信用卡具有哪些特殊风险？银行可采用哪些措施进行有针对性的管理？
题目
信用卡具有哪些特殊风险？银行可采用哪些措施进行有针对性的管理？
相似考题
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第1题：
论述银行贷款有哪些风险及防范风险的措施。
正确答案: （一）风险包括：
信用风险
市场风险
政策风险
操作风险
（二）措施：
健全贷款管理制度
健全贷款审批制度
健全贷款审贷分离制度
健全贷款责任制度
三、强化贷款质量检测考核
四、化解不良贷款资产
化解的措施：
1、落实贷款债权债务
2、灵活处理旧贷归还
3、运用市场机制活化贷款存量
五、优化贷款外部环境
（1）改善中央银行金融宏观调控，推行资产负债管理
（2）深化企业改革，建立新型银企关系
（3）转变政府职能，维护银行经营自主权
（4）防止企业逃债行为，确保银行资金安全 -
第2题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）
- A、严格资信审查
- B、加强业务人员和特约商户的风险培训
- C、加强科技系统的应用能力
- D、积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施
- E、建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销
正确答案:A,B,C,D -
第3题：
根据徽商银行信用卡业务规定，若持卡人的消费交易触犯交易监控规则，可采取哪些措施进行控制？（）
- A、列为风险卡
- B、限制交易
- C、调整信用额度
- D、止付
- E、销卡
正确答案:A,B,C,D,E -
第4题：
施工承包商应根据具体的施工过程，开展危险源辨识、风险评价和风险控制活动，编制的安全控制措施，必须具有针对性且符合哪些要求？
正确答案: （1）针对施工项目的危险源、危险点和控制对策；
（2）明确作业方法、流程及操作要领；
（3）根据人员和机械（机具）配备，提出保证安全的措施；
（4）针对工业卫生与环境条件，提出安全防护和文明施工措施；
（5）提出危险及紧急情况时的应急预案。 -
第5题：
风险管理的基本措施有哪些？
正确答案: 风险管理的基本措施有：避免风险。避免风险是指企业考虑到风险损失的存在或有可能发生，主动放弃和拒绝实施某项可能引起风险损失的方案。损失控制。损失控制是指风险管理者实施对风险的预防和抑制，以期减少风险发生的次数，减轻其强度。风险中和。这是指风险管理人采取措施将企业损失机会与获利机会进行平分。风险自留。风险自留亦称自担风险，是一种由企业或单位自行承担财务损失后果的方式。风险转移。风险转移是指一些单位或个人为了避免承担风险损失，有意识地将损失或与损失有关的财务后果转移给另外一些单位或个人去承担的一种风险管理方法。 -
第6题：
信用卡具有哪些特殊风险？银行可采用哪些措施进行有针对性的管理？
正确答案: ①信用风险，伪冒风险，作业风险，内部风险。
②第一，针对信用卡业务流程进行信用风险管理。
第二，运用智能卡降低伪冒风险。
第三，通过制定建设强化作业风险和内部风险管理。 -
第7题：
商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？
正确答案: 评估操作风险和内部控制，损失事件的报告和数据收集，关键风险指标的监测，新产品和新业务的风险评估，内部控制的测试和审查，以及操作风险的报告。 -
第8题：
收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?
正确答案:1.加强特约商户管理；
2.强化对特约商户的风险控制；
3.防范特约商户套现等风险。 -
第9题：
问答题风险管理的基本措施有哪些？正确答案： 风险管理的基本措施有：避免风险。避免风险是指企业考虑到风险损失的存在或有可能发生，主动放弃和拒绝实施某项可能引起风险损失的方案。损失控制。损失控制是指风险管理者实施对风险的预防和抑制，以期减少风险发生的次数，减轻其强度。风险中和。这是指风险管理人采取措施将企业损失机会与获利机会进行平分。风险自留。风险自留亦称自担风险，是一种由企业或单位自行承担财务损失后果的方式。风险转移。风险转移是指一些单位或个人为了避免承担风险损失，有意识地将损失或与损失有关的财务后果转移给另外一些单位或个人去承担的一种风险管理方法。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?正确答案： 1.加强特约商户管理；
2.强化对特约商户的风险控制；
3.防范特约商户套现等风险。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题信贷资产风险管理的措施有哪些？正确答案： 1.回避措施。对银行来说，切实可行而且不得不进行的回避是指对风险较大的借款申请人不予贷款。为此，银行必须对借款申请人进行信用分析，根据信用分析的结果来决定是否回避。回避措施实际上暗含了一个前提，那就是银行拥有贷款自主权。所以，要使我国的商业银行健全信贷资产风险的回避机制，就必须赋予银行贷款自主权，减少行政干预和其他干预。
2.分散措施。贷款分散措施分散了信贷资产风险，最终能达到降低信贷资产风险的目的。贷款分散的方式主要有三种：
①资产多样化。通过降低信贷资产在银行总资产中的比市，增加非信贷资产的种类和比重，可以降低银行风险。②单个贷款比例。单个贷款比例通常是指规定银行对单个借款人的贷款余额不得超过银行资本余额的一定比例，来使贷款分散化。中国人民银行从1994年开始对商业银行实行的资产负债比例管理监控指标中，就设有单个贷款比例指标，要求商业银行对同一借款客户的贷款余额与其资本余额的比例不得超过15％，对最大十家客户发放的贷款总额不得超过其资本总额的50％。
③贷款方的分散。若一笔贷款由多个银行共同提供，该笔贷款的风险因此由多个银行共同承担，对其中某一个银行而言，该笔贷款的风险就得以分散。具体有银团贷款、联合贷款、混合贷款等。
3.转嫁措施。是指银行以某种特定的方式将信贷资产风险转嫁给他人承担的一种措施。风险转嫁措施在风险管理中运用得相当广泛，它包括保险转嫁和非保险转嫁两种方式。
①保险。银行通过直接或间接投保的方式，将信贷资产风险转嫁给保险人承担。信贷资产风险的保险转嫁途径有一两条：一是有些贷款的信用风险可由借款人或银行以向保险人投保的方式转嫁给保险人；二是借款人将其在生产经营过程中面临的各种可保风险都向保险公司投保，从而把银行面临的信贷资产风险间接地转嫁给保险公司。
②保证。商业银行以保证贷款的方式发放贷款，可以将信贷资产风险转嫁给保证人。所谓保证贷款，是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或连带责任而发放的贷款。保证贷款的安全性较抵押贷款和质押贷款要低。
③信用衍生产品。信用衍生产品是指以贷款的信用状况为基础资产的衍生金融工具，它是一种双边的金融合约安排，在这一合约下，双方同意互换商定的或者是根据公式确定的现金流，现金流的确定依赖预先设定的未来一段时间信用事件的发生。目前常用的信用衍生产品主要有三种：信用违约期权（Credit Default OPtinn）、信用联系票据（Credit一Linked Note，CLN）和总收益互换（Total Return Swap）。
4.抑制措施。抑制措施是指银行加强信贷资产风险的监督，发现问题及时处理，争取在损失发生之前阻止情况恶化或提前采取措施减少信贷资产风险造成的损失。风险抑制的手段主要有：
①健全审贷分离制度，提高贷款决策水平。
②加强贷后检查工作，积极清收不良贷款。
5.补偿措施。是指银行以自身的财力来承担未来可能发生的风险损失的一种措施。风险补偿有两种方式：一种是自担风险，即银行在风险损失发生时，将损失直接摊人成本或冲减资本金；另一种是自保风险，即银行根据对一定时期风险损失的测算，通过建立贷款呆账准备金以补偿贷款呆账损失。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题信用卡具有哪些特殊风险？银行可采用哪些措施进行有针对性的管理？正确答案： ①信用风险，伪冒风险，作业风险，内部风险
②第一针对信用卡业务流程进行信用风险管理。第二运用智能卡降低伪冒风险。第三通过制定建设强化作业风险和内部风险管理。解析： 暂无解析 -
第13题：
成本预测具有哪些特点？可采用的方法有哪些？
正确答案:成本预测具有特点有：
（1）预测过程具有科学性；
（2）预测结果具有近似性；
（3）预测结果具有可修正性。
采用的方法有：定量预测法和定性预测法。 -
第14题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）
- A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
- B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
- C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
- D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
- E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息
正确答案:A,B,C,D,E -
第15题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）
- A、建立、健全信用卡业务内部控制体系
- B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
- C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
- D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
- E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施
正确答案:A,B,C,D,E -
第16题：
你认为社会体育管理的特点有哪些？都可采用哪些方法进行工作？
正确答案: 社会体育管理的特点
（1）管理对象以人为中心
（2）管理组织的复杂性
（3）管理时间的不定性
（4）管理空间的广阔性
（5）管理环境的差异性社会
体育管理的方法
（1）行政方法
行政方法是指按照一定的职权范围，直接指挥管理对象的方法，它的核心是用非经济手段指挥下属的活动。在实行行政对象时，下达指令的方式包括命令、条例、规定、通知和指令性计划等。
（2）规划方法
规划是一个较长时期社会体育工作发展的总目标。短期目标则为计划。规划大都是原则性指标，计划则较为具体化。规划大体分为对过去情况的估价、规划的指导思想、总指标、各项具体指标以及完成规划指标的措施等部分。
（3）协调方法
理顺关系，疏通渠道
（4）法律方法
利用各种法规、法令有效规范和协调社会体育活动中各种关系的方法。（5）经济方法
使用经济手段，利用经济利益的后果影响或控制被管理者的方法。
（6）宣传方法
宣传方法是进行社会体育活动组织与管理的一个重要方法。通过有效的宣传，可以使人们加强对体育的理解，从而自觉地投身到体育活动中来。
（7）竞赛方法
竞争是体育的固有属性。竞赛是体育的重要表现形式。社会体育中的竞赛活动，对大众有着极大的鼓舞、激励、宣传和号召作用，是推动社会体育活动发展的有效措施，可起到掀起社会体育高潮的“杠杆”作用。
（8）评比方法
评比与竞赛一起被誉为社会体育工作的两大“杠杆”，对于促进竞争机制发挥这重大的推动作用。
（9）突出重点，分类指导方法
通过重点，带动一般。根据不同情况采取不同的政策和策略，不搞一刀切。
（10）社会调查方法
运用各种社会调查形式，及时掌握社会体育活动中的信息，正确制定和调整计划，保证社会体育目标实现的方法。 -
第17题：
电子银行具有哪些特殊的风险？
正确答案:技术风险、法律风险、跨国经营风险、操作风险、监督风险。 -
第18题：
信贷资产风险管理的措施有哪些？
正确答案: 1.回避措施。对银行来说，切实可行而且不得不进行的回避是指对风险较大的借款申请人不予贷款。为此，银行必须对借款申请人进行信用分析，根据信用分析的结果来决定是否回避。回避措施实际上暗含了一个前提，那就是银行拥有贷款自主权。所以，要使我国的商业银行健全信贷资产风险的回避机制，就必须赋予银行贷款自主权，减少行政干预和其他干预。
2.分散措施。贷款分散措施分散了信贷资产风险，最终能达到降低信贷资产风险的目的。贷款分散的方式主要有三种：
①资产多样化。通过降低信贷资产在银行总资产中的比市，增加非信贷资产的种类和比重，可以降低银行风险。②单个贷款比例。单个贷款比例通常是指规定银行对单个借款人的贷款余额不得超过银行资本余额的一定比例，来使贷款分散化。中国人民银行从1994年开始对商业银行实行的资产负债比例管理监控指标中，就设有单个贷款比例指标，要求商业银行对同一借款客户的贷款余额与其资本余额的比例不得超过15％，对最大十家客户发放的贷款总额不得超过其资本总额的50％。
③贷款方的分散。若一笔贷款由多个银行共同提供，该笔贷款的风险因此由多个银行共同承担，对其中某一个银行而言，该笔贷款的风险就得以分散。具体有银团贷款、联合贷款、混合贷款等。
3.转嫁措施。是指银行以某种特定的方式将信贷资产风险转嫁给他人承担的一种措施。风险转嫁措施在风险管理中运用得相当广泛，它包括保险转嫁和非保险转嫁两种方式。
①保险。银行通过直接或间接投保的方式，将信贷资产风险转嫁给保险人承担。信贷资产风险的保险转嫁途径有一两条：一是有些贷款的信用风险可由借款人或银行以向保险人投保的方式转嫁给保险人；二是借款人将其在生产经营过程中面临的各种可保风险都向保险公司投保，从而把银行面临的信贷资产风险间接地转嫁给保险公司。
②保证。商业银行以保证贷款的方式发放贷款，可以将信贷资产风险转嫁给保证人。所谓保证贷款，是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或连带责任而发放的贷款。保证贷款的安全性较抵押贷款和质押贷款要低。
③信用衍生产品。信用衍生产品是指以贷款的信用状况为基础资产的衍生金融工具，它是一种双边的金融合约安排，在这一合约下，双方同意互换商定的或者是根据公式确定的现金流，现金流的确定依赖预先设定的未来一段时间信用事件的发生。目前常用的信用衍生产品主要有三种：信用违约期权（Credit Default OPtinn）、信用联系票据（Credit一Linked Note，CLN）和总收益互换（Total Return Swap）。
4.抑制措施。抑制措施是指银行加强信贷资产风险的监督，发现问题及时处理，争取在损失发生之前阻止情况恶化或提前采取措施减少信贷资产风险造成的损失。风险抑制的手段主要有：
①健全审贷分离制度，提高贷款决策水平。
②加强贷后检查工作，积极清收不良贷款。
5.补偿措施。是指银行以自身的财力来承担未来可能发生的风险损失的一种措施。风险补偿有两种方式：一种是自担风险，即银行在风险损失发生时，将损失直接摊人成本或冲减资本金；另一种是自保风险，即银行根据对一定时期风险损失的测算，通过建立贷款呆账准备金以补偿贷款呆账损失。 -
第19题：
信贷风险作为风险在商业银行信贷业务上的特殊表现，具有哪些主要特征？
正确答案: 产生原因复杂、表现多样；金额巨大、影响面广；可能直接造成货币资金损失；具有极强的可控性，管理要求高。 -
第20题：
问答题论述银行贷款有哪些风险及防范风险的措施。正确答案： （一）风险包括：
信用风险
市场风险
政策风险
操作风险
（二）措施：
健全贷款管理制度
健全贷款审批制度
健全贷款审贷分离制度
健全贷款责任制度
三、强化贷款质量检测考核
四、化解不良贷款资产
化解的措施：
1、落实贷款债权债务
2、灵活处理旧贷归还
3、运用市场机制活化贷款存量
五、优化贷款外部环境
（1）改善中央银行金融宏观调控，推行资产负债管理
（2）深化企业改革，建立新型银企关系
（3）转变政府职能，维护银行经营自主权
（4）防止企业逃债行为，确保银行资金安全解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题你认为社会体育管理的特点有哪些？都可采用哪些方法进行工作？正确答案： 社会体育管理的特点
（1）管理对象以人为中心
（2）管理组织的复杂性
（3）管理时间的不定性
（4）管理空间的广阔性
（5）管理环境的差异性社会
体育管理的方法
（1）行政方法
行政方法是指按照一定的职权范围，直接指挥管理对象的方法，它的核心是用非经济手段指挥下属的活动。在实行行政对象时，下达指令的方式包括命令、条例、规定、通知和指令性计划等。
（2）规划方法
规划是一个较长时期社会体育工作发展的总目标。短期目标则为计划。规划大都是原则性指标，计划则较为具体化。规划大体分为对过去情况的估价、规划的指导思想、总指标、各项具体指标以及完成规划指标的措施等部分。
（3）协调方法
理顺关系，疏通渠道
（4）法律方法
利用各种法规、法令有效规范和协调社会体育活动中各种关系的方法。（5）经济方法
使用经济手段，利用经济利益的后果影响或控制被管理者的方法。
（6）宣传方法
宣传方法是进行社会体育活动组织与管理的一个重要方法。通过有效的宣传，可以使人们加强对体育的理解，从而自觉地投身到体育活动中来。
（7）竞赛方法
竞争是体育的固有属性。竞赛是体育的重要表现形式。社会体育中的竞赛活动，对大众有着极大的鼓舞、激励、宣传和号召作用，是推动社会体育活动发展的有效措施，可起到掀起社会体育高潮的“杠杆”作用。
（8）评比方法
评比与竞赛一起被誉为社会体育工作的两大“杠杆”，对于促进竞争机制发挥这重大的推动作用。
（9）突出重点，分类指导方法
通过重点，带动一般。根据不同情况采取不同的政策和策略，不搞一刀切。
（10）社会调查方法
运用各种社会调查形式，及时掌握社会体育活动中的信息，正确制定和调整计划，保证社会体育目标实现的方法。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题电子银行具有哪些特殊的风险？正确答案： 技术风险、法律风险、跨国经营风险、操作风险、监督风险解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？正确答案： 评估操作风险和内部控制，损失事件的报告和数据收集，关键风险指标的监测，新产品和新业务的风险评估，内部控制的测试和审查，以及操作风险的报告。解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?正确答案： 发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查，并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。解析： 暂无解析