个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。A、职业规划B、居住规划C、子女教育规划D、退休规划E、保险规划

题目

个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。

  • A、职业规划
  • B、居住规划
  • C、子女教育规划
  • D、退休规划
  • E、保险规划
相似考题

1.（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

2.关于个人及家庭财务报表的说法中，正确的有( )。A．个人及家庭财务报表必须公开B．个人及家庭财务报表受会计准则及国家财务制度的约束C．个人及家庭财务报表没有计提减值准备的严格要求D．个人及家庭财务报表中的固定资产要分别填列资产的原值和计提的折旧E．个人及家庭财务报表没有严格固定的统一格式

3.商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划

4.对于个人或家庭而言,财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心,财务收支可以实现生活目标而不陷入财务危机中。()此题为判断题(对，错)。

更多“个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力”相关问题

  • 第1题：

    财务信息是银行从业人员指定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望合理与否，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）


    正确答案：A

  • 第2题：

    个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是()。

    A、单一计划

    B、独立计划

    C、一系列互相协调计划

    D、中长期计划


    参考答案：C

  • 第3题：

    个人财务规划的作用主要包括()。

    A、平衡现在和将来的收支

    B、追求高品质的生活

    C、高效运用自身有限的财务资源

    D、抵御不测风险和灾害

    E、促进家庭关系和谐及造福子女


    参考答案：ABCDE

  • 第4题：

    中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

    D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


    参考答案：D

  • 第5题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第6题：

    个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合？


    正确答案:1、考虑个人或家庭能够自留或承受的损失幅度
    2、比较损失幅度和风险管理成本
    3、考虑损失频率的影响

  • 第9题：

    判断题
    个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合？

    正确答案： 1、考虑个人或家庭能够自留或承受的损失幅度
    2、比较损失幅度和风险管理成本
    3、考虑损失频率的影响
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）
    A

     独立计划

    B

     中长期计划

    C

     一系列互相协调计划

    D

     单一计划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。

    A．分析客户承受风险的能力

    B．向客户提供投资建议

    C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标

    D．进行个人投资产品推介


    正确答案：AC

  • 第14题：

    制定个人财务规划的主要依据是()。

    A、客观情况

    B、财务资源

    C、国际形势

    D、国家政策

    E、风险承受能力


    参考答案：ABE

  • 第15题：

    商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。

    A．综合理财规划

    B．投资规划

    C．投资产品分析

    D．财务策划


    正确答案：D

  • 第16题：

    家庭或个人财务信息，特别是收入和资产，都是客户比较私密的资料。下列关于个人或家庭的财务信息说法正确的是( )。

    A．任何时候都不应公开

    B．所有都可以公开

    C．个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝

    D．个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析，需要用到这些资料和数据，此时可以公开


    参考答案：D
    解析：个人/家庭财务报表的信息大部分情况下都不需要对外公开。个人及家庭财务信息对外公开的两种情况：①个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务、个人风险管理和保险规划、个人税务筹划或遗产、事业继承规划，往往需要用到这些资料和数据；②一些贷款人为了对个人及家庭的资信和偿付能力进行评估从而据此做出贷款或者授信决策，需要对个人及家庭资产负债表和损益表中的一些他们所关注的内容，比如总债务水平/房产和汽车价值/其他金融资产或生息资产的价值进行了解，但他们一般不会使用全部个人/家庭资产负债表和损益表的内容。

  • 第17题：

    （　　）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

    A.家庭成员信息
    B.客户性格特征
    C.财务信息
    D.风险属性

    答案：C
    解析：
    理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

  • 第18题：

    个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）

    • A、 独立计划
    • B、 中长期计划
    • C、 一系列互相协调计划
    • D、 单一计划

    正确答案:C

  • 第19题：

    与一个人或家庭的风险承受能力有密切关系的因素是（）。

    • A、客观情况
    • B、投资倾向
    • C、财务目标
    • D、个性特征
    • E、气候环境

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

    • A、家庭成员信息
    • B、客户性格特征
    • C、财务信息
    • D、风险属性

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    理财规划是指个人或者专业人士、专业机构根据生命周期理论，依据个人或家庭的（），运用规范的、科学的方法，并遵循特定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
    A

    财务状况

    B

    非财务状况

    C

    财务及非财务状况

    D

    婚姻状况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于个人理财策划目标，以下选项中正确的是（）
    A

    理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

    B

    保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。

    C

    财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。

    D

    财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
    A

    家庭成员信息

    B

    客户性格特征

    C

    财务信息

    D

    风险属性


    正确答案： C
    解析： 理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

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