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第1题：
试述金融市场监管的现实意义。
正确答案: （1）对金融市场实施监管是国民经济健康发展的需要.首先，在目前不兑现的信用货币制度下，金融已不再扮演简单的货币流通、资金融通和社会支付结算的中心角色，而是积极地发挥着创造货币和信用流通工具的功能。金融对经济发展的作用已从最初适应性的便利和促进发展到主动性的推动和引导上来，成为一国经济发展的核心因素，而金融市场作为金融业是的主体部分，其健康发展直接影响到国民经济的运作与发展。其次，在市场经济条件下，国家货币政策的实施和宏观经济目标的实现都离不开金融市场的支持。国家为实现一定时期内的经济目标而实行或紧或松的货币政策，都必须依靠金融市场这个载体，运用公开市场业务、法定准备金率等货币政策工具，才能发挥对经济的调节作用。因此，只有通过金融监管将金融市场上存在的一些矛盾和问题化解于无形之中，使金融市场的运行符合法制化、规范化和高效率的要求，国家的货币政策才能通过金融市场的利益传导机制传递到整个经济系统，才能充分发挥金融市场对国民经济的促进和带动作用，国民经济健康发展的目标才能顺利地实现。
（2）对金融市场实施监管是降低金融风险、防范金融危机的需要。金融市场遵循的是市场运行规则，“看不见的手”调节着资金的供求规模、流量及流向，全球经济金融自由化、一体化的快速发展，促使金融市场的竞争空前激烈。而现代化通讯手段和信息技术的进步，在方便金融市场交易，促进金融产品创新的同时也带来了更多的不确定因素，这些风险因素会很快通过现代信息系统扩散到国际市场，将局部的金融动荡和金融危机演化为全球性金融危机和经济危机。因此，为降低金融市场的风险、防范金融危机的产生，需要政府成立专门的监管部门对市场进行必要的引导、干预和调控，以实现金融市场有序、安全和稳定的运行。
（3）对金融市场实施监管是保护公众利益的需要。金融市场的参与者成分复杂，为了维护公开、公平、公正、健康的市场秩序，使金融市场在规范的轨道上运作，就需要一定的监督管理，防止在信息不完全、信息不对称的情况下可能出现的欺诈、垄断和不合程序的内幕交易，最大限度地保护社会公众尤其是投资者的合法权益。 -
第2题：
在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。这体现的是金融市场监管的（）
- A、依法监管原则
- B、合理性原则
- C、协调性原则
- D、效率原则
正确答案:B -
第3题：
简述保险市场监管的原则。
正确答案: 保险市场监管的原则包括：
（1）依法监管的原则，即保险监管机构在法律授予的权限内，按照法律规定的内容和程序进行监管；
（2）适度竞争原则，即保险市场不宜完全放开，防止无序竞争；
（3）公开性原则，即各保险企业的业务经营和财务状况凡不涉及其商业机密的应向社会公布；
（4）不干预保险企业自主经营的原则，有利于保险企业的发展，也使监管机构避免承担不必要的责任。 -
第4题：
金融市场可以分为货币市场和资本*市场，货币市场监管的一般原则包括（）。
- A、全面监管的原则
- B、公开、公平、公正的原则
- C、监管的成本最小化与收益最大化原则
- D、促进货币市场效率原则
正确答案:A,B,C,D -
第5题：
试述金融市场监管的概念及要素。
正确答案: 合理界定金融监管的定义，应从监管的概念入手：
①监管是由某个或某几个主体进行的活动，而且是有意识的活动；
②监管是一种有对象和范围的活动；
③监管必须有手段和方法；
④监管是具有预定目标的活动。
一般认为，监管就是由监管主体（监管者）为了实现监管目标而利用各种监管手段对监管对象（被监管者）所采取的一种有意识的、主动的干预和控制活动。可以看出，监管有监管主体、监管对象、监管目标和监管手段四大要素。金融监管也正是在这四要素上具有了特殊性。 -
第6题：
简述金融市场监管的含义与原则。
正确答案: （1）金融市场监管的含义包括两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类金融机构和交易活动所进行的监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。
（2）金融市场监管的原则是：公开、公正、公平原则；制止背信的原则；禁止欺诈、操纵市场的原则。 -
第7题：
金融市场监管中公开原则的含义包括价格形成公开和（）
- A、市场利率公开
- B、市场信息公开
- C、市场纪律公开
- D、检查结果公开
正确答案:B -
第8题：
问答题金融市场监管有哪些原则？正确答案： （1）金融市场监管的含义包括两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类金融机构和交易活动所进行的监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。
（2）金融市场监管的原则是：公开、公正、公平原则；制止背信的原则；禁止欺诈、操纵市场的原则。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题试述金融市场监管的现实意义。正确答案： （1）对金融市场实施监管是国民经济健康发展的需要.首先，在目前不兑现的信用货币制度下，金融已不再扮演简单的货币流通、资金融通和社会支付结算的中心角色，而是积极地发挥着创造货币和信用流通工具的功能。金融对经济发展的作用已从最初适应性的便利和促进发展到主动性的推动和引导上来，成为一国经济发展的核心因素，而金融市场作为金融业是的主体部分，其健康发展直接影响到国民经济的运作与发展。其次，在市场经济条件下，国家货币政策的实施和宏观经济目标的实现都离不开金融市场的支持。国家为实现一定时期内的经济目标而实行或紧或松的货币政策，都必须依靠金融市场这个载体，运用公开市场业务、法定准备金率等货币政策工具，才能发挥对经济的调节作用。因此，只有通过金融监管将金融市场上存在的一些矛盾和问题化解于无形之中，使金融市场的运行符合法制化、规范化和高效率的要求，国家的货币政策才能通过金融市场的利益传导机制传递到整个经济系统，才能充分发挥金融市场对国民经济的促进和带动作用，国民经济健康发展的目标才能顺利地实现。
（2）对金融市场实施监管是降低金融风险、防范金融危机的需要。金融市场遵循的是市场运行规则，“看不见的手”调节着资金的供求规模、流量及流向，全球经济金融自由化、一体化的快速发展，促使金融市场的竞争空前激烈。而现代化通讯手段和信息技术的进步，在方便金融市场交易，促进金融产品创新的同时也带来了更多的不确定因素，这些风险因素会很快通过现代信息系统扩散到国际市场，将局部的金融动荡和金融危机演化为全球性金融危机和经济危机。因此，为降低金融市场的风险、防范金融危机的产生，需要政府成立专门的监管部门对市场进行必要的引导、干预和调控，以实现金融市场有序、安全和稳定的运行。
（3）对金融市场实施监管是保护公众利益的需要。金融市场的参与者成分复杂，为了维护公开、公平、公正、健康的市场秩序，使金融市场在规范的轨道上运作，就需要一定的监督管理，防止在信息不完全、信息不对称的情况下可能出现的欺诈、垄断和不合程序的内幕交易，最大限度地保护社会公众尤其是投资者的合法权益。解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。这体现的是金融市场监管的（）A依法监管原则
B合理性原则
C协调性原则
D效率原则
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题下列属于金融市场监管的一般原则的是（）。A全面性原则
B效率性原则
C集中监管原则
D公开、公平、公正原则
正确答案： A,C解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题金融市场监管中公开原则的含义包括价格形成公开和（）。A市场利率公开
B市场信息公开
C市场纪律公开
D检查结果公开
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第13题：
金融市场监管有哪些原则？
正确答案: （1）金融市场监管的含义包括两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类金融机构和交易活动所进行的监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。
（2）金融市场监管的原则是：公开、公正、公平原则；制止背信的原则；禁止欺诈、操纵市场的原则。 -
第14题：
金融市场监管的原则有哪些?
正确答案:金融市场监管的含义包括两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类参与机构和交易活动所进行的监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。
金融市场监管的原则是：公开、公正、公平原则；制止背信的原则；禁止欺诈、操纵市场的原则。 -
第15题：
下列属于金融市场监管的一般原则的是（）。
- A、全面性原则
- B、效率性原则
- C、集中监管原则
- D、公开、公平、公正原则
正确答案:A,B,D -
第16题：
（）监管是中央银行对货币市场监管区别于对其他金融市场监管的重要特征。
正确答案:合规性 -
第17题：
简述证券市场监管的原则和手段。
正确答案: （1）证券市场监管的原则：依法管理原则、保护投资者利益原则、“三公”原则（公开、公平、公正）、监督与自律相结合的原则。
（2）证券市场监管的手段：法律手段、经济手段、行政手段。 -
第18题：
金融市场监管的原则
正确答案: 金融市场监管是指国家（政府）金融管理当局和有关自律性组织对金融市场的各类参与者及他们的融资、交易活动所作的各种规定以及对市场运行的组织、协调和监督措施及方法。
有三条原则：
①公开、公正、公平原则：金融市场监管的基本目的是稳定市场，维护秩序，保护投资者利益，这就要求在金融市场的监管中必须坚持公开、公正、公平的“三公”原则
②制止背信的原则：主要是要求市场活动的一切当事人都能诚实履行义务，杜绝制造虚假的行为，制止违约、不守信用
③禁止欺诈、操纵市场的原则：在信息公开的原则下，任何市场参与者散布虚假信息与隐瞒信息，都会形成欺诈，从而造成投资者的错误判断，引起市场供求或价格失常。而市场操纵者往往直接左右价格，牟取暴利，损害广大投资者的利益，扰乱市场的正常秩序。因此各国金融市场监管当局都严厉禁止欺诈或操纵市场行为的发生。 -
第19题：
问答题简述金融市场监管的含义与原则。正确答案： （1）金融市场监管的含义包括两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类金融机构和交易活动所进行的监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。
（2）金融市场监管的原则是：公开、公正、公平原则；制止背信的原则；禁止欺诈、操纵市场的原则。解析： 暂无解析 -
第20题：
填空题金融市场监管的内容主要是对的（）监管。正确答案： 金融市场要素构成解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题金融市场可以分为货币市场和资本*市场，货币市场监管的一般原则包括（）。A全面监管的原则
B公开、公平、公正的原则
C监管的成本最小化与收益最大化原则
D促进货币市场效率原则
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题金融市场监管的含义与原则？正确答案： （1）金融市场监管的含义包括两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类金融机构和交易活动所进行的监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。
（2）金融市场监管的原则是：公开、公正、公平原则；制止背信的原则；禁止欺诈、操纵市场的原则。
商业银行在经营过程中为什么要统筹考虑三个基本原则？
（1）商业银行经营过程中必须遵循的三个基本原则是盈利性、流动性和安全性，简称“三性”原则。
（2）三个基本原则之间既相互统一，又有一定矛盾。
（3）正是因为三者之间的矛盾性，商业银行在经营过程中才必须统筹考虑三者关系，综合权衡利弊，不能偏废。一般应在保持安全性、流动性的前提下，实现盈利的最大化。解析： 暂无解析 -
第23题：
填空题（）监管是中央银行对货币市场监管区别于对其他金融市场监管的重要特征。正确答案： 合规性解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题试述金融市场监管的概念及要素。正确答案： 合理界定金融监管的定义，应从监管的概念入手：
①监管是由某个或某几个主体进行的活动，而且是有意识的活动；
②监管是一种有对象和范围的活动；
③监管必须有手段和方法；
④监管是具有预定目标的活动。
一般认为，监管就是由监管主体（监管者）为了实现监管目标而利用各种监管手段对监管对象（被监管者）所采取的一种有意识的、主动的干预和控制活动。可以看出，监管有监管主体、监管对象、监管目标和监管手段四大要素。金融监管也正是在这四要素上具有了特殊性。解析： 暂无解析