金融监管的基本方式有（）和（）。

题目

金融监管的基本方式有（）和（）。

相似考题

1.现代公共产品的基本提供方式有哪些,生产和提供方式的组合方式有哪些。

2.各国金融监管体制基本相同的构成是()。A.组织体制B.内容与措施C.手段与方式D.管理体制E.目标与原则

3.热能传递的基本方式有( )、( )和( )三种方式。

4.关于金融监管成本的说法，错误的是()。A.金融监管成本指金融监管带来的直接物质损耗和间接效率损失B.金融监管人员的工资等行政支出属于直接成本C.被监管机构如商业银行为配合监管而提供报表属于间接成本D.间接成本的表现方式一般较为隐蔽

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  • 第1题：

    金融监管基本原期有依法管理，合理、适度竞争，自我约束和外部强制。（）


    答案：对
    解析：
    金融监管基本原则有：合理竞争原则，依法管理原则，安全稳定与经济效率相结合的原则，自我约束和外部强制相结合的原则等。

  • 第2题：

    不属于金融监管体制的是（ ）。


    A.金融监管的权利

    B.金融监管的权力分配的方式

    C.金融监管的组织制度

    D.金融监管的职责

    答案：A
    解析：
    金融监管体制是指金融监管的职责和权力分配的方式及组织制度。

  • 第3题：

    基本的法律调整方式有：积极义务的调整方式、（）和（）。


    正确答案:允许的调整方式；禁止的调整方式

  • 第4题：

    中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为（）

    • A、单元多头金融监管体制
    • B、集中单一金融监管体制
    • C、跨国金融监管体制
    • D、双元多头金融监管体制

    正确答案:D

  • 第5题：

    传热的基本方式有（）、（）和（）。


    正确答案:传导；对流；辐射

  • 第6题：

    简述金融监管体制的基本构成要素。


    正确答案: 金融监管体制的构成要素是：
    （1）监管主体，是监管的实施者，主要包括政府监管机构和行业自律组织。
    （2）监管客体，指监管的对象，包括金融活动以及金融活动的参与者（主要是各类金融机构）
    （3）监管手段，监管主体利用行政手段、法律手段以及经济手段对金融产品和服务的种类、定价、供应、交易以及金融机构的准入、经营、退出等进行监管。

  • 第7题：

    根据监管主体数量划分的金融监管体制的模式有（）。

    • A、单一全能型和多头分业型
    • B、双线多头的金融监管体制和单线多头的金融监管体制
    • C、“双峰”监管型和“伞形”功能监管型
    • D、以上答案都不对

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    关于金融监管的说法，正确的是（  ）。
    A

    金融监管应当保护适度金融竞争

    B

    金融监管完全是监管机构的责任

    C

    有效的金融监管必定能消灭风险

    D

    监管的基本目标是提升金融效益


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    现场检查是金融监管的重要手段和方式。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况：核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。

  • 第10题：

    单选题
    根据监管主体数量划分的金融监管体制的模式有（）。
    A

    单一全能型和多头分业型

    B

    双线多头的金融监管体制和单线多头的金融监管体制

    C

    “双峰”监管型和“伞形”功能监管型

    D

    以上答案都不对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？

    正确答案： 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
    中央银行金融监管主要内容：
    （1）市场准入与机构合并的管理
    （2）对银行业务范围的限制
    （3）风险控制
    （4）流动性要求
    （5）资本充足率与风险损失准备。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    金融监管的基本方式有（）和（）。

    正确答案： 非现场检查,现场检查
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    现场检查是金融监管的重要手段和方式。（　　）


    答案：对
    解析：
    通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况：核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。

  • 第14题：

    基本电路的连接方式有（）、（）和（）。


    正确答案:串联电路；并联电路；混联电路

  • 第15题：

    金融监管必须依法进行，这是金融监管的基本点。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    试说明金融监管的基本原则。


    正确答案:由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个过程。
    （1）依法管理原则。这有几重含义：一是对金融机构进行监督管理，必须有法律、法规为据；二是金融机构对法律、法规所规定的监管要求必须接受，不能有例外；三是金融管理当局实施监管必须依法行事。只有依法，才能保持监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证监管的有效性。
    （2）合理、适度竞争原则。竞争是市场经济条件下的一条基本规律。金融监管当局的监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上：既要避免造成金融高度垄断，排斥竞争，从而丧失效率与活力，又要防止出现过度竞争、破坏性竞争，从而波及金融业的安全和稳定。
    （3）自我约束和外部强制相结合的原则。外部强制管理再缜密严格，其作用也是相对有限的。如果管理对象不配合、不愿自我约束，而是千方百计设法逃避、应付、对抗，那么外部强制监管也难以收到预期效果。反之，如果将全部希望寄托在金融机构本身自觉自愿的自我约束上，则不可能有效地避免种种不负责任的冒险经营行为与道德风险的发生。
    （4）安全稳定与经济效率相结合的原则。要求金融机构安全稳健地经营业务，历来都是金融监管的中心目的。为此所设置的金融法规和一系列指标体系都是着眼于金融业的安全稳健及风险防范。但金融业的发展毕竟在于满足社会经济发展的需要，追求发展就必须讲求效率。因此，金融监管不应是消极地单纯防范风险，而应是积极地把防范风险同提高金融效率这个最基本的要求协调起来。
    此外，金融监管还应该注意如何顺应变化丁的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。进入20世纪90年代以来，金融自由化浪潮一浪高过一浪，金融衍生工具风险、金融业间的收购兼并风潮、风险的国际扩散等等，已经成为金融监管当局高度关注的问题。监管力度的松紧搭配，管理更需审慎、强化等，已经上升为基本原则的一个重要延伸部分。

  • 第17题：

    简述金融监管国际合作的必要性和基本框架。


    正确答案: 第二次世界大战结束后，世界经济一体化和金融全球化的浪潮向各国金融监管当局提出了挑战：
    （1）国际金融体系的系统性风险加大，单凭一国的监管力量难以控制
    如果各国间缺乏金融监管的有效合作，一国金融崩溃可能引发周边地区甚至世界范围的金融危机。
    （2）国际金融活动跨越多国国境，造成各国的监管管辖权范围不明确
    首先，国际金融活动超越了一国的行政管辖权，容易出现监管真空；其次，母国难以监管其海外金融分支机构的经营活动；再次，东道国无法对跨国金融机构的整体经营状况进行监管；最后，各国监管当局从本国利益出发，彼此之间可能出现冲突。
    （3）各国金融监管制度的差异导致国际金融市场的不公平竞争
    各国对其国内金融业的监管覆盖面、标准、政策差别过大，无法形成公平的国际竞争环境。
    在此背景下，各国迫切需要进行金融监管的国际合作。

  • 第18题：

    中国现行金融监管体制的基本框架是什么？


    正确答案: 中国现行金融监管体制基本上属于分业监管的模式。中国银监会、中国证监会、中国保监会这三个金融监管部门各司其职，分工合作，共同承担金融业的监管责任：即银监会负责统一监督管理全国银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构；证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理；保监会统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。分业监管有利于集中专门监管人才，提高监管效率和监管水平，也有利于更好地贯彻分业经营的原则，与我国目前的经济金融运行体制是一致的。与此同时，绝大部分金融机构都设立了内部稽核部门，金融同业自律组织和社会中介组织的监督也已起步。
    随着三大监管机构的建立和不断完善，对我国金融业的稳健运行必将产生重大影响。近年来，银行、证券和保险交叉经营的趋势越来越明显，银行、证券公司和保险公司纷纷通过建立全面合作关系，不断开拓新业务。同时，国内已出现了一些兼营银行、证券和保险两种以上业务的金融集团。因此，在金融创新不断涌现的大趋势下，三大金融监管机构之间的协调和创新金融监管新模式是十分必要的。

  • 第19题：

    问答题
    金融监管的目标与基本原则

    正确答案： 中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系，政策上必须注重以下几个方面：
    ①金融体系的经营安全性目标
    ②公平竞争目标
    ③政策的协调一致目标。
    中央银行金融监管的基本原则：
    ①依法管理的原则；
    ②合理、适度竞争原则；
    ③自我约束与外部强制相结合原则；
    ④安全稳健与经济效益相结合原则。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述金融监管国际合作的必要性和基本框架。

    正确答案： 第二次世界大战结束后，世界经济一体化和金融全球化的浪潮向各国金融监管当局提出了挑战：
    （1）国际金融体系的系统性风险加大，单凭一国的监管力量难以控制
    如果各国间缺乏金融监管的有效合作，一国金融崩溃可能引发周边地区甚至世界范围的金融危机。
    （2）国际金融活动跨越多国国境，造成各国的监管管辖权范围不明确
    首先，国际金融活动超越了一国的行政管辖权，容易出现监管真空；其次，母国难以监管其海外金融分支机构的经营活动；再次，东道国无法对跨国金融机构的整体经营状况进行监管；最后，各国监管当局从本国利益出发，彼此之间可能出现冲突。
    （3）各国金融监管制度的差异导致国际金融市场的不公平竞争
    各国对其国内金融业的监管覆盖面、标准、政策差别过大，无法形成公平的国际竞争环境。
    在此背景下，各国迫切需要进行金融监管的国际合作。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    金融监管必须依法进行，这是金融监管的基本点。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    简述金融监管的基本原则。

    正确答案： 1）依法管理原则；
    2）合理、适度竞争原则——监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上。
    3）自我约束和外部强制相结合的原则。
    4）安全稳定与经济效率相结合的原则。
    此外，金融监管应该注意顺应变化了的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为（）。
    A

    单元多头金融监管体制

    B

    集中单一金融监管体制

    C

    跨国金融监管体制

    D

    双元多头金融监管体制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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