在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，信用卡透支额、消费贷款属于短期负债。
题目
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，信用卡透支额、消费贷款属于短期负债。
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第1题：
理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()
答案：投资组合分析 -
第2题：
在制订理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于流动负债？( )
A．汽车贷款
B．教育贷款
C．住房抵押贷款
D．信用卡贷款
正确答案：D
D【解析】流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务。包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款筹。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目；汽车贷款、教育贷款和住房抵押贷款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。 -
第3题：
理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
B:收集与客户财产传承规划有关的信息
C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼答案：D解析：规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。 -
第4题：
对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括（ ）。A.资产负债结构分析
B.投资组合分析
C.收入结构分析
D.支出结构分析答案：B解析：对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：（1）资产负债结构分析；（2）收入结构分析；（3）支出结构分析；（4）储蓄结构分析。 -
第5题：
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，属于流动负债的是（）。
A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押贷款
D.信用卡贷款答案：D解析：流动负债是指将在1年(含1年)或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款、应付账款、应交税费和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目；汽车贷款、教育贷款和住房抵押贷款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。 -
第6题：
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析。下列哪项属于流动负债？()A:汽车贷款
B:教育贷款
C:住房抵押贷款
D:信用卡贷款答案：D解析：信用卡贷款的还款期限一般不超过1年，属于流动负债项目。 -
第7题：
理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。A.新开发客户
B.相识且需求明确的客户
C.只需要做某一方面的具体规划的客户
D.老客户
E.理财师已有丰富的工作经验答案：B,C,D解析：在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。 -
第8题：
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债（）
- A、汽车贷款
- B、教育贷款
- C、住房抵押贷款
- D、信用卡贷款
正确答案:D -
第9题：
判断题理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。A对
B错
正确答案： 对解析： 在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。 -
第10题：
单选题理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）。A资产负债结构分析
B支出结构分析
C投资组合机构分析
D收入结构分析
正确答案： A解析： -
第11题：
单选题理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务状况进行分析，其主要分析不包括（ ）。A资产负债结构分析
B投资组合分析
C收入结构分析
D支出结构分析
正确答案： C解析： -
第12题：
多选题在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列（）属于流动负债。A汽车贷款
B教育贷款
C信用卡贷款
D消费贷款
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第13题：
针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ( )。
A．个人理财规划
B．金融资产理财规划
C．保险理财规划与风险管理
D．不动产理财规划
参考答案：B
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第14题：
理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意()。A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量
D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性答案：A,B,C解析： -
第15题：
在制定投资规划中，证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时，下列（ ）属于流动负债。
A、汽车贷款
B、教育贷款
C、住房抵押贷款
D、信用卡贷款答案：D解析：D
流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务。包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目；汽车贷款、教育贷款和住房抵押贷款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。 -
第16题：
理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。（ ）答案：错解析：在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。 -
第17题：
理财师的工作流程包括（）。A.接触客户，建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.明确客户的理财目标
D.制定理财规划方案
E.理财规划方案的执行答案：A,B,C,D,E解析：题中所述五个选项均为理财师工作流程的内容，除此之外还包括理财师对客户的后续跟踪服务。 -
第18题：
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列属于流动负债的是()。A:汽车贷款
B:教育贷款
C:住房抵押贷款
D:信用卡贷款答案：D解析：流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务。包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目；汽车贷款、教育贷款和住房抵押贷款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。 -
第19题：
在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（ ）。A.客户的家庭信息
B.客户的财务信息
C.理财师对财务信息的整理和分析
D.理财师对家庭信息的整理和分析
E.财商教育答案：A,B,C,D,E解析：在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。 -
第20题：
在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）
- A、客户的家庭信息
- B、客户的财务信息
- C、理财师对财务信息的整理和分析
- D、理财师对家庭信息的整理和分析
- E、财商教育
正确答案:A,B,C,D,E -
第21题：
判断题在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，信用卡透支额、消费贷款属于短期负债。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债（）A汽车贷款
B教育贷款
C住房抵押贷款
D信用卡贷款
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（ ）。A客户的家庭信息
B客户的财务信息
C理财师对财务信息的整理和分析
D理财师对家庭信息的整理和分析
E财商教育
正确答案： D,B解析：