客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。
题目
客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。
相似考题
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第1题：
客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。（ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：√
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第2题：
金融理财服务的保障是( )。
A．建立、明确和界定与客户的关系
B．收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标
C．提出金融理财计划书
D．有效执行、监控金融理财计划书的实施
参考答案：D
解析：建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提；收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础；提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容；有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。 -
第3题：
理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的评价体系，下列阶层中，最需要理财价值观的是( )。
A．非常富有者
B．极端贫穷者
C．中产阶级
D．资产阶级
参考答案：C
解析：A项非常富有者可实现所有理财目标；B项极端贫穷者仅求温饱。 -
第4题：
理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务答案：D解析：如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。 -
第5题：
理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（ ）。A.客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
B.客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
C.客户理财目标违背了实事求是的原则
D.一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认答案：C解析：理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候，可能会出现三种情况。一是客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平：另一种情况是客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平；此外，可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认。譬如遗嘱遗产规划。 -
第6题：
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（ ）。A.深入了解客户
B.出具专业理财规划报告书
C.全面评估客户的财务问题
D.提出自己的见解和建议答案：A解析：当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。 -
第7题：
在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。A.调整和明确客户目标
B.评估和分析客户目标
C.明确人生不同阶段的理财目标
D.综合理财规划建议答案：A解析：在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。 -
第8题：
近几年，一些公司已经成为恐怖份子袭击的目标，那么防止公司的数据中心被恐怖份子选定为袭击目标的最好方法是：（）
- A、保证灾难恢复计划得到充分测试。
- B、加固电子和通信设施。
- C、尽量使数据中心不那么显眼。
- D、监视恐怖分子的位置和活动.
正确答案:C -
第9题：
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
- A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
- B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
- C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
- D、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
正确答案:D -
第10题：
问答题全球通目标客户的“中产阶级”一般符合哪些条件？正确答案： 月薪2000元以上，教育程度大专以上，年龄在26岁至45岁之间。解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。A对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
E对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
正确答案： B,A解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。 -
第12题：
判断题客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意( )。
A．理财目标必须具有现实性
B．理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C．理财目标要有明确具体的时间
D．理财目标要有明确具体的地点
E．理财目标要有明确具体的金额
正确答案：ABCE
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第14题：
合理的理财规划流程是( )。
Ⅰ．与客户访谈，确认理财目标
Ⅱ．定期检视投资绩效
Ⅲ．提出理财建议
Ⅳ．协助客户执行财务计划
Ⅴ．搜集财务资料
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅴ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ
参考答案：D
解析：正确的流程需先与客户访谈，确认理财目标与规划意愿，客户同意规划后搜集客户财务数据，经过理财规划模型做出理财规划报告书，提出理财建议。然后协助客户执行财务计划，规划后还要与客户定期检视生涯变化与投资绩效所需的调整方案。 -
第15题：
()不是确定客户理财目标的原则。A:理财目标应主要关注客户的期望
B:理财目标必须具有现实性
C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
D:理财目标必须考虑客户的现金准备答案：A解析： -
第16题：
理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意()。A:理财目标必须具有现实性
B:理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C:理财目标要有明确具体的时间
D:理财目标要有明确具体的地点
E:理财目标要有明确具体的金额答案：A,B,C,E解析：理财目标的确定必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。 -
第17题：
理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）答案：对解析：理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，譬如子女上大学的时间是硬性的，购买住房也有具体时间或区间，否则目标也就失去意义。同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。 -
第18题：
理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。答案：对解析：理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。 -
第19题：
全球通目标客户的“中产阶级”一般符合哪些条件？
正确答案: 月薪2000元以上，教育程度大专以上，年龄在26岁至45岁之间。 -
第20题：
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤： I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划 正确的次序应为（）
正确答案:III，I，IV，II，V，VI -
第21题：
理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（）。
- A、客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
- B、客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
- C、客户理财目标违背了实事求是的原则
- D、一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认
正确答案:C -
第22题：
单选题理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）A理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
正确答案： A解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。 -
第23题：
判断题理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）A对
B错
正确答案： 对解析：