对于虚构真实需求背景开展衍生品业务、重复进行套期保值的客户，银行应（），并通过信用评级等内部昝理制度，限制此类客户后续丌展衍生产品业务。A、审慎地继续完成已与其开展的交易，保持关注，遇有重大情况及时向外汇局报告B、终止已与其开展的交易C、对客户进行提示和警告，按商业原则继续完成己与其开展的交易D、暂停已与其开展的交易同时对客户进行提示和警告，待客户提交相应保证材料后方可恢复交易

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

第5题：

个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。

• A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
• B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
• C、每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
• D、加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

第6题：

对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查。

第7题：

各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。

• A、重新识别客户身份
• B、开展尽职调查
• C、关注客户
• D、上报可疑交易报告

第8题：

关于银行对客户办理衍生品业务，哪些说法是正确的。（）

• A、银行对客户办理衍生品业务，应当坚持实需交易原则
• B、实需交易背景可以包括对冲外汇风险敞口的真实需求背景，并且作为交易基础所持有的外汇资产负债、预期未来外汇收支按照外汇管理规定可以办理即期结售汇业务
• C、银行办理衍生品业务客户范围限于境内机构（暂不包括银行自身）
• D、衍生产品业务包括人民币外汇远期、掉期和期权业务

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

信用卡在柜台办理存现业务，经办人员发现输入的交易金额与实收现金不符，但交易已处理完成时，下列哪种情况可以冲正（）。

• A、有卡存款，客户已离开银行
• B、无卡存款，客户已离开银行
• C、有卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台
• D、无卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台

第17题：

证券公司开展客户资产管理业务，禁止的行为有（）。 Ⅰ.挪用客户资产 Ⅱ.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券市场 Ⅲ.自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益 Ⅳ.对客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺

• A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
• B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• C、Ⅱ、Ⅳ
• D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第18题：

对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。

• A、季度
• B、半年
• C、一年
• D、三年

第19题：

从业机构应当建立健全（）和（），以客户为基本*单位开展资金交易的监测分析，对客户及其所有业务、交易及其过程开展监测和分析。

第20题：

信用卡申请，初次识别后处理：根据初次识别结果，无特殊情况的，正常办理业务；以下情形按规定办理：（）。

• A、客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易
• B、对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》的有关规定进行报告
• C、对高风险类客户开展尽职调查。
• D、境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查
• E、客户身份或行为存在可疑或异常情形的，开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告
• F、对其他农业银行认为有必要的情况开展加强型尽职调查

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：