在理财中，保险规划的作用主要表现在（）A、 保险规划是实现家庭财务安全的重要保证B、 保险规划是实现其他理财目标的保障C、 保险规划是实现其他理财目标的工具D、 保险规划是平衡人生财务收支的措施

题目

在理财中，保险规划的作用主要表现在（）

  • A、 保险规划是实现家庭财务安全的重要保证
  • B、 保险规划是实现其他理财目标的保障
  • C、 保险规划是实现其他理财目标的工具
  • D、 保险规划是平衡人生财务收支的措施
相似考题

1.客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行( )的理财规划。A．现金规划B．风险管理和保险规划C．投资规划D．财产分配与传承规划

2.保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )A.是B.不是

3.理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。A:风险保障 B:储蓄功能 C:资产保护功能 D:避税功能

4.在整个理财规划中，( )规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。A．投资规划B．养老保障C．教育保障D．现金保障

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  • 第1题：

    理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

    A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
    B、人生事件规划；保险规划；税收规划
    C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
    D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第2题：

    理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是（　　）。

    A.确定保险标的
    B.选定保险产品
    C.确定保险金额
    D.明确保险期限
    E.检验保险方案

    答案：A,B,C,D
    解析：
    保险规划的主要步骤是：(1)确定保险标的；(2)选定保险产品；(3)确定保险金额；(4)明确保险期限。

  • 第3题：

    客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。

    A:现金规划
    B:风险管理和保险规划
    C:投资规划
    D:财产分配与传承规划

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    在整个理财规划中，()规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。

    A:投资规划
    B:养老保障
    C:教育保障
    D:现金保障

    答案：D
    解析：
    根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等意外事件的情况下，也能安然度过危机的现金保障系统十分关键，这也是理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排的。只有建立了完备的现金保障，才能考虑将客户家庭的其他资产进行专项安排。

  • 第5题：

    个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。

    • A、现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等
    • B、预算、筹资、投资、控制、分析等
    • C、预算、筹资、投资、控制、调整等
    • D、战略、计划、执行、调整等

    正确答案:B

  • 第6题：

    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。

    • A、退休规划
    • B、保险规划
    • C、投资规划
    • D、税务筹划

    正确答案:A

  • 第7题：

    在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：最大诚信原则的基本内容中，主要约束保险人的是（）。

    • A、告知
    • B、保证
    • C、禁止反言
    • D、弃权和禁止反言

    正确答案:D

  • 第8题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

    • A、风险保障
    • B、储蓄功能
    • C、财产安排
    • D、遗产规划

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是（ ）。
    A

    家庭财富保障规划及建议

    B

    资产配置和产品推荐建议

    C

    实施理财规划方案的相关安排和建议

    D

    实现其他理财目标的方案、措施


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    从个人理财目标的角度来看，以下不属于理财内容的是（）。
    A

    职业生涯规划

    B

    现金规划

    C

    保险规划

    D

    居住规划


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。
    A

    退休规划

    B

    保险规划

    C

    投资规划

    D

    税务筹划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：最大诚信原则的基本内容中，主要约束保险人的是（）。
    A

    告知

    B

    保证

    C

    禁止反言

    D

    弃权和禁止反言


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

    A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
    B.人生事件规划；保险规划；税收规划
    C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
    D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第14题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第15题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案：A
    解析：
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第16题：

    在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：体现投保人或被保险人与保险标的之间经济利益上的利害关系，或指投保人或被保险人对投保标的所具有法律上承认的利益，称为（）。

    • A、可保利益
    • B、最大诚信
    • C、近因原则
    • D、损失补偿原则

    正确答案:A

  • 第17题：

    从个人理财目标的角度来看，以下不属于理财内容的是（）。

    • A、职业生涯规划
    • B、现金规划
    • C、保险规划
    • D、居住规划

    正确答案:C

  • 第18题：

    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    保险主要以纯粹风险为标的，关于保险和风险管理，下列叙述正确的是（）。

    • A、保险是风险管理技术之一，而保险规划是理财规划的一部分。促使人们购买保险的基本动力之一是风险规避的动机，即购买保险的人通过付出一定的风险费用来重新安排受到保险事故冲击后的财富结果的分布区间，减少财富的波动性，降低未来的财务风险
    • B、保险规划在理财规划中最主要和最独特的特性就在于其风险保障功能
    • C、保险还能提供一定的资产保护和资金融通功能，但风险保障始终是保险最突出的功能。风险保障功能既是保险业的立业之基，也使得保险规划具有了其他理财规划所难以替代的必要性
    • D、保险可以解决家庭财务的一切问题

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    判断题
    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    保险主要以纯粹风险为标的，关于保险和风险管理，下列叙述正确的是（）。
    A

    保险是风险管理技术之一，而保险规划是理财规划的一部分。促使人们购买保险的基本动力之一是风险规避的动机，即购买保险的人通过付出一定的风险费用来重新安排受到保险事故冲击后的财富结果的分布区间，减少财富的波动性，降低未来的财务风险

    B

    保险规划在理财规划中最主要和最独特的特性就在于其风险保障功能

    C

    保险还能提供一定的资产保护和资金融通功能，但风险保障始终是保险最突出的功能。风险保障功能既是保险业的立业之基，也使得保险规划具有了其他理财规划所难以替代的必要性

    D

    保险可以解决家庭财务的一切问题


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
    A

    风险保障

    B

    储蓄功能

    C

    财产安排

    D

    遗产规划


    正确答案： B
    解析： 保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第23题：

    多选题
    在理财中，保险规划的作用主要表现在（）
    A

    保险规划是实现家庭财务安全的重要保证

    B

    保险规划是实现其他理财目标的保障

    C

    保险规划是实现其他理财目标的工具

    D

    保险规划是平衡人生财务收支的措施


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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