出发点是《保险代理从业人员执业行为守则》的要求。故本题选择A。

  • 第14题：

    是保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点。

    A．客户需要

    B．手续费高低

    C．保险费高低

    D．提成高低


    参考答案：A
    解析：保险代理人向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品。

  • 第15题：

    在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是()。
    A.单身期客户，可以不考虑购买保险产品
    B.家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
    C.家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
    D.退休期客户，应该提高保险额度
    E.退休期客户，应该提高保险种类


    答案：A,D,E
    解析：
    答案为ADE。对于单身期客户来说，通过购买某种或者某些保险，可强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，同时取得一定的经济保障。退休期客户应清理个人和家庭的财产，调整理财组合，储备下一阶段的养老金。

  • 第16题：

    产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行（）。

    • A、介绍
    • B、推荐
    • C、欺骗
    • D、误导

    正确答案:D

  • 第17题：

    交通银行销售人员在向客户营销保险产品时，销售话术包括（）内容。

    • A、保险需求分析
    • B、产品利益介绍
    • C、异议处理
    • D、促成
    • E、风险告知

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    （）是保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点。

    • A、客户需要
    • B、手续费高低
    • C、保险费高低
    • D、提成高低

    正确答案:A

  • 第19题：

    商业银行开展代理保险业务时，应当指导客户如实、正确地填写投保单，客户填写确实有困难时，可代替客户抄录语句，但必然由本人签名。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    “代理网点”开展保险代理业务，不属于需要处理的业务环节（）

    • A、讲解所代理险种的条款、投保规则以及指导客户填写投保单
    • B、客户理赔申请的受理
    • C、投保单证的汇总、归档和保管
    • D、做好投保单证与保险公司的交接

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    理财经理销售代理保险产品，一下那个行为是不正确的？
    A

    应全面了解客户保险需求

    B

    根据客户保险需求推荐购买合适产品

    C

    保费开支应与客户的经济实力相当

    D

    重点推荐银行手续费高的保险产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    交通银行销售人员在向客户营销保险产品时，销售话术包括（）内容。
    A

    保险需求分析

    B

    产品利益介绍

    C

    异议处理

    D

    促成

    E

    风险告知


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户投保投资型保险产品时，必需填写（ ）。
    A

    投保单

    B

    产品协议书

    C

    客户风险承受能力评估报告

    D

    产品说明书


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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