阶梯存储法适合（）。A、有资金需求但不确定使用时间的客户B、工薪阶层C、为子女积累教育基金D、所有人

题目

阶梯存储法适合（）。

  • A、有资金需求但不确定使用时间的客户
  • B、工薪阶层
  • C、为子女积累教育基金
  • D、所有人
相似考题

1.如果客户有能力供子女出国留学，但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财，理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是( )。A．教育储蓄B．子女教育信托C．共同基金D．教育保险

2.在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.对于有子女教育需求的客户，理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息有( )。Ⅰ．客户的退休年限 Ⅱ．子女的年龄和教育费用需求距今年数Ⅲ．当前在校生活费水平 Ⅳ．子女的健康水平Ⅴ．子女的教育培训费用A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅤD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

4.子女教育规划的内容不包括（ ）。A.尽早实现子女的财务独立B.教育费用需求的定量分析C.通过储蓄和投资积累教育专项资金D.金融产品的选择和资产配置

参考答案和解析
正确答案:C
更多“阶梯存储法适合（）。A、有资金需求但不确定使用时间的客户B、工薪阶层C、为子女积累教育基金D、所有人”相关问题

  • 第1题：

    子女教育规划的内容不包括（　　）。

    A.对教育费用需求的定性分析
    B.通过储蓄和投资积累教育专项基金
    C.金融产品的选择
    D.购买保险

    答案：D
    解析：
    子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项基金，金融产品的选择和资产配置等内容。

  • 第2题：

    关于子女教育规划的说法错误的为( )。

    A.必须将子女未来的工读收入计算在内
    B.子女教育资金时间弹性和金额弹性都较低
    C.子女教育通常要提前规划
    D.子女教育资金的积累可以通过投资金融产品和购买保险产品组合完成

    答案：A
    解析：
    客户子女上学期间通过假期和课余打工获得的工读收入可作为教育费用来源。但工读收入取得的时间、金额都不容易确定，所以在做教育规划时不应将工读收入计算在内。

  • 第3题：

    下列教育规划工具中，能够帮助客户子女从小培养理财意识的是()。

    A:共同基金
    B:子女教育信托
    C:教育储蓄
    D:教育保险

    答案：B
    解析：
    设立信托后，孩子在大学的生活学习方面的开支都将与银行、信托机构等紧密联系，这样就能从小培养孩子节俭、合理规划的理财意识。

  • 第4题：

    关于子女教育规划的说法错误的为()。

    A:必须将子女未来的工读收入计算在内
    B:子女教育资金时间弹性和金额弹性都较低
    C:子女教育通常要提前规划
    D:子女教育资金的积累可以通过投资金融产品和购买保险产品组合完成

    答案：A
    解析：
    客户子女上学期间通过假期和课余打工获得的工读收入可作为教育费用来源。但工读收入取得的时间、金额都不容易确定，所以在做教育规划时不应将工读收入计算在内。

  • 第5题：

    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    子女教育金保险的优势在于（）。

    • A、教育保险保费豁免，无须担心家庭变故
    • B、匹配子女教育规划，满足阶段费用需求
    • C、具备强制积累功能，确保资金专款专用
    • D、平衡家庭财务支出，缓解教育支出压力

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    关于基金式企业年金计划说法不正确的是（）。

    • A、基金式就是企业为今后向退休职工支付年金而事先积累一笔资金
    • B、可以采取内部积累法、外部积累法和混合积累法
    • C、在德国企业年金基金主要存放在特别保障基金中
    • D、特别保障基金具有投资公司的性质

    正确答案:B

  • 第8题：

    子女教育规划的内容不包括（）。

    • A、对教育费用需求的定性分析
    • B、通过储蓄和投资积累教育专项资金
    • C、金融产品的选择
    • D、资产配置

    正确答案:A

  • 第9题：

    判断题
    教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）需求是人们为了诸如购房、子女教育、婚嫁、防病和养老等目的提前预留、积累资金的需求。在个人和家庭的不同发展阶段，客户需要考虑的经济负担不尽相同，收入能力也在发生变化，该需求成为人们稳步实现未来生活规划的重要体现。
    A

    资产积累

    B

    资产保障

    C

    资产分配

    D

    现金管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    阶梯存储法适合（）。
    A

    有资金需求但不确定使用时间的客户

    B

    工薪阶层

    C

    为子女积累教育基金

    D

    所有人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    子女教育金保险的优势在于（）。
    A

    教育保险保费豁免，无须担心家庭变故

    B

    匹配子女教育规划，满足阶段费用需求

    C

    具备强制积累功能，确保资金专款专用

    D

    平衡家庭财务支出，缓解教育支出压力


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    子女教育规划的内容不包括（ ）。

    A.对教育费用需求的定性分析
    B.通过储蓄和投资积累教育专项资金
    C.金融产品的选择
    D.资产配置

    答案：A
    解析：
    子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析．通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。

  • 第14题：

    适合教育金信托的客户包括（　　）

    A.有大额整笔资金的家庭
    B.离异家庭
    C.有子女家庭
    D.高资产或高收入人群
    E.高支出的家庭

    答案：A,B,D
    解析：
    教育金信托，比较适合如下几类客户： 1）有大额整笔资金的家庭，设立一个子女教育金信托，由境外受托人来管理这份财产，投资者可以与受托人谈妥预期收益率与投资范围，并指定子女为受益人。
    2）离异家庭，原夫妻双方可以找一个独立的受托人，以子女为受益人成立一个子女教育基金，将离婚前的共同财产交予受托人保管打理以保障子女的养育与教育费用。
    3）高资产或高收入人群，可以找适当的专业受托人，针对不同的理财目标设立各自的信托，并根据不同的达成期限与弹性目标，确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率。其中最重要的就是退休养老金信托与教育金信托。

  • 第15题：

    如果客户有能力供子女出国留学，但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财，理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是()。

    A:教育储蓄
    B:子女教育信托
    C:共同基金
    D:教育保险

    答案：B
    解析：
    子女教育信托就是由父母委托一家专业信托机构帮忙管理自己的一笔财产，并通过合同约定这笔钱用于支付子女未来的教育和生活费用。其积极意义有：①鼓励子女努力奋斗；②防止子女养成不良嗜好；③从小培养理财观念；④规避家庭财务危机；⑤专业理财管理。

  • 第16题：

    教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。

    • A、确定客户对子女的教育目标
    • B、了解客户家庭成员结构及财务状况
    • C、估算教育费用
    • D、估算教育资金缺口

    正确答案:B

  • 第18题：

    在子女教育金规划中，具有强制积累功能的是（）。

    • A、基金定投
    • B、教育储蓄
    • C、助学贷款
    • D、教育保险

    正确答案:B,D

  • 第19题：

    德盛稳健基金适合哪些人投资（）

    • A、看好中国经济长期发展前景，但不了解或无暇关注证券市场，希望通过投资证券投资基金、分享中国经济长期发展成果
    • B、不满足目前较低的投资收益水平，愿意承担可控的中低风险，获得高于银行存款和国债投资的收益率
    • C、投资风格稳健，希望通过长期投资积累子女教育和养老资金
    • D、偏好风险收益适中的基金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    下列关于计算资金缺口的说法，正确的是（）

    • A、客户应该自筹的退休资金，即为退休规划的资金缺口
    • B、退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
    • C、“小缺口”=“大缺口”-已经积累退休养老金基金的现值
    • D、养老金赤字=养老金总需求-养老金总供给
    • E、“小缺口”=PV退休需求-（FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金）

    正确答案:A,B,D,E

  • 第21题：

    单选题
    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
    A

    确定客户对子女的教育目标

    B

    了解客户家庭成员结构及财务状况

    C

    估算教育费用

    D

    估算教育资金缺口


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    德盛稳健基金适合哪些人投资（）
    A

    看好中国经济长期发展前景，但不了解或无暇关注证券市场，希望通过投资证券投资基金、分享中国经济长期发展成果

    B

    不满足目前较低的投资收益水平，愿意承担可控的中低风险，获得高于银行存款和国债投资的收益率

    C

    投资风格稳健，希望通过长期投资积累子女教育和养老资金

    D

    偏好风险收益适中的基金


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

相关内容