如何做好信用卡理财的风险控制（）。A、不要轻易取现B、不要进行虚拟交易套现C、注意刷卡消费安全D、网上支付要谨慎

题目

如何做好信用卡理财的风险控制（）。

  • A、不要轻易取现
  • B、不要进行虚拟交易套现
  • C、注意刷卡消费安全
  • D、网上支付要谨慎
相似考题

1.信用卡的特征决定了对信用卡的风险控制必须是：A、总量控制;B、单笔核算其风险;C、最高限额管理;D、逐户控制

2.如何控制养老理财的风险()A.理性对待风险B.组合投资，降低风险C.对风险敬而远之D.学会分散和转嫁风险

3.个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。A．理财顾问服务风险管理机构的设置B．理财顾问人员管理C．理财顾问服务业务的客户的管理D．理财产品的销售管理E．理财顾问服务的市场风险控制

4.把如何有效的运用资金作为公司理财重点内容的理财阶段是()。A.筹资理财阶段B.内部控制理财阶段C.投资理财阶段D.国际理财阶段

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  • 第1题：

    客户通过选择优秀的理财师控制理财服务过程中的信用风险和投资风险。( )


    答案：错
    解析：
    银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、
    利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等。对理财产品风险进行评估，
    并根据评估结果对理财产品进行分级。
    【考点】理财产品概述——银行理财产品——银行理财产品风险及法律约束

  • 第2题：

    商业银行风险控制中，风险隔离是要求商业银行应将理财业务和存款业务相分离，建立符合理财业务特点的风险控制体系。（ ）

    A.√
    B.×

    答案：错
    解析：
    风险隔离是指商业银行将理财业务与信贷业务等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、银行理财产品之间相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

  • 第3题：

    如何做好污染预防（）

    • A、做好源头控制
    • B、做好过程控制
    • C、做好末端治理
    • D、以上皆是

    正确答案:D

  • 第4题：

    如何防范信用卡各环节的主要风险？


    正确答案: 加强风险防范，应抓住容易出现风险的主要环节，做好以下几个方面的工作：
    （1）欺诈风险防范
    A、订立适当制度与监控措施，通过前端防范与后端侦测，并视经济形势、欺诈趋势与模式转变而积极调整反欺诈策略。
    B、最大限度识别欺诈活动，并与持卡人、特约商户、卡组织、银行同业、调查机构、执法机构等紧密合作，共同携手打击信用卡欺诈，以保障持卡人用卡安全。
    （2）操作风险防范
    A、应遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对持卡人有效身份进行确认。
    B、本着审慎经营原则，发卡机构应告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求，并按规定进行认真审核。发卡业务应严格执行相关操作规程，申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下发卡。
    C、在向客户发放新的银行卡时，发卡机构应给持卡人发放“安全用卡须知”，明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    D、应依法为申请人提供个人信息保密。
    （3）信用风险防范
    A、在进行信贷评估时需留意申请人的综合资信情况。可以评估申请人信用历史是否良好及是否已拥有过多的无抵押信贷款项可能影响其正常还款。
    B、观察账户用卡情况，可以有效避免循环信用而可能带来的风险。
    C、采取健全的申领手续，要求客户提供全面的申请证明文件和其他辅助信贷资料。以利于在审批决策阶段，能够掌握准确、安全的尺度；在后期催收方面也可以及时、有效地联系到客户。

  • 第5题：

    如何防范个人信托理财产品的风险？


    正确答案: 1、正确选择受托人（信托机构）。
    首先一个合格的受托人应做到忠诚、尽职、谨慎、专业几个方面的要求；
    其次，在选择受托人的同时，应当考虑以下因素：
    第一，对信托人做到高度信任。
    第二，注意信用风险。
    2、与信托机构订立信托合同

  • 第6题：

    在内部控制理财阶段，公司理财的重点内容是如何有效地（）。


    正确答案:运用资金

  • 第7题：

    房地产经纪机构如何主动进行风险识别（）。

    • A、制定标准的对外承诺文本
    • B、展示标准化文本
    • C、做好权限的控制与分配
    • D、建立风险识别系统
    • E、提高风险识别能力

    正确答案:D,E

  • 第8题：

    信用卡业务风险管理是指针对信用卡业务风险进行有效识别和分析，并及时采取有效防范、控制措施，消除和化解风险，将风险控制在一定范围内的过程。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    填空题
    在内部控制理财阶段，公司理财的重点内容是如何有效地（）。

    正确答案： 运用资金
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    信用卡的特征决定了对信用卡的风险控制必须是：（）
    A

    总量控制;

    B

    单笔核算其风险;

    C

    最高限额管理;

    D

    逐户控制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    家庭理财规划的步骤不包括（）
    A

    建立和界定与理财对象的关系

    B

    收集理财对象的数据

    C

    分析理财对象的风险特征

    D

    控制风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    信用卡业务风险管理是指针对信用卡业务风险进行有效识别和分析，并及时采取有效防范、控制措施，消除和化解风险，将风险控制在一定范围内的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行风险控制中，风险隔离是要求商业银行应将理财业务和存款业务相分离，建立符合理财业务特点的风险控制体系。（ ）


    答案：错
    解析：
    风险隔离是指商业银行将理财业务与信贷业务等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、银行理财产品之间相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

  • 第14题：

    根据徽商银行信用卡业务催收管理规定，分行零售银行部主要工作职责是（）

    • A、负责制定分行信用卡催收管理实施细则，组织落实分行年度信用卡不良透支余额控制计划，评价和考核支行信用卡不良透支余额控制情况
    • B、负责组织落实和监督指导支行做好上门催收、案件报送、法律诉讼等属地催收的日常催收管理工作
    • C、负责分行信用卡催收管理档案的统一归口管理
    • D、负责向所属监管部门和总行报送信用卡催收管理业务相关信息
    • E、负责对分行信用卡催收业务管理工作进行风险评估和分析，提出逾期透支控制措施和建议，对存在问题进行风险提示

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    家庭理财规划的步骤不包括（）

    • A、建立和界定与理财对象的关系
    • B、收集理财对象的数据
    • C、分析理财对象的风险特征
    • D、控制风险

    正确答案:D

  • 第16题：

    双金客群考核中“1+N”中”N”指的是（）

    • A、风险评估、专业版、跨行通、信用卡、手机银行
    • B、风险评估、专业版、信用卡、信用卡关联还款、手机银行
    • C、专业版、跨行通、信用卡、信用卡关联还款、手机银行
    • D、专业版、跨行通、信用卡、风险评估、购买理财产品

    正确答案:B

  • 第17题：

    如何控制养老理财的风险（）

    • A、理性对待风险
    • B、学会分散和转嫁风险
    • C、组合投资，降低风险
    • D、对风险敬而远之

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    营业收入控制中，如何做好销售控制工作？


    正确答案:销售控制主要包括以下几个方面：
    （1）调整推销手段，认真执行销售合同，扩大产品销售量，完成销售计划。
    （2）提高服务质量，做好售后服务工作。
    （3）及时办理结算，加快货款回收。
    （4）在产品销售过程中，要做好信息反馈工作。

  • 第19题：

    进入我的客户查询后，（）可查询客户理财卡最高层级，可查询客户理财、基金和信用卡风险评估结果

    • A、层级历史
    • B、评级信息
    • C、细分信息
    • D、业务开办

    正确答案:B

  • 第20题：

    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。

    • A、规避
    • B、识别
    • C、评估
    • D、监测
    • E、控制

    正确答案:B,C,D,E

  • 第21题：

    问答题
    如何防范个人信托理财产品的风险？

    正确答案： 1、正确选择受托人（信托机构）。
    首先一个合格的受托人应做到忠诚、尽职、谨慎、专业几个方面的要求；
    其次，在选择受托人的同时，应当考虑以下因素：
    第一，对信托人做到高度信任。
    第二，注意信用风险。
    2、与信托机构订立信托合同
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    如何控制养老理财的风险（）
    A

    理性对待风险

    B

    学会分散和转嫁风险

    C

    组合投资，降低风险

    D

    对风险敬而远之


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    如何做好信用卡理财的风险控制（）。
    A

    不要轻易取现

    B

    不要进行虚拟交易套现

    C

    注意刷卡消费安全

    D

    网上支付要谨慎


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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