简述金融机构反洗钱工作的原则？

第1题：

第2题：

简述《反洗钱法》所称金融机构范围。

正确答案: 是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

第3题：

金融机构反洗钱工作原则有哪些？

正确答案: 合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

第4题：

金融机构反洗钱工作原则是什么？

正确答案: 金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

第5题：

金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。

• A、合法审慎原则
• B、保密原则
• C、与司法机关行政机关全面合作的原则
• D、安全原则

正确答案:A,B,C

第6题：

金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱工作的进展，这是融机构反洗钱工作的（）原则。

• A、合法审慎
• B、保密原则
• C、实事求是
• D、客观公正

正确答案:A

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

简述金融机构反洗钱的义务。
（1）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
（2）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
略

第14题：

简述金融机构在反洗钱调查中的义务。

正确答案: 1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。
2.如实提供信息义务。对人民银行调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料。
3.不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。

第15题：

根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

• A、金融机构主管
• B、金融机构有关人员
• C、非金融机构工作人员
• D、金融机构反洗钱工作人员

正确答案:B

第16题：

下面哪个不构成金融机构反洗钱工作原则（）

• A、谨慎安全原则
• B、合法审慎原则
• C、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
• D、保密原则

正确答案:A

第17题：

中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关，中国人民银行设立（）负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作

• A、金融机构反洗钱工作领导小组
• B、金融机构反洗钱工作小组
• C、反洗钱工作领导小组
• D、人民银行反洗钱工作领导小组

正确答案:A

第18题：

金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。

正确答案:错误

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：