简述金融监管的原则。
题目
简述金融监管的原则。
相似考题
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第1题：
简述金融监管的成本构成。
正确答案: （1）执法成本（2）守法成本（3）金融监管的道德风险（4）监管失灵成本 -
第2题：
适度竞争原则是金融监管中的首要原则。
正确答案:错误 -
第3题：
简述金融监管的含义
正确答案:金融监管是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场的监督和管理。是指国家政府根据经济金融体系稳定、有效运行的客观需要以及经济主体的共同利益要求，通过一定的金融主管机关，依法对金融体系中各金融主体和金融市场实行检查、稽核、组织、协调和处罚。 -
第4题：
简述我国目前的金融监管体制？
正确答案:1、中国银监会。
2、中国证监会。
3、中国保监会。 -
第5题：
简述金融监管及其原因，我国现阶段金融监管体系的构成。
正确答案: 金融监管是国家法律授权的部门（往往授予中央银行或者特定的金融监管当局），为了维护金融机构的安全和信誉，保护银行安全、稳健的运行，维护公平竞争的市场环境，依法对银行实行监管和管理权限的行政行为。一个独立、高效的金融监管体系和一套完整且健全的金融监管制度，对于防范和化解金融风险，保证金融业稳健运行和实现货币政策目标有重要的现实意义
原因
（一）次贷危机引发的信贷危机、美元危机和股市危机是促使美国政府推进金融监管改革的直接原因
（二）放松管制和放任金融创新导致金融风险不断积累
（三）监管权力的过度分散导致监管真空的出现 我国体系构成：我国虽然已出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《证券法》等多部法律与法规，但只对金融机构市场准入有着严格的规定，金融机构的市场退出存在着严重的法律缺位。当金融机构监管的某一环节处于法律的真空状态，而金融机构风险暴露时，央行的监管无法可依，只能借助强制性行政干预来解除金融风险，1997年海口城市信用社因挤兑出现支付困难时强制由海南发展银行托管乃至兼并一案仍历历在目。要改变这一局面我们现阶段必须加强监管的法制化建设，完善金融监管的法律支持体系。
1、尽快完善主体法律。
2、尽快制订金融法律实施细则。
3、尽快建立独立的金融执法机制。 -
第6题：
金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是（）。
- A、监管主体独立性原则
- B、依法监管原则
- C、外部监管与自律并重原则
- D、安全稳健与经营效率结合原则
正确答案:A -
第7题：
问答题简述金融监管的含义正确答案： 金融监管是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场的监督和管理。是指国家政府根据经济金融体系稳定、有效运行的客观需要以及经济主体的共同利益要求，通过一定的金融主管机关，依法对金融体系中各金融主体和金融市场实行检查、稽核、组织、协调和处罚。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题简述金融监管的各种理论。正确答案： 疏理金融监管理论的发展脉络，主要介绍以下几种金融监管理论。
（一）社会利益论。社会利益论是在20世纪30年代世界经济金融危机出现后提出来的。这种理论认为，金融监管的基本出发点就是要维护社会公众的利益。
（二）金融风险论。这一理论的主要观点是，金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国家特别需要对该行业进行监管。
（三）保护债权论。这种理论认为，为了防止债权人利益受损，国家需要通过金融监管约束金融机构的行为，保护债权人利益。
除上述理论外，对金融监管的理论解释还有社会选择论，即从公共选择的角度来解释政府对金融业的管制；安全原则论，即金融业的安全性原则只有通过国家干预这只“看得见的手”来进行监管，才能得到保证；自律效应论，即国家的金融监管可以起到促使金融机构增强自律意识并加强自我约束、自我管理的作用，有利于保证金融业的稳健运行等。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述金融监管的手段和形式。正确答案：解析： -
第10题：
问答题简述金融监管的失灵的原因。正确答案： （1）监管人员的经济人特性。监管人员自身也是经济人，其个人利益和集体利益存在一定程度不一致，其在个人利益最大化动机的驱使下，很容易某些特殊利益集团“俘获”，从而损害社会公众利益。
（2）监管抑制。政府严格、广泛的金融监管束缚了金融机构的活力，使金融机构和金融体系的效率下降，压制了金融业的发展，从而最终背离了金融监管的效果与目的。金融监管作为一种政府行为，其实际效果也受到政府在解决金融领域市场不完全性问题上的能力限制，即政府在金融监管过程中同样会遇到市场机制中存在的信息不完备和信息不对称现象，而且可能更加严重。
（3）金融监管机关作为监管制度的制订和实施者，不像其他类型的金融机构因面临同业的激烈竞争而致力于不断提高其经营效率。
（4）金融监管部门事先确定资本充足的具体权重并制订具体规模是错误的，这种做法只能使监管规则越来越复杂，从而造成高昂的监管成本。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述金融监管的主要内容与原则。正确答案： 金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
金融监管的基本原则是：
（1）监管主体的独立性原则。
（2）依法监管原则。
（3）“内控”与“外控”相结合的原则。
（4）稳健运行与风险预防原则。
（5）母国与东道国共同监管原则。
金融监管的内容主要有以下三个方面：
1、市场准入的监管。
2、市场运作过程的监管。
3、市场退出的监管。解析： 暂无解析 -
第12题：
简述金融监管的失灵的原因。
正确答案: （1）监管人员的经济人特性。监管人员自身也是经济人，其个人利益和集体利益存在一定程度不一致，其在个人利益最大化动机的驱使下，很容易某些特殊利益集团“俘获”，从而损害社会公众利益。
（2）监管抑制。政府严格、广泛的金融监管束缚了金融机构的活力，使金融机构和金融体系的效率下降，压制了金融业的发展，从而最终背离了金融监管的效果与目的。金融监管作为一种政府行为，其实际效果也受到政府在解决金融领域市场不完全性问题上的能力限制，即政府在金融监管过程中同样会遇到市场机制中存在的信息不完备和信息不对称现象，而且可能更加严重。
（3）金融监管机关作为监管制度的制订和实施者，不像其他类型的金融机构因面临同业的激烈竞争而致力于不断提高其经营效率。
（4）金融监管部门事先确定资本充足的具体权重并制订具体规模是错误的，这种做法只能使监管规则越来越复杂，从而造成高昂的监管成本。 -
第13题：
简述金融监管的主要内容与原则。
正确答案: 金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
金融监管的基本原则是：
（1）监管主体的独立性原则。
（2）依法监管原则。
（3）“内控”与“外控”相结合的原则。
（4）稳健运行与风险预防原则。
（5）母国与东道国共同监管原则。
金融监管的内容主要有以下三个方面：
1、市场准入的监管。
2、市场运作过程的监管。
3、市场退出的监管。 -
第14题：
试说明金融监管的基本原则。
正确答案:由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个过程。
（1）依法管理原则。这有几重含义：一是对金融机构进行监督管理，必须有法律、法规为据；二是金融机构对法律、法规所规定的监管要求必须接受，不能有例外；三是金融管理当局实施监管必须依法行事。只有依法，才能保持监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证监管的有效性。
（2）合理、适度竞争原则。竞争是市场经济条件下的一条基本规律。金融监管当局的监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上：既要避免造成金融高度垄断，排斥竞争，从而丧失效率与活力，又要防止出现过度竞争、破坏性竞争，从而波及金融业的安全和稳定。
（3）自我约束和外部强制相结合的原则。外部强制管理再缜密严格，其作用也是相对有限的。如果管理对象不配合、不愿自我约束，而是千方百计设法逃避、应付、对抗，那么外部强制监管也难以收到预期效果。反之，如果将全部希望寄托在金融机构本身自觉自愿的自我约束上，则不可能有效地避免种种不负责任的冒险经营行为与道德风险的发生。
（4）安全稳定与经济效率相结合的原则。要求金融机构安全稳健地经营业务，历来都是金融监管的中心目的。为此所设置的金融法规和一系列指标体系都是着眼于金融业的安全稳健及风险防范。但金融业的发展毕竟在于满足社会经济发展的需要，追求发展就必须讲求效率。因此，金融监管不应是消极地单纯防范风险，而应是积极地把防范风险同提高金融效率这个最基本的要求协调起来。
此外，金融监管还应该注意如何顺应变化丁的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。进入20世纪90年代以来，金融自由化浪潮一浪高过一浪，金融衍生工具风险、金融业间的收购兼并风潮、风险的国际扩散等等，已经成为金融监管当局高度关注的问题。监管力度的松紧搭配，管理更需审慎、强化等，已经上升为基本原则的一个重要延伸部分。 -
第15题：
金融监管应以保证金融市场内在调节机制正常发挥作用为前提，这是金融监管要求的（）。
- A、独立原则
- B、适度原则
- C、效率原则
- D、法制原则
正确答案:B -
第16题：
网络金融监管的目标和原则。
正确答案: 网络金融监管的目标
确保国家金融秩序安全；保障货币政策的实施；维护金融机构间公平有效的竞争；保护存款人及投资者利益网络金融监管的原则
依法监管原则；动态调整原则；安全稳健与经济效益相结合原则；自我约束与外部强制相结合原则；适度竞争原则。 -
第17题：
单选题金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是（）原则。A依法监管原则
B监管主体独立性原则
C安全稳健与经营效率结合原则
D外部监管与自律并重原则
正确答案： B解析： -
第18题：
单选题金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是（）。A监管主体独立性原则
B依法监管原则
C外部监管与自律并重原则
D安全稳健与经营效率结合原则
正确答案： C解析： 监管主体独立性原则是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提，答案选A。 -
第19题：
问答题简述金融监管应遵循的主要原则。正确答案： （1）依法监管。一方面要做到依法监管，另一方面要做到违法必究。
（2）适度竞争。既要反垄断，又要避免恶性竞争。
（3）不干涉金融业内部管理。要尽可能少影响金融机构正常的经营活动。
（4）自我约束与外部强制结合。要充分发挥金融机构的自我约束能力。
（5）安全稳健与经济效益相结合。要把防范金融风险与提高金融机构的经济效益相结合。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题简述金融监管及其原因，我国现阶段金融监管体系的构成。正确答案： 金融监管是国家法律授权的部门（往往授予中央银行或者特定的金融监管当局），为了维护金融机构的安全和信誉，保护银行安全、稳健的运行，维护公平竞争的市场环境，依法对银行实行监管和管理权限的行政行为。一个独立、高效的金融监管体系和一套完整且健全的金融监管制度，对于防范和化解金融风险，保证金融业稳健运行和实现货币政策目标有重要的现实意义
原因
（一）次贷危机引发的信贷危机、美元危机和股市危机是促使美国政府推进金融监管改革的直接原因
（二）放松管制和放任金融创新导致金融风险不断积累
（三）监管权力的过度分散导致监管真空的出现 我国体系构成：我国虽然已出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《证券法》等多部法律与法规，但只对金融机构市场准入有着严格的规定，金融机构的市场退出存在着严重的法律缺位。当金融机构监管的某一环节处于法律的真空状态，而金融机构风险暴露时，央行的监管无法可依，只能借助强制性行政干预来解除金融风险，1997年海口城市信用社因挤兑出现支付困难时强制由海南发展银行托管乃至兼并一案仍历历在目。要改变这一局面我们现阶段必须加强监管的法制化建设，完善金融监管的法律支持体系。
1、尽快完善主体法律。
2、尽快制订金融法律实施细则。
3、尽快建立独立的金融执法机制。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题简述我国金融监管体系。正确答案：解析： -
第22题：
问答题简述金融监管目标、原则和内容。正确答案： （一）监管的目标：
1.保护金融秩序的安全。
2.保护存款人和公众利益。
3.维护银行业公平有效竞争。
4.保证中央银行货币政策的顺利实施。
（二）监管的原则：为了实现上述金融监管目标，中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则。所谓分类管理原则就是将银行等金融机构分门别类，突出重点，分别管理。世界各国金融机构在分类方法上不尽相同，但一般都是除中央银行之外，将金融机构分为商业银行、专业银行和其他非银行金融机构等等，然后在分类前提下，根据各类银付在国民经济中的地位作用，采取不同的方法和措施进行监管。
（三）监管的内容：
一是市场准入的监管。
二是市场运作过程的监管。
三是市场退出的监管。解析： 暂无解析