伴读理财中的货币性风险可能有（）A、子女没有独立生活的机会，自主自立的能力得不到相应的锻炼B、投资房产需要家庭有充足的资金为基础，大额资金的支出同时会影响家庭其他方式的理财计划，甚至影响家庭整体的生活水平C、父母双方需有至少一人有足够的时间和精力来管理房产与其租赁业务D、房地产市场浮动可能造成房产贬值

题目

伴读理财中的货币性风险可能有（）

  • A、子女没有独立生活的机会，自主自立的能力得不到相应的锻炼
  • B、投资房产需要家庭有充足的资金为基础，大额资金的支出同时会影响家庭其他方式的理财计划，甚至影响家庭整体的生活水平
  • C、父母双方需有至少一人有足够的时间和精力来管理房产与其租赁业务
  • D、房地产市场浮动可能造成房产贬值
相似考题

1.下列各项中，应当征收契税的有（ ）。A．以房产抵债B．将房产赠与他人C．以房产作投资D．子女继承父母房产

2.关于主干家庭对幼儿发展的影响,正确的说法是()A.可以弥补双职工家庭在料理生活及照顾、抚育孩子时间、精力上的不足B.父母与子女发生互动的频率和机会相对更高、更多，更易建立亲子之间的感情C.容易使孩子产生心理偏差，使他们变得性情孤僻、悲观失望D.长期分离使父母与子女之间感到淡漠，对孩子的教育能力不如其他类型的家庭

3.下列哪些属于提高家庭储蓄的方式( )①增加家庭工作收入;②增加家庭理财收入;③降低家庭生活支出;④降低家庭理财支出(减债减息和保单调整计划)A．②③④B．①③④C．①②③D．①②③④

4.财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标其中家庭的财务自由主要体现在( )。A．家庭收入稳定充足B．已建立完备的家庭保障计划C．投资收人完全覆盖家庭发生的各项支出D．有稳定充足的收人

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  • 第1题：

    弹性较小的理财目标有()。

    A:房产投资
    B:子女教育
    C:父母赡养
    D:未来购车
    E:购买高档珠宝

    答案：B,C
    解析：
    如果某项投资是为了子女教育或者赡养父母，那么这笔资金就必须在保证安全性的前提下在特定时间内获得理想的收益，这样的理财目标既缺乏金额弹性又没有时间弹性。

  • 第2题：

    为组建小家庭和生育子女准备必要的财力；为充电学习和充实生活准备必要的资金；为购置房产准备首付资金；如果计划创业，为创业积累资金是（　　）个人理财的主要任务。

    A.求学成长期
    B.成家立业期
    C.年富力强期
    D.稳定成熟期

    答案：B
    解析：
    组建小家庭、购置房产可以看作是成家的条件，充电学习、积累创业资金是立业的条件。为这些目标积累资金是成家立业期个人理财的主要任务。因此，本题的正确答案为B。?

  • 第3题：

    下列与客户客观风险承受能力呈正向关系的有()。

    A:客户的年龄
    B:客户家庭的财富
    C:客户资金可用时间
    D:客户理财目标的弹性
    E:客户的家庭负担

    答案：B,C,D
    解析：
    客户的年龄以及客户的家庭负担与客户客观风险承受能力呈反向关系。一般来说，客户年龄越大，能承受的投资风险就越低。客户的家庭负担越重，能承受的投资风险就越低。

  • 第4题：

    适合教育金信托的客户包括（　　）

    A.有大额整笔资金的家庭
    B.离异家庭
    C.有子女家庭
    D.高资产或高收入人群
    E.高支出的家庭

    答案：A,B,D
    解析：
    教育金信托，比较适合如下几类客户： 1）有大额整笔资金的家庭，设立一个子女教育金信托，由境外受托人来管理这份财产，投资者可以与受托人谈妥预期收益率与投资范围，并指定子女为受益人。
    2）离异家庭，原夫妻双方可以找一个独立的受托人，以子女为受益人成立一个子女教育基金，将离婚前的共同财产交予受托人保管打理以保障子女的养育与教育费用。
    3）高资产或高收入人群，可以找适当的专业受托人，针对不同的理财目标设立各自的信托，并根据不同的达成期限与弹性目标，确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率。其中最重要的就是退休养老金信托与教育金信托。

  • 第5题：

    家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

    A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划
    B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划
    C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划
    D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划

    答案：A
    解析：

  • 第6题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应分别设置所有理财计划和每一个理财计划投资组合的（），建立完整的市场风险识别、计量、监测和控制体系。

    • A、风险承受能力测算制度
    • B、市场风险监测指标
    • C、独立资金池
    • D、独立财报

    正确答案:B

  • 第7题：

    下列条件中，不可申请家庭经济困难补助的有：（）。

    • A、单亲家庭，父母一方已故
    • B、烈士子女
    • C、城乡低保家庭子女（凭当地核发的低保证）
    • D、家庭因修建或购买房产、车辆或投资失利等而欠下巨额债务导致家庭经济困难者

    正确答案:D

  • 第8题：

    对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

    • A、子女教育规划
    • B、风险管理规划
    • C、投资规划
    • D、税收筹划
    • E、财产传承规划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    不定项题
    关于王先生家庭的财务状况总体评价和财务状况预测，以下说法正确的有（  ）。（多选题，本题3分）
    A

    王先生家庭处于成长期，并逐步向子女大学教育期过渡，这个时期家庭的最大开支是医疗费、教育费

    B

    王先生家庭的负债较少，可适当将闲置资金投入收益率较高的债券、基金等理财产品，实现家庭资产增值

    C

    王先生可以将大部分资金用于股票市场投资，以获得更高的收益，从而更好地实现家庭的各项生活目标

    D

    王先生家庭属于高收入家庭，不用做任何理财规划就可以轻松实现家庭目标

    E

    王先生家庭在开源节流方面做的很好，这样逐渐累积资金，为投资打下良好的基础


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于对房产投资客户的理财建议说法错误的是（）。
    A

    降低房地产投资的现金比例，增加开放式基金组合投资、本币理财产品的合理配置，提高金融资产的比例，增强家庭整体资产的流动性

    B

    房地产投资已起到了保值增值效用，不需再购买保险产品增强家庭风险保障

    C

    通过各种融资新产品的使用，减低房产投资成本，扩大融资渠道，解决房产投资过程中的各种融资问题

    D

    利用个人网银、电话银行、金穗通短信服务等金融服务产品，为经常性的还款资金往来提供便利


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列各项中，应依照房产余值缴纳房产税的有（）。
    A

    无偿使用免税单位房产

    B

    融资租赁的房产

    C

    经营租赁使用其他单位的房产

    D

    投资联营共担风险的房产


    正确答案： B,A
    解析： 无偿（无租）使用房产，按房屋余值计税，选项A正确；融资租赁房产和投资联营风险共担的房产均按余值计税，选项BD正确。经营租赁使用其他单位的房产，按租金计税，选项C不符合题意。

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应分别设置所有理财计划和每一个理财计划投资组合的（），建立完整的市场风险识别、计量、监测和控制体系。
    A

    风险承受能力测算制度

    B

    市场风险监测指标

    C

    独立资金池

    D

    独立财报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是(　　)。

    A.家庭形态有子女上小学、中学
    B.理财活动是负担减轻准备退休
    C.投资工具是自用房产投资、股票、基金
    D.保险主要是养老险、定期寿险

    答案：B
    解析：

    负担减轻准备退休，是高原期的理财活动特征。

  • 第14题：

    除了风险特征外，会对客户理财方式和产品产生很大影响的其他的理财特征包括（ ）。

    A.生活方式
    B.家庭结构
    C.知识结构
    D.投资渠道偏好
    E.个人性格

    答案：A,C,D,E
    解析：
    除了其风险特征外，还有很多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。包括：①投资渠道偏好；②知识结构；③生活方式；④个人性格。

  • 第15题：

    下列(　　)因素会影响客户的风险承受能力。

    A.家庭负担状况
    B.年龄
    C.财富规模
    D.理财目标的弹性
    E.资金的投资期限

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    影响客户风险承受能力的因素有：(1)年龄。(2)受教育情况。(3)收入、职业和财富规模。(4)资金的投资期限。(5)理财目标的弹性。(6)主观风险偏好。(7)其他影响因素，如客户的性别、家庭情况和就业状况等。

  • 第16题：

    理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时，应关注的问题有( )。

    A、家庭经济条件
    B、子女对国外社会生活和学习的适应能力
    C、子女语言能力
    D、出国留学时间安排
    E、其他隐性风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A,B,C,D,E
    理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时，应关注的问题有：家庭经济条件；子女对国外社会生活和学习的适应能力；子女语言能力；出国留学时间安排；其他隐性风险。

  • 第17题：

    财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中家庭的财务自由主要体现在()。

    A:家庭收入稳定充足
    B:已建立完备的家庭保障计划
    C:投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出
    D:有稳定充足的收入

    答案：C
    解析：
    一般说来，个人或家庭的收入来自于两部分：①工资薪金和其他与社会工作角色相关的收入如养老金、年金等；②个人或家庭进行金融投资或实业投资的投资所得。当投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出时，就达到了财务自由的层次，个人或家庭的生活目标相比财务安全层次有了更强大的经济保障。

  • 第18题：

    关于对房产投资客户的理财建议说法错误的是（）。

    • A、降低房地产投资的现金比例，增加开放式基金组合投资、本币理财产品的合理配置，提高金融资产的比例，增强家庭整体资产的流动性
    • B、房地产投资已起到了保值增值效用，不需再购买保险产品增强家庭风险保障
    • C、通过各种融资新产品的使用，减低房产投资成本，扩大融资渠道，解决房产投资过程中的各种融资问题
    • D、利用个人网银、电话银行、金穗通短信服务等金融服务产品，为经常性的还款资金往来提供便利

    正确答案:B

  • 第19题：

    家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）

    • A、应急款规划，房产规划；保险规划，现金规划；大额消费规划，税务规划；子女教育规划
    • B、保险规划，现金规划；应急款规划，房产规划；大额消费规划，税务规划；子女教育规划
    • C、大额消费规划，税务规划；应急款规划，房产规划；保险规划，现金规划；子女教育规划
    • D、子女教育规划；保险规划，现金规划；大额消费规划，税务规划；应急款规划，房产规划

    正确答案:A

  • 第20题：

    个人/家庭的（）分为工作收入和理财收入，（）分为生活支出和理财支出

    • A、生活；投资
    • B、收入；支出
    • C、投资；理财
    • D、支出；收入

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。
    A

    子女教育规划

    B

    风险管理规划

    C

    投资规划

    D

    税收筹划

    E

    财产传承规划


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时，应关注的问题有（  ）。
    A

    家庭经济条件

    B

    子女对国外社会生活和学习的适应能力

    C

    子女语言能力

    D

    出国留学时间安排

    E

    其他隐性风险


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    个人/家庭的（）分为工作收入和理财收入，（）分为生活支出和理财支出
    A

    生活；投资

    B

    收入；支出

    C

    投资；理财

    D

    支出；收入


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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