理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。

题目

理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。

相似考题

1.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

2.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品

3.以下属于金融理财师基本职能的有( )。Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售Ⅳ．面向客户普及金融理财知识Ⅴ．提供全方位的理财建议A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅤC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

4.在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

参考答案和解析
正确答案:错误
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  • 第1题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第2题：

    下列项目中不属于理财顾问服务的是（　　）。

    A.向客户进行个人投资产品推介
    B.向客户提供投资建议
    C.向客户进行个贷产品推介
    D.向客户提供财务分析与规划

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第3题：

    理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么( )。

    A.向客户隐瞒以免引起不快
    B.向客户说明
    C.如果客户问起就说明，不问即不必说明
    D.视该金融产品而定

    答案：B
    解析：

  • 第4题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第5题：

    客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    理财师不能只提供给客户单一金融产品，而是提供给客户理财规划的过程。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
    • D、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:C

  • 第9题：

    判断题
    理财师不能只提供给客户单一金融产品，而是提供给客户理财规划的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。
    A

    局部理财服务

    B

    综合理财服务

    C

    以产品为导向的理财服务

    D

    以服务为导向的理财服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是（　　）。

    A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
    B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
    C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
    D.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
    E.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。E项错误。

  • 第14题：

    商业银行理财业务是（ ）。

    A.一项综合性金融服务
    B.保证客户固定收益的业务
    C.增加利息收入的利润增长点
    D.一种向客户提供单一性金融产品和服务的业务

    答案：A
    解析：
    商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务。与传统的中间业务相比，理财业务涉及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务，近年来，理财产品不断创新，业务规模不断扩大，成为商业银行吸引高端客户和增加非利息收入的利润增长点。

  • 第15题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第16题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于理财，下列说法正确的是（）。

    • A、个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
    • B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
    • C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。
    • D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。

    • A、局部理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以产品为导向的理财服务
    • D、以服务为导向的理财服务

    正确答案:C

  • 第19题：

    关于理财说法错误的是（）

    • A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新
    • B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品
    • C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”
    • D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项

    正确答案:B

  • 第20题：

    农业银行对公理财业务是向对公客户提供（）等综合性定制化的金融产品和服务。

    • A、财务分析
    • B、财务规划
    • C、投融资顾问
    • D、资产管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    判断题
    客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。
    A

    理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售

    B

    理财规划强调个性化

    C

    理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划

    D

    理财规划通常由专业人士提供


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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