理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题

题目

理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题

相似考题

1.在客户经理的考核评价方面应建立以客户为中心,以个人业务经营管理、质量、效益为目标的个人理财客户经理考核机制。()此题为判断题(对，错)。

2.理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是()。A:首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 B:对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意 C:对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 D:对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产

4.理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。（ ）此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）


    答案：错
    解析：
    其实，电邮、微信、微博甚至QQ等聊天工具如今目益成为理财师加强与客户的沟通、全面了解客户的有效工具，因此是可以在理财过程中运用的。

  • 第2题：

    理财客户经理下列做法正确的是（）

    • A、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系
    • B、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题
    • C、理财客户经理不得接受客户委托、替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品
    • D、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更

    正确答案:C

  • 第3题：

    个人客户经理与客户正式洽谈并切入主题阶段，可以首先将产品介绍给客户，让客户进行选择。（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    贵宾客户引导有两点重要的基本原则：（）

    • A、引导客户到适当渠道优先办理业务（或引导客户直接进入自助服务区）
    • B、保证客户优先接受服务的同时，不引起其他客户不满
    • C、如果客户有理财需求，引导客户至个人客户经理处接受服务
    • D、应努力创造贵宾客户与个人客户经理面对面接触的机会，保证贵宾客户的隐私

    正确答案:B,D

  • 第5题：

    理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    在与客户沟通时，客户经理与客户都有听与说两大任务，由此涉及到沟通时听于说在整个沟通过程中的时间分配问题。请你回答，在与客户进行沟通时，作为客户从开始到结束听与说时间上应如何分配，作为客户经理从开始到结束听与说时间上又应如何分配？


    正确答案: 作为客户在沟通时，一开始是以说为主，听为次，时间分配上开始时是说的多，听的少，随着沟通的进行，在时间分配上以听为主，说为次。作为客户经理则相反，一开始应当让客户先说，自己多听，多了解客户的需求，随着沟通的进行，到沟通的后期，应以说为主，听为次。总之，客户经理一开始是多听少说，最后是多说少听，但听与说也不是绝对如此分配时间的。有时也要根据情况适当调整。

  • 第7题：

    客户经理与客户沟通时应注意哪些问题？


    正确答案: （1）针对不同年龄、经历、文化背景的客户，运用不同的语言技巧和方法。（2）尽量使用文明礼貌用语。（3）灵活使用普通话或当地方言进行沟通。（4）尊重客户的个人观点，保护客户的个人隐私。（5）注意理解客户的肢体语言。

  • 第8题：

    个人客户经理受理业务时，应严格区分与理财柜员的岗位权限，涉及帐务核算的业务及理财协议签订、工行信史、银行户口等理财业务应交予理财柜员处理，不得（）办理业务。

    • A、越级
    • B、越权
    • C、串岗
    • D、串人

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    多选题
    贵宾客户引导有两点重要的基本原则：（）
    A

    引导客户到适当渠道优先办理业务（或引导客户直接进入自助服务区）

    B

    保证客户优先接受服务的同时，不引起其他客户不满

    C

    如果客户有理财需求，引导客户至个人客户经理处接受服务

    D

    应努力创造贵宾客户与个人客户经理面对面接触的机会，保证贵宾客户的隐私


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    物业服务企业及员工与客户的沟通方法一般而言有倾听、提问、表示同情、解决问题、跟踪。下列属于其叙述内容的是（）。
    A

    物业管理服务沟通人员应该以极大的耐心倾听客户倾诉，让其充分表达甚至宣泄

    B

    在客户表达混乱或语无伦次时，要有礼貌地截住客户谈话，弄清主题和要求，也可以重新组织谈话或转换话题

    C

    无论客户所谈话题与物业管理是否相关，应表示同情但不能轻易表示认同，要审慎对待，不可受到客户的情绪影响

    D

    客户所提问题或投诉，要引起重视，尽快处理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财客户经理下列做法正确的是（）
    A

    理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系

    B

    理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题

    C

    理财客户经理不得接受客户委托、替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品

    D

    银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    沟通的内容、形式和方法是复杂多变的，在客户表达混乱或语无伦次时，要有礼貌地倾听客户谈话，弄清主题和要求，也可以重新组织谈话或转换话题，这属于沟通方法中的（）。

    • A、倾听
    • B、表示同情
    • C、提问
    • D、解决问题

    正确答案:C

  • 第14题：

    贵宾客户咨询理财时，引导员应（）

    • A、直接带客户到理财客户经理处
    • B、问客户是了解什么理财，若不重要则自行处理
    • C、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则给客户介绍招行的理财经理
    • D、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则让客户打电话给自己的客户经理

    正确答案:C

  • 第15题：

    在维护青年客户的过程中，客户经理应尽量与其交谈养生、家庭之类的话题。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    在与客户沟通的开场中要尽快切入主题，切忌与客户寒暄。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    客户经理与客户直接沟通时，有些问题无法了解，只能通过与（）或零售客户沟通，侧面了解某零售客户的性格、家庭状况等信息。

    • A、亲友
    • B、周边居民
    • C、好朋友
    • D、同学

    正确答案:B

  • 第19题：

    客户经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应理性地提醒客户，盈亏乃投资常态，并随即与其诚挚沟通，进一步协助其认识产品或组合的内涵，提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    判断题
    个人客户经理与客户正式洽谈并切入主题阶段，可以首先将产品介绍给客户，让客户进行选择。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    与客户沟通时，应注意的细节是（）
    A

    尽量用专业术语

    B

    不要回避个人隐私问题

    C

    努力发现和讨论共同话题

    D

    避免谈论理财产品的投资风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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