短期非存款资金的管理要点是什么？

题目

短期非存款资金的管理要点是什么？

相似考题

1.资产负债表当中的“其他货币资金”项目包括 A、现金 B、银行存款 C、其他货币资 D、短期投资资产负债表当中的“其他货币资金”项目包括 A、现金 B、银行存款 C、其他货币资金 D、短期投资

2.下列情形中，重新定价风险最大的是（ ）。A、以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源 B、以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源 C、以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源 D、以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源

3.下列情形中，重新定价风险最大的是（　　）。A.以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源 B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源 C.以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源 D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源

4.银行资金的主要来源是( )。A、银行定期存款B、短期回购协议C、中央银行票据D、短期政府债券

参考答案和解析
正确答案: 主动把握短期非存款资金的期限和金额；将短期借款的到期时间与金额与存款的增长规律相协调，并将短期借款控制在自身可以承受的范围之内；通过各种方法将短期借款的对象和金额分散化等。
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  • 第1题：

    对商业银行而言，下列情形中重新定价风险最大的是（ ）。

    A.以长期固定利率存款作为长期固定利率贷款的资金来源
    B.以短期存款作为长期固定利率贷款的资金来源
    C.以短期存款作为短期流动资金贷款的资金来源
    D.以短期存款作为长期浮动利率贷款的资金来源

    答案：B
    解析：
    B项，商业银行以短期存款作为长期固定利率贷款的资金来源，当利率上升时，贷款的利息收入固定，但存款的利息支出随利率上升而增加，从而使银行的未来收益减少，重新定价风险增大。

  • 第2题：

    简述银行非存款性资金与存款性资金的区别。


    正确答案: 一是为“主动型负债”。
    二是风险较大。

  • 第3题：

    试述银行短期借入资金的经营策略和管理要点。


    正确答案: （一）短期非存款资金的经营策略
    银行在经营短期非存款资金时，应该注意如下几点：
    （1）根据时机，选择适宜的短期非存款资金的数量与来源渠道。
    （2）对短期非存款资金进行一定的规模控制。
    （3）确定合理的短期非存款资金的结构。
    （二）短期非存款资金的管理要点
    由于短期非存款资金与银行存款相比，在流动性需求方面具有比较明显的特点。因此，银行短期非存款资金的管理与银行存款的管理是不同的，需要注意以下几点：
    （1）主动把握短期非存款资金的期限和金额，有计划的把各类短期借款的到期时间和金额分散化，减少流动性过于集中的压力。
    （2）尽量将短期借款的到期时间和金额与存款的增长规律相协调，并将短期借款控制在自身可以承受的范围之内。
    （3）通过各种办法将短期借款的对象和金额分散化，力求形成一部分银行可以长期占用的借款余额。
    （4）正确掌握短期借款到期的时机和金额，以便能够事先筹集资金，满足短期非存款资金的流动性需要。

  • 第4题：

    银行非存款资金来源（非存款负债方式）有哪些？


    正确答案: （1）同业拆借（2）从中央银行的贴现借款（3）证券回购（4）国际金融市场融资（5）发行中长期债券（6）非存款性资金来源规模的确定

  • 第5题：

    信用社负债包括（）。

    • A、吸收的短期存款
    • B、借入短期资金
    • C、其他应付款项
    • D、长期借款
    • E、吸收的长期存款

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    以下哪些存款业务需纳入短期外债余额指标管理？（）

    • A、境外企业和机构存款
    • B、境外非居民个人储蓄存款
    • C、单户金额超过50万美元（不含本数）的境外企业和机构存款
    • D、单户金额超过50万美元（不含本数）的境外非居民个人储蓄存款

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    单选题
    个人贷款的资金来源主要是（  ）。
    A

    短期存款

    B

    中期存款

    C

    长期存款

    D

    中长期存款


    正确答案： B
    解析：

  • 第8题：

    问答题
    使用商业性流动资金贷款的借款人账户管理要点是什么？

    正确答案： 在农发行办理贷款的客户，应在开户行开立基本存款账户或一般存款账户，并建立信贷资金存款账户。贷款的发放、支付应通过信贷资金专户进行。主要从我行获取贷款的客户，原则上应在我行开立基本存款账户。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为（），同业存款相关款项在同业存放和存放同业会计科目核算。
    A

    固定存款和活期存款

    B

    长期存款和短期存款

    C

    结算性存款和非结算性存款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信用社负债包括（）。
    A

    吸收的短期存款

    B

    借入短期资金

    C

    其他应付款项

    D

    长期借款

    E

    吸收的长期存款


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    中长期流动资金贷款的管理要点是什么？

    正确答案： （1）、合理确定企业流动资金的最低需要量
    （2）、审查企业的生产计划是否符合国家产业政策
    （3）、监督企业按规定补充流动资金
    （4）、推动企业面向市场筹资
    （5）、新建、扩建企业按规定比例筹足自有流动资金
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    试述银行短期借入资金的经营策略和管理要点。

    正确答案： （一）短期非存款资金的经营策略
    银行在经营短期非存款资金时，应该注意如下几点：
    （1）根据时机，选择适宜的短期非存款资金的数量与来源渠道。
    （2）对短期非存款资金进行一定的规模控制。
    （3）确定合理的短期非存款资金的结构。
    （二）短期非存款资金的管理要点
    由于短期非存款资金与银行存款相比，在流动性需求方面具有比较明显的特点。因此，银行短期非存款资金的管理与银行存款的管理是不同的，需要注意以下几点：
    （1）主动把握短期非存款资金的期限和金额，有计划的把各类短期借款的到期时间和金额分散化，减少流动性过于集中的压力。
    （2）尽量将短期借款的到期时间和金额与存款的增长规律相协调，并将短期借款控制在自身可以承受的范围之内。
    （3）通过各种办法将短期借款的对象和金额分散化，力求形成一部分银行可以长期占用的借款余额。
    （4）正确掌握短期借款到期的时机和金额，以便能够事先筹集资金，满足短期非存款资金的流动性需要。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中长期流动资金贷款的管理要点是什么？


    正确答案: （1）、合理确定企业流动资金的最低需要量
    （2）、审查企业的生产计划是否符合国家产业政策
    （3）、监督企业按规定补充流动资金
    （4）、推动企业面向市场筹资
    （5）、新建、扩建企业按规定比例筹足自有流动资金

  • 第14题：

    使用商业性流动资金贷款的借款人账户管理要点是什么？


    正确答案: 在农发行办理贷款的客户，应在开户行开立基本存款账户或一般存款账户，并建立信贷资金存款账户。贷款的发放、支付应通过信贷资金专户进行。主要从我行获取贷款的客户，原则上应在我行开立基本存款账户。

  • 第15题：

    一般地，银行通过非存款短期负债方式筹集资金是出于（）。

    • A、发放贷款
    • B、长期投资
    • C、补充资本金
    • D、流动性的需要

    正确答案:D

  • 第16题：

    对使用商业性流动资金贷款的借款人回笼销售货款的管理要点是什么？


    正确答案: 借款人应将在农发行开设的基本账户或一般存款账户作为销货款回笼账户，开户行应对借款人销货回笼款进行监控。对在其他金融机构开立存款账户的，借款人应定期提供它行账户资金进出情况。

  • 第17题：

    同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为（），同业存款相关款项在同业存放和存放同业会计科目核算。

    • A、固定存款和活期存款
    • B、长期存款和短期存款
    • C、结算性存款和非结算性存款

    正确答案:C

  • 第18题：

    企业网上银行提供的（）功能，可以为有短期闲置资金的企业客户提供国债、基金、通知存款、协定存款、定期存款、代理实物金等理财产品，帮助企业扩大投资渠道，提高资金收益水平。

    • A、集团理财
    • B、投资理财
    • C、账户高级管理功能
    • D、客户服务

    正确答案:B

  • 第19题：

    问答题
    对使用商业性流动资金贷款的借款人回笼销售货款的管理要点是什么？

    正确答案： 借款人应将在农发行开设的基本账户或一般存款账户作为销货款回笼账户，开户行应对借款人销货回笼款进行监控。对在其他金融机构开立存款账户的，借款人应定期提供它行账户资金进出情况。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    短期非存款资金的管理要点是什么？

    正确答案： 主动把握短期非存款资金的期限和金额；将短期借款的到期时间与金额与存款的增长规律相协调，并将短期借款控制在自身可以承受的范围之内；通过各种方法将短期借款的对象和金额分散化等。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些存款业务需纳入短期外债余额指标管理？（）
    A

    境外企业和机构存款

    B

    境外非居民个人储蓄存款

    C

    单户金额超过50万美元（不含本数）的境外企业和机构存款

    D

    单户金额超过50万美元（不含本数）的境外非居民个人储蓄存款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    银行非存款资金来源（非存款负债方式）有哪些？

    正确答案： （1）同业拆借（2）从中央银行的贴现借款（3）证券回购（4）国际金融市场融资（5）发行中长期债券（6）非存款性资金来源规模的确定
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    简述银行非存款性资金与存款性资金的区别。

    正确答案： 一是为“主动型负债”。
    二是风险较大。
    解析： 暂无解析

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