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第1题：
简述债券信用评级的含义及作用。
正确答案: （1）债券的信用评级是指由专门的信用评级机构对各类企业和金融机构发行的债券按其按期还本付息的可靠程度进行评估，并标示其信用程度的等级。
（2）对债券进行信用评级可以方便投资者进行债券投资决策。
（3）对债券进行信用评级可以减少信誉高的发行人的筹资成本。 -
第2题：
以下哪个不属于主体信用评级的分类（）。
- A、主权评级
- B、工商业性公司信用评级
- C、金融机构信用评级
- D、特定债务工具信用评级
正确答案:D -
第3题：
按照评估对象来分，以下不属于信用评级分类的是（）
- A、个人信用评级
- B、证券信用评级
- C、项目信用评级
- D、国家主权信用评级
正确答案:A -
第4题：
简述证券信用评级的功能与局限性？
正确答案:证券信用评级就是对证券发行人自身信誉以及所发行特定证券的质量进行全面、综合和权威的评估。
信用评级的功能体现在：降低投资风险；降低筹资成本；有利于规范交易与管理。
信用评级的局限：信用评级资料的局限性；信用评级不代表投资者的偏好；信用评级对管理者的评价薄弱；信用评级的自身风险。 -
第5题：
（）是以企业或经济主体为对象进行的信用评级。
- A、主体信用评级
- B、债券信用评级
- C、证券信用评级
- D、风险评级
正确答案:A -
第6题：
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，下列关于评级业务的说法错误的是（ ）。A信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露
B信用评级机构应当披露评级程序文件
C信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度
D评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程
正确答案： B解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》分析如下：AD两项，第八条规定，信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露。评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程。
B项，第九条规定，信用评级机构应当披露评级体系文件。评级体系文件至少应当包括信用等级划分及定义、与信用评级业务类别或行业对应的评级方法和模型、违约率定义、预期违约率表格。
C项，第十条规定，信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度，包括利益冲突管理、信息披露事务管理、评级质量控制、合规管理、评级信息管理和人员管理制度等。 -
第7题：
多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》的规定，信用评级对象包括（ ）。A债券市场信用评级
B债券信用评级
C投资者信用评级
D主体信用评级
正确答案： B,D解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》第2.7条规定，评级对象即被评对象，信用评级机构（行为主体）进行信用评级业务的操作对象（行为客体）。信用评级的对象一般可分为二类：即债券信用评级和主体信用评级。 -
第8题：
问答题简述债券信用评级的目的。正确答案： 债券信用评级的目的一方面为投资者提供参考，另一方面为债券发行打开销路。解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题（）是以企业或经济主体为对象进行的信用评级。A主体信用评级
B债券信用评级
C证券信用评级
D风险评级
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》的规定，信用评级机构主动退出市场的情形包括（ ）。A暂停信用评级业务
B终止信用评级业务
C信用评级结果失准
D机构破产无法继续开展信用评级业务
正确答案： D,C解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》第4.3条规定，退出信用评级市场的情形分为主动退出和强制推出。第4.3.1条规定，出现以下情况信用评级机构可主动退出：（一）由于终止信用评级业务的；（二）由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的。 -
第11题：
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第2部分：信用评级业务规范》的规定，信用评级报告的内容应当包括（ ）。A概述、声明、信用评级报告正文、跟踪评级安排和附录
B概述、信用评级报告正文、跟踪评级报告和附录
C概述、声明、信用评级安排和跟踪评级报告
D概述、跟踪评级报告正文和信用评级安排
正确答案： A解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第2部分：信用评级业务规范》第4.1.2.2条规定，信用评级报告应当至少包括概述、声明、信用评级报告正文、跟踪评级安排和附录等内容。对比较复杂的信用评级或特殊评级，可根据评级分析需要适当增加或调整内容，但须充分揭示出评级对象（发行人）的信用风险。 -
第12题：
多选题根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，首次信用评级信息应当包括（ ）。A评级对象信用等级
B信用评级报告全文
C信用评级时间
D信用评级项目组成员
正确答案： D,A解析：
《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第六十条第一、三款规定，证券评级机构应当通过协会、交易场所、证券评级机构及中国证监会指定的其他网站披露评级对象的首次信用评级信息。首次信用评级信息至少应当包括评级对象信用等级、信用评级报告全文、信用评级报告出具时间、信用评级项目组成员等内容。 -
第13题：
简述债券信用评级的目的。
正确答案:债券信用评级的目的一方面为投资者提供参考，另一方面为债券发行打开销路。 -
第14题：
公司信用评级和主权信用评级相比，哪个更加复杂？（）
- A、公司信用评级
- B、主权信用评级
- C、难度相同
- D、无法比较
正确答案:B -
第15题：
简述证券信用评级的功能。
正确答案: 1.信用评级能够降低投资风险。信用评级机构通过一系列科学测定，把债务人清偿力的可信赖程度，即违约概率，以快捷、准确和方便的形式公诸于众，使投资者对某一固定收益的投资对象与其他已评级债券相比较，从而清楚地判断可能遭受违约损失的程度，排除对某个级别以下的债券投资的考虑，降低投资风险的不确定性。
2.信用评级可以降低筹资成本。信用评级也能为债务人提供有关筹资所需的必要和可靠的信息，帮助其确定恰当的筹资决策。一般来说，资信等级高，说明债券风险程度低，发行成本亦低；资信等级低，投资者冒的风险大，发行成本也相应较高，通过专业信用级别评定有助于消除投资者对其资信状况不确定性的顾虑，从而帮助债务人以尽可能方便的方式和尽可能地的成本完成其债券的发行。
3.信用评级有利于规范交易与管理。信用评级制度的实施，提高了证券市场交易的透明度，给管理层在审查核准发行人发债申请提供一个参照标准，即加快审核进度，又具有可操作性。一个逐步确立权威的和独立的评级制度对一个正在发展中的证券市场尤为重要，它起到一种把关、过滤、调节和标签的作用，给人以一种清新、放心的感觉，又能自然澄清各种谣传和猜测，给市场带来自律和规范。 -
第16题：
简述如何对债项进行信用风险评级及不同的评级方法。
正确答案: 贷款五级分类，按照风险程度将信贷资产划分为不同档次的过程，具体层次有：正常，关注，次级，可疑，损失。内部评级法，通过衡量各风险敞口的违约概率，确定相应的预期损失参数。 -
第17题：
信用评级的局限性表现在（）。
- A、信用评级资料的局限性
- B、信用评级对管理者的评价薄弱
- C、信用评级的自身风险
- D、信用评级不代表投资者的偏好
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
问答题简述信用评级的目的。正确答案： 虽然债券公开发行要求发行人公布与债券发行有关的信息，但是由于所公布的信息内容较多、专业性较强，并不是所有投资者都能够根据公布的信息准确判断发行人的偿债能力，为此，债券评级机构使用简略易懂的符号，向投资者提供有关债券风险性的实质信息，以供投资者作出债券投资的决策。多数国家并不强迫发行者必须采取债券评级，但是，由于没有经过评级的债券在市场上往往很难被市场投资者所接受，因此，在市场上公开发行债券的发行人，都自愿向债券评级公司申请评级。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题简述证券信用评级的功能与局限性？正确答案： 证券信用评级就是对证券发行人自身信誉以及所发行特定证券的质量进行全面、综合和权威的评估。
信用评级的功能体现在：降低投资风险；降低筹资成本；有利于规范交易与管理。
信用评级的局限：信用评级资料的局限性；信用评级不代表投资者的偏好；信用评级对管理者的评价薄弱；信用评级的自身风险。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题简述债券信用评级的含义及作用。正确答案： （1）债券的信用评级是指由专门的信用评级机构对各类企业和金融机构发行的债券按其按期还本付息的可靠程度进行评估，并标示其信用程度的等级。
（2）对债券进行信用评级可以方便投资者进行债券投资决策。
（3）对债券进行信用评级可以减少信誉高的发行人的筹资成本。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题简述证券信用评级的功能。正确答案： 1.信用评级能够降低投资风险。信用评级机构通过一系列科学测定，把债务人清偿力的可信赖程度，即违约概率，以快捷、准确和方便的形式公诸于众，使投资者对某一固定收益的投资对象与其他已评级债券相比较，从而清楚地判断可能遭受违约损失的程度，排除对某个级别以下的债券投资的考虑，降低投资风险的不确定性。
2.信用评级可以降低筹资成本。信用评级也能为债务人提供有关筹资所需的必要和可靠的信息，帮助其确定恰当的筹资决策。一般来说，资信等级高，说明债券风险程度低，发行成本亦低；资信等级低，投资者冒的风险大，发行成本也相应较高，通过专业信用级别评定有助于消除投资者对其资信状况不确定性的顾虑，从而帮助债务人以尽可能方便的方式和尽可能地的成本完成其债券的发行。
3.信用评级有利于规范交易与管理。信用评级制度的实施，提高了证券市场交易的透明度，给管理层在审查核准发行人发债申请提供一个参照标准，即加快审核进度，又具有可操作性。一个逐步确立权威的和独立的评级制度对一个正在发展中的证券市场尤为重要，它起到一种把关、过滤、调节和标签的作用，给人以一种清新、放心的感觉，又能自然澄清各种谣传和猜测，给市场带来自律和规范。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简述企业信用评级指标体系。正确答案： 信用评级指标体系由指标与权重两部分组成。评级指标分为基本指标、修正指标、评议指标三个层次。基本指标反映客户信用评级内容的基本情况。修正指标是依据客户有关实际情况对基本指标评级结果进行逐一修正。评议指标是对影响客户信用等级的非定量因素进行判断分析。三个层次的指标相互校正，最后形成客户信用评级的结果。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题按照评估对象来分，以下不属于信用评级分类的是（）A个人信用评级
B证券信用评级
C项目信用评级
D国家主权信用评级
正确答案： C解析： 暂无解析