60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。

题目

60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。

相似考题

1.人生不同阶段的理财策略是有所不同的，老年期的理财策略是( )。A．投资积极追求收益B．投资稳健偏好风险C．投资保守追求流动D．投资稳健注重安全

2.中年段个人证券理财的资产配置策略建议是()A.基金40%，股票40%，国债20%B.基金50%，股票30%，国债20%C.基金50%，股票40%，国债10%D.基金40%，股票20%，国债40%

3. 在个人理财规划的高原期，个人的主要理财任务是（　　）。A.筹备结婚，买房买车、继续教育支出 B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健性投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、结构型理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值 C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出 D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务

4.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

参考答案和解析
正确答案:错误
更多“60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原”相关问题

  • 第1题：

    在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。

    A.资产配置
    B.证券选择
    C.基本面分析
    D.投资策略

    答案：A
    解析：
    在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置。

  • 第2题：

    机构投资者使用权益类衍生品，是由于其重要性使得权益类衍生品在（ ）方面得到广泛应用。

    A. 传统的阿尔法(Alpha)策略
    B. 动态资产配置策略
    C. 现金资产证券化策略
    D. 阿尔法转移策略

    答案：A,C,D
    解析：
    机构投资者之所以使用包括股指期货在内的权益类衍生品实现各类资产组合管理策略，在于这类衍生品工具具备两个非常重要的特性:一是像股指期货等权益类衍生品能够灵活改变投资组合的β值，二是权益类衍生品具备灵活的资产配置功能.这两个特性使得权益类衍生品在资产配置策略、投资组合β值调整策略、指数化投资策略、传统的阿尔法
    (Alpha)策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用.

  • 第3题：

    机构投资者使用权益类衍生品，是由于其重要性使得权益类衍生品在（ ）方面得到广泛应用。

    A、传统的阿尔法(Alpha)策略
    B、动态资产配置策略
    C、现金资产证券化策略
    D、阿尔法转移策略

    答案：A,C,D
    解析：
    机构投资者之所以使用包括股指期货在内的权益类衍生品实现各类资产组合管理策略，在于这类衍生品工具具备两个非常重要的特性:一是像股指期货等权益类衍生品能够灵活改变投资组合的β值，二是权益类衍生品具备灵活的资产配置功能.这两个特性使得权益类衍生品在资产配置策略、投资组合β值调整策略、指数化投资策略、传统的阿尔法(Alpha)策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用.

  • 第4题：

    在个人财务管理服务中，银行应当不定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益情况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    证券理财对象的不同，使得个人投资者只在获取收益的数量方面也存在一定差异。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    权益类衍生品的重要特性使得它在（）等方面得到广泛应用。

    • A、资产配置策略
    • B、现金资产证券化策略
    • C、指数化投资策略
    • D、投资组合的β值调整策略

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑个人投资者的年龄、构建什么样的投资组合因素。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行（）。

    • A、合理的资产配置
    • B、科学有效地投资管理
    • C、资产配置和分散投资风险
    • D、资产配置和投资管理

    正确答案:B

  • 第9题：

    填空题
    40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（）

    正确答案： 基金50%～60%，股票40%～50%
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。
    A

    进攻型

    B

    攻守兼备型

    C

    防守型

    D

    稳健型


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    权益类衍生品的重要特性使得它在()等方面得到广泛应用。
    A

    资产配置策略

    B

    现金资产证券化策略

    C

    指数化投资策略

    D

    投资组合的β值调整策略


    正确答案： C,B
    解析： 权益类衍生品工具具备两个非常重要的特性：①像股指期货等权益类衍生品能够灵活改变投资组合的口值；②权益类衍生品具备灵活的资产配置功能。这两个重要特性使得它在资产配置策略、投资组合的β值调整策略、指数化投资策略、传统的阿尔法(Alpha)策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用。

  • 第12题：

    判断题
    在个人财务管理服务中，银行应当不定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益情况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    利率变化对个人投资理财策略会产生影响，当预期未来利率水平下降时，一般来说个人投资理财策略应调整为(　　)。

    A.贷款成本增加，应减少房产配置
    B.人民币回报高，应减少外汇配置
    C.外汇利率可能高，应增加外汇配置
    D.股票面临上涨机会，应增加配置
    E.股票面临下跌风险，应减少配置

    答案：C,D
    解析：
    若预期市场利率下降，应该减持固定收益产品，增持股票、基金、房产、外汇等产品。

  • 第14题：

    权益类衍生品的重要特性使得它在（ ）等方面得到广泛应用。

    A.资产配置策略
    B.现金资产证券化策略
    C.指数化投资策略
    D.投资组合的β值调整策略

    答案：A,B,C,D
    解析：
    权益类衍生品工具具备两个非常重要的特性：①像股指期货等权益类衍生品能够灵活改变投资组合的口值；②权益类衍生品具备灵活的资产配置功能。这两个重要特性使得它在资产配置策略、投资组合的β值调整策略、指数化投资策略、传统的阿尔法（Alpha）策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用。

  • 第15题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第16题：

    40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（）


    正确答案:基金50%～60%，股票40%～50%

  • 第17题：

    投资策略中，（）是退休计划理财过程的核心。

    • A、投资分析
    • B、证券选择
    • C、退休计划的资产配置
    • D、退休计划的目标选择

    正确答案:C

  • 第18题：

    个人证券理财的策略应如何选择？


    正确答案: 40岁以前的青年段，采取激进型投资方式，基金50-60%，股票40-50%，；
    40-60岁的中年段，采取稳健的方式，国债20%，基金40%，股票40%；
    60岁以上的老年段，采取保守方式，国债40%、基金40%、股票20%。

  • 第19题：

    理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。

    • A、进攻型
    • B、攻守兼备型
    • C、防守型
    • D、稳健型

    正确答案:C

  • 第20题：

    由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.

    • A、个人财务管理服务
    • B、私人银行顾问咨询服务
    • C、私人银行增值服务
    • D、个人跨境金融咨询与服务

    正确答案:A

  • 第21题：

    判断题
    60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    证券理财对象的不同，使得个人投资者只在获取收益的数量方面也存在一定差异。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    个人证券理财的策略应如何选择？

    正确答案： 40岁以前的青年段，采取激进型投资方式，基金50-60%，股票40-50%，；
    40-60岁的中年段，采取稳健的方式，国债20%，基金40%，股票40%；
    60岁以上的老年段，采取保守方式，国债40%、基金40%、股票20%。
    解析： 暂无解析

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