简述商业银行以资本性票据和债券形式筹集资本的优缺点

题目

简述商业银行以资本性票据和债券形式筹集资本的优缺点

相似考题

1.某商业银行共筹集5亿元资金，其中以资金成本率8%可筹集支票存款1亿元，以12%的资金成本率可筹集定期存款、储蓄存款等3亿元，资本性债券1亿元，成本率为16%。如果存款运用于非盈利资产的比重分别为：支票存款为15%，定期与储蓄存款为5%。资本性债券全部用于盈利性资产上。该行的税前平均成本率为()。A、10%B、12%C、15%D、12.66%

2.商业银行发行的用于长期贷款与长期投资的债券是()A、一般性债券B、资本性债券C、国际债券D、政府债券

3.非产权资本具体形式包括()A、长期资本性票据和债券B、重估储备C、优先股D、留存盈余

4.商业银行发行的用于补充资本金的不足的债券是()。A、一般性债券B、资本性债券C、国际债券D、政府债券

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  • 第1题：

    资本性金融债券是商业银行为弥补资本金不足而发行的资本性债券,介于存款负债和股票资本之间。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：对

  • 第2题：

    商业银行外部筹集资本的途径有( ) 。

    A、发行普通股
    B、国家财政拨款
    C、发行资本性债券
    D、利用留存收益
    E、发行优先股

    答案：A,C,E
    解析：
    商业银行从外部筹集资本主要采用发行普通股、优先股和资本性债券方式实现。利用留存收益属于内部筹资。

  • 第3题：

    商业银行资本具有保护功能、营业功能和管理功能。因此，资本对于商业银行是非常重要的。论述银行可以用于增加资本的不同形式，并讨论其优缺点。


    正确答案: 从来源角度看，商业银行资本的筹集方式，主要包括从银行内部筹措和从银行外部筹措两种类型，从而形成银行的内源资本与外源资本。
    （一）内源资本的增长
    1、银行内源资本的来源与基本特点
    商业银行的内源资本，主要来源于银行的留存盈余。商业银行以留存盈余方式增加资本，具有以下明显的优点：第一，商业银行只需将银行的税后净利转入留存盈余帐户，即可增加银行资本，从而节省了银行为筹措资本所需花费的费用，简单易行。第二，商业银行的留存盈余作为股东的未分配利润保留在银行，其权益仍属于普通股股东。但是，商业银行以留存盈余增加银行资本也存在诸多缺陷。
    2、银行内源资本增长的限制性因素
    商业银行的持续发展或资产增长需要足够的资本支持。但是，银行内源资本的增长，也不是无限度的。其限制性的因素，主要包括三个方面：银行以及金融监管当局所确定的适度资本的数额；银行所能够创造的收入数额；银行的净收入总额中能够提留的数额。
    （二）外源融资的筹集
    1、银行外源资本的类型
    商业银行的资本大部分还是从外部筹措的，其筹措的方式主要有发行股票、资本性债券与票据等。
    2、对外源资本筹集方式的选择中，应注重的因素主要有以下几个方面。
    （1）每种筹资方式的相对成本（包括利息成本、承销费用和手续费、管制监督等）；
    （2）对股东收益的影响（一般以每股普通股的收益来表示），以及是否影响现有股东以及未来可能的银行新股东对银行的所有权与控制权等；
    （3）每种筹资方案的相对风险以及银行整体的风险状况；
    （4）筹集新的资本时，银行所面临的市场状况，如筹资的难易程度、市场利率等；
    （5）影响资本数量以及构成的各种管制规定等。

  • 第4题：

    商业银行的长期借款，一般采用金融债券的形式。金融债券有（）。

    • A、国内债券
    • B、资本性债券
    • C、一般性债券
    • D、国际债券

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    简述商业银行以普通股筹集资本的优点。


    正确答案: 以普通股筹集资本的优点在于：
    （1）由于普通股的收益随银行经营状况而变，而不是事先规定的，因此银行有较大的灵活性。
    （2）由于普通股股金是不需要偿还的，是银行可以长期使用的资金，这种资金的稳定性，要比通过其他渠道筹集的资金高得多。
    （3）对股东来讲，拥有普通股既可以控制银行又可参与分红，而且在通货膨胀期间投资不易贬值，这对投资者会产生吸引力，从而有利于银行筹集资本。

  • 第6题：

    简述商业银行资本内部筹集的优缺点。


    正确答案: 资本的内部筹集一般采取增加各种准备金和收益留存的方法。其优点是总成本较低；不会使股东控制权削弱。缺点在于筹集资本的数量在很大程度上受到银行本身的限制。

  • 第7题：

    商业银行提高提高资本充足率的措施有（）。

    • A、留存盈余
    • B、发行股票
    • C、发行资本性票据和债券
    • D、压缩资产规模
    • E、调整资产结构

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    商业银行的自有资本包括（）。
    A

    股本

    B

    银行盈余

    C

    债务资本

    D

    金融债券

    E

    资本性票据


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行发行资本性债券筹集资本的优点有（  ）。
    A

    不分散原有股东的控制权

    B

    发行手续相对简便

    C

    发行费用较低

    D

    增加核心一级资本

    E

    所筹资金不缴纳存款准备金


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第10题：

    问答题
    试论述商业银行以债务资本形式筹措资本的优缺点。

    正确答案： 债务资本包括资本票据和资本证券（1）资本票据。是以固定利率计息的小面额证券，期限为7--15年不等。（2）资本证券。是以固定利率计息的大面额后期偿付证券，期限在15年以上。
    优点：1）具有避税效应；2）成本较低；3）对原有股东的控制权和收益影响不大。
    缺点：1）债务资本为非永久性资本。2）债务资本在增强公众信心和抵御风险能力等方面的作用较弱。3）利息的固定性可能加重银行的财务压力。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行发行的金融债券类型不包括（）
    A

    市政债券

    B

    资本性债券

    C

    一般性债券

    D

    国际债券


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行发行的中长期债券包括（）
    A

    资本票据

    B

    资本证券

    C

    可转换债券

    D

    商业票据

    E

    选择性利率指数债券<br />


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行从外部筹集资本可通过()渠道实现。

    A:贷款
    B:发行普通股
    C:发行优先股
    D:发行资本性债券
    E:同业拆借

    答案：B,C,D
    解析：

  • 第14题：

    下列金融企业筹集资本的途径中，不属于外部筹集资本的是()。

    A:发行普通股
    B:收益留成
    C:发行优先股
    D:发行资本性债券

    答案：B
    解析：
    金融企业从外部筹集资本主要采用发行普通股、优先股、资本性债券等方式实现，收益留成是内部筹集资本的最主要方式。

  • 第15题：

    商业银行筹集资本的方式有哪些？它们各有哪些优缺点？


    正确答案:银行筹集资本的方式有内源资本策略和外源资本策略。前者包括①资本溢价和股票溢价；②法人资产重估增值；③法定盈余公积金；④任意盈余公积金。后者包括通过向外发行股票、次级长期债券等方式筹集资本。

  • 第16题：

    商业银行的自有资本包括（）。

    • A、股本
    • B、银行盈余
    • C、债务资本
    • D、金融债券
    • E、资本性票据

    正确答案:A,B,D,E

  • 第17题：

    简述商业银行以附属债务形式筹集资本的优缺点。


    正确答案: 优点在于：
    （1）有税收优惠；
    （2）发行成本较低；
    （3）不必缴存准备金，增加了商业银行可以运用的资金量，降低了商业银行的融资成本；
    （4）可以强化财务杠杆效应。
    缺点：
    （1）债务资本不是永久性资本，它有一定的期限。
    （2）债务资本对增强公众信心的能力不如权益资本，抵御风险的能力也不如权益资本。

  • 第18题：

    试论述商业银行以债务资本形式筹措资本的优缺点。


    正确答案: 债务资本包括资本票据和资本证券（1）资本票据。是以固定利率计息的小面额证券，期限为7--15年不等。（2）资本证券。是以固定利率计息的大面额后期偿付证券，期限在15年以上。
    优点：1）具有避税效应；2）成本较低；3）对原有股东的控制权和收益影响不大。
    缺点：1）债务资本为非永久性资本。2）债务资本在增强公众信心和抵御风险能力等方面的作用较弱。3）利息的固定性可能加重银行的财务压力。

  • 第19题：

    金融企业从外部筹集资本可通过（）渠道实现。

    • A、贷款
    • B、发行普通股
    • C、发行优先股
    • D、发行资本性债券
    • E、同业拆借

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    企业筹集资本的主要途径是（）
    A

    通过企业的自有资本来筹集

    B

    通过企业直接向社会发行债券来筹集

    C

    通过企业以发行股票的方式来筹集

    D

    通过国家投资企业资本的方式来筹集

    E

    通过补偿贸易和出口信贷等形式来筹集


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    商业银行资本具有保护功能、营业功能和管理功能。因此，资本对于商业银行是非常重要的。论述银行可以用于增加资本的不同形式，并讨论其优缺点。

    正确答案： 从来源角度看，商业银行资本的筹集方式，主要包括从银行内部筹措和从银行外部筹措两种类型，从而形成银行的内源资本与外源资本。
    （一）内源资本的增长
    1、银行内源资本的来源与基本特点
    商业银行的内源资本，主要来源于银行的留存盈余。商业银行以留存盈余方式增加资本，具有以下明显的优点：第一，商业银行只需将银行的税后净利转入留存盈余帐户，即可增加银行资本，从而节省了银行为筹措资本所需花费的费用，简单易行。第二，商业银行的留存盈余作为股东的未分配利润保留在银行，其权益仍属于普通股股东。但是，商业银行以留存盈余增加银行资本也存在诸多缺陷。
    2、银行内源资本增长的限制性因素
    商业银行的持续发展或资产增长需要足够的资本支持。但是，银行内源资本的增长，也不是无限度的。其限制性的因素，主要包括三个方面：银行以及金融监管当局所确定的适度资本的数额；银行所能够创造的收入数额；银行的净收入总额中能够提留的数额。
    （二）外源融资的筹集
    1、银行外源资本的类型
    商业银行的资本大部分还是从外部筹措的，其筹措的方式主要有发行股票、资本性债券与票据等。
    2、对外源资本筹集方式的选择中，应注重的因素主要有以下几个方面。
    （1）每种筹资方式的相对成本（包括利息成本、承销费用和手续费、管制监督等）；
    （2）对股东收益的影响（一般以每股普通股的收益来表示），以及是否影响现有股东以及未来可能的银行新股东对银行的所有权与控制权等；
    （3）每种筹资方案的相对风险以及银行整体的风险状况；
    （4）筹集新的资本时，银行所面临的市场状况，如筹资的难易程度、市场利率等；
    （5）影响资本数量以及构成的各种管制规定等。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列金融企业筹集资本的途径中，不属于外部筹集资本的是（　）。
    A

    发行普通股

    B

    收益留成

    C

    发行优先股

    D

    发行资本性债券


    正确答案： D
    解析： 金融企业从外部筹集资本主要采用发行普通股、优先股、资本性债券等方式实现，收益留成是内部筹集资本的最主要方式。

  • 第23题：

    问答题
    简述商业银行以资本性票据和债券形式筹集资本的优缺点

    正确答案： 银行以资本性票据和债券形式筹集资本既有优点也有缺点。
    （1）优点。首先，与发行优先股一样，通过发行资本型票据和债券筹集资本，对原有普通股股东的控制权与收益率的影响不大。并且，在银行经营状况较好时，可以为普通股股东带来财务杠杆效应，使普通股股东的收益率有较大的增长。其次发行成本和银行的经营成本都比较低。一般的，各国金融管理当局对资本型票据和债券的发行和管理限制较少，发行手续比较简便，发行成本较低。并且，银行通过资本型票据和债券筹集的资金，一般可以不必保持存款准备金和参加存款保险，这就使得商业银行的经营成本相对降低，而其所需支付的利息可以在银行税前列支，又进一步降低了银行的经营成本。
    （2）缺点。首先，与股票资本尤其是普通股股票相比，资本型票据和债券这类债务型资本不是商业银行的“永久性”资本，其有一定的偿还期限，因此也就限制了银行对此类资本的使用。其次，资本型票据和债券的利息是银行的固定负担，如果银行盈利状况不好，商业银行不仅不能对其支付利息，而且由于过大的债务负担容易导致银行破产，因此，这种筹资方式的经营风险比较大。基于此种原因，各国银行管理当局对这类债务型资本在商业银行资本总额中所占的比例均有比较严格的规定，有的甚至还将其排斥在银行资本之外。
    解析： 暂无解析

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