在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是（）A、养老金、退休计划B、遗产规划C、投资策划、咨询D、老年人护理规划或其他长期护理规划

题目

在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是（）

  • A、养老金、退休计划
  • B、遗产规划
  • C、投资策划、咨询
  • D、老年人护理规划或其他长期护理规划
相似考题

1.持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为( )。A.保险规划、投资规划和遗产规划B.寿险规划、股票规划和年金规划C.保险规划、税务规划和投资规划D.保险规划、股票规划和遗产规划

2.在美国,90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是:()。A、养老金、退休计划B、遗产规划C、投资策划、咨询D、老年人护理规划或其他长期护理规划

3.在下列各项中，不属于人生事件规划的是( )。A．教育规划B．遗产规划C．投资规划D．退休规划

4.美国CFP执业者认为,激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中,所占比例最大的是:()。A、意识到退休的临近B、婚姻的转变C、孩子的出生D、潜在或实际的失业

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  • 第1题：

    退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    A．①②③

    B．①②③④

    C．①②③④⑤

    D．②③④


    参考答案：D

  • 第2题：

    CFP的培训时间为132学时，内容包括五个模块的学习，分别是( )。

    A．高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划

    B．高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划

    C．高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划

    D．高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划


    参考答案：C

  • 第3题：

    下列各项属于客户理财目标的具体内容的有(　　)。

    A.投资规划
    B.教育投资规划
    C.税务规划
    D.遗嘱、遗产规划
    E.退休养老规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    每个客户的情况和目标有所不同，其理财规划方案的组成部分也可能有较大差异，除了一些特别规划的项目外，理财规划方案一般包含以下基本规划：1.家庭收支、债务规划；2.风险管理规划；3.退休养老规划；4.教育规划；5.投资规划；6.税务筹划；7.遗嘱、遗产分配等。

  • 第4题：

    在下列理财规划中，不属于人生事件规划项目的是()

    A:教育规划
    B:投资规划
    C:退休规划
    D:遗产规划

    答案：B
    解析：
    人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。包括教育规划、退休规划和遗产规划等。

  • 第5题：

    下列选项不属于人生事件规划的是( )。

    A: 教育规划
    B: 投资规划
    C: 退休规划
    D: 遗产规划

    答案：B
    解析：
    人生事件规划属于个人理财规划内容之一，
    包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规划

  • 第6题：

    下列选硕不属于人生事件规划的是（　　）。

    A.教育规划
    B.投资规划
    C.退休规划
    D.遗产规划

    答案：B
    解析：
    人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规划。

  • 第7题：

    退休期的理财优先顺序是( )。

    A.退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划
    B.资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划
    C.投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划
    D.税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划

    答案：A
    解析：

  • 第8题：

    退休期的理财优先顺序为（）。

    • A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
    • B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
    • C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
    • D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

    正确答案:A

  • 第9题：

    个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。

    • A、现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等
    • B、预算、筹资、投资、控制、分析等
    • C、预算、筹资、投资、控制、调整等
    • D、战略、计划、执行、调整等

    正确答案:B

  • 第10题：

    个人理财包括的主要内容有（）

    • A、现金规划和储蓄规划
    • B、投资规划和保险规划
    • C、税收筹划
    • D、退休规划
    • E、遗产规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    多选题
    个人理财包括的主要内容有（）
    A

    现金规划和储蓄规划

    B

    投资规划和保险规划

    C

    税收筹划

    D

    退休规划

    E

    遗产规划


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是（）
    A

    意识到退休的临近

    B

    婚姻的转变

    C

    孩子的出生

    D

    潜在或实际的失业


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列有关CFP资格认证培训的叙述，正确的是( )。

    Ⅰ．CFP的培训时间为120学时，包括五个模块

    Ⅱ．CFP五个模块学习为：高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论

    Ⅲ．综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论

    Ⅳ．CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时

    A．Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅲ

    D．Ⅰ、Ⅳ


    参考答案：A
    解析：I项中CFP的培训时间为132学时，包括五个模块；Ⅳ项中CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是18个学时。

  • 第14题：

    有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是( )。

    A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起

    B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划

    C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时

    D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时


    参考答案：D
    解析：美国CFP组织的CFP课程学习不得低于240学时，中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习为240学时。

  • 第15题：

    下列各项属于客户理财目标具体内容的有（　　）。

    A.投资规划
    B.教育投资规划
    C.税务规划
    D.遗嘱、遗产规划
    E.退休养老规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划、遗嘱、遗产分配。

  • 第16题：

    对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（ ）。

    A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产
    B.退休养老期投资的基本目标是保本
    C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
    D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费
    E.退休养老期还有遗产规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    退休养老期的主要理财目标是合理支出储蓄的财富以保障退休期间的正常支出，A、B项说法正确；退休养老期投资组合应以固定收益投资工具为主，债券具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，保本之外每年有固定的收益，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率，C项说法正确；退休养老期的财务支出除了日常养老费用外，最大的一块是医疗保健支出，D项说法错误；退休养老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划，E项说法正确。

  • 第17题：

    ()，就是理财规划师要及时认识到自身所掌握知识和技能的局限，对于自己不熟悉的领域，理财规划师请教咨询该领域的专业机构，或及时将业务交给自己所在机构的其他具备该专业知识的理财规划师办理。

    A:正直诚信
    B:客观公正
    C:团队合作
    D:严守秘密

    答案：C
    解析：
    此题考查的是理财规划师团队合作原则的含义。

  • 第18题：

    退休期的理财优先顺序为( )。

    A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
    B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
    C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
    D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

    答案：A
    解析：

  • 第19题：

    风险防控对于家庭理财来说主要体现为财富保护，具体的规划安排包括（）。

    • A、现金规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
    • B、现金规划、保险规划、投资规划和退休养老规划
    • C、教育规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
    • D、教育规划、保险规划、投资规划和退休养老规划

    正确答案:A

  • 第20题：

    遗产规划的第一个步骤是（）。

    • A、计算评估遗产价值
    • B、确定遗产规划的目标
    • C、制定遗产规划计划书
    • D、选择和实施遗产计划的技巧

    正确答案:A

  • 第21题：

    农业银行个人理财顾问服务包括（）。

    • A、投资规划
    • B、退休养老规划
    • C、保险规划
    • D、遗产和税务筹划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为（）。

    • A、保险规划、投资规划和遗产规划
    • B、寿险规划、股票规划和年金规划
    • C、保险规划、税务规划和投资规划
    • D、保险规划、股票规划和遗产规划

    正确答案:C

  • 第23题：

    单选题
    在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是（）
    A

    养老金、退休计划

    B

    遗产规划

    C

    投资策划、咨询

    D

    老年人护理规划或其他长期护理规划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    农业银行个人理财顾问服务包括（）。
    A

    投资规划

    B

    退休养老规划

    C

    保险规划

    D

    遗产和税务筹划


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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