在银证定向合作业务中，对证券公司的内控有什么要求？
题目
在银证定向合作业务中，对证券公司的内控有什么要求？
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第1题：
证券公司在开展资产管理业务中可以以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。答案：错解析：证券公司在开展资产管理业务中禁止以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务；同一高级管理人员不得同时分管证券资产管理和证券自营业务，等等。 -
第2题：
为什么银证合作定向业务禁止开展资金池业务？
正确答案:资金池（Cash-Pooling）也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。在银行业和信托业的 资金池业务模式中，一般用发行多只产品募集来的资金池，去投资包含多种投资组合的资产池，从而导致难以核算单只产品的收益，并且按照预期收益进行保本发行。资金池业务特点是把不同渠道、不同账户、不同产品的资金汇集到一个统一的账户进行管理。由于资金池业务容易出现资金账户不独立、资金投向不透明、产品收益不明确的弊病，这与中国证监会与中国证券业协会颁布的客户资产管理业务相关 规定中倡导的“三公原则”相违背，因此在银证合作定向业务中明确禁止开展资金池业务。 -
第3题：
什么是银证合作定向资产管理业务？
正确答案:根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》（中证协发[2013]124号）的有关解释，银证合作定向资产管理业务，是指合作银行作为委托人，将委托资产委托证券公司进行定向资产管理，向证券公司发出明确交易指令，由证券公司执行，并将受托资产投资于合作银行指定标的资产的业务。 -
第4题：
证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形（）
- A、分公司、营业部独立开展定向资产管理业务，资产管理分公司除外
- B、开展资金池业务
- C、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业
- D、将委托资金投资于非标准债权资产
正确答案:A,B,C -
第5题：
证券公司的股东是否可以作为证券公司管理的定向资产管理计划的委托人？对证券公司有什么特殊要求？
正确答案:证券公司的股东可以作为证券公司管理的定向资产管理计划的委托人，《证券公司定向资产管理业务实施细则》第43条规定，证券公司接受公司股东，以及其他与公司具有关联方关系的自然人、法人或者组织为定向资产管理业务客户的，证券公司应当按照公司有关制度规定，对上述专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。定向资产管理业务专项审计意见应当对上述专门账户的资料完整性、交易公允性作出说明。
上市证券公司接受持有公司5%以下股份的股东为定向资产管理业务客户的，不受以上限制。
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第6题：
在银证合作定向资产管理业务中，履行定向资产管理合同或者执行委托人的投资指令时，能否以证券公司的名义签署相关协议？
正确答案:根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知》第6条的规定，履行定向资产管理合同或者执行委托人的投资指令时，严禁以证券公司的名义签署相关协议，但定向资产管理合同或者投资指令中明确由证券公司代表委托人签署的除外。因此签署合同中合同名称一般为某某证券公司（代表某某定向资产管理业务）。 -
第7题：
证券公司能否向委托人发送投资征询函或投资建议书，委托人回复对投资事项无异议的形式开展银证合作定向业务？
正确答案:不可以，《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知》指出，银证合作定向业务是指合作银行作为委托人，将委托资产委托证券公司进行定向资产管理，向证券公司发出明确交易指令，由证券公司执行，并将受托资产投资于合作银行指定标的资产的业务。禁止通过证券公司向委托人发送投资征询函或投资建议书，委托人回复对投资事项无异议的形式开展本通知规定的银证合作定向业务。 -
第8题：
银证合作定向资产管理计划的补充协议是否需要备案？
正确答案:需要。根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》（中证协发[2013]124号）的有关要求，证券公司不得接受委托人、交易对手方或其他第三方的口头承诺或与委托人、交易对手方或其他第三方私下签订补充协议，定向合同的相关补充协议需要向中国基金业协会备案。 -
第9题：
银证合作定向业务的合作银行具体是指哪些银行？
正确答案:根据《关于进一步规范证券公司资产管理业务有关事项的补充通知》（中证协发[2014]33号）第1条规定，银证合作定向业务的合作银行是指中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 -
第10题：
农信银系统对办理联行类业务的经办人员有什么要求？
正确答案: （1）开办农信银系统联行业务的机构必须配备政治思想好、业务素质高、责任心强的经办人员，并保持相对稳定。
（2）从事会计岗位工作两年以上。
（3）受警告以上行政处分的人员，五年内不得从事农信银系统业务工作。 -
第11题：
判断题“金鹿直通车”签约客户可以在证券公司的交易软件中办理银证转账业务。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形（）A分公司、营业部独立开展定向资产管理业务，资产管理分公司除外
B开展资金池业务
C将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业
D将委托资金投资于非标准债权资产
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第13题：
证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则包括()。A:公平公正、诚实守信
B:健全内控
C:投资风险客户自担
D:规范运作答案：A,B,C,D解析：证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则。 -
第14题：
《证券公司定向资产管理业务实施细则》对持股5%以上的客户履行法定义务有什么安排？
正确答案:《证券法》第86条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当履行公告、报告等义务，客户未按照规定履行义务，应当责令改正，给予警告并处以罚款。
为了使客户能够及时知悉自己的持股情况，《证券公司定向资产管理业务实施细则》第31条规定了客户对其持股情况的查询权。客户可以查询自己的专用证券账户和其他证券账户合并持有的上市公司股份数额，也可以授权证券公司或者资产托管机构查询。客户授权证券公司、资产托管机构查询的，当发生应当履行公告、报告等规定义务情形时，证券公司、资产托管机构应当通知客户，并督促客户履行相关义务。
同时，《证券公司定向资产管理业务实施细则》第32条规定，除了客户明确授权外证券公司管理的专用证券账户内单家上市公司股份不得超过该公司股份总数的5%；客户持有上市公司股份达到5%以后，证券公司通过专用证券账户为客户再行买卖该公司股票的，应当在每次买卖前取得客户同意；客户未同意的，证券公司不得买卖该公司股票。 -
第15题：
在银证合作定向资产管理合同必备条款中哪些需要注意？
正确答案:（1）明确约定投资指令、委托资产追加及提取指令的格式、发送及接收的方式和执行流程，确保投资指令的金额、用途等清晰、明确。实践中部分投资指令格式未约定清楚。
（2）明确约定合同期限届满、提前终止或合作银行提取委托资产时，证券公司有权以委托资产现状方式向委托人返还。特别注意证券公司以委托资产现状向委托人返还，而非原状返还。
（3）委托人应当承诺对证券公司根据投资指令从事的投资行为承担完全后果，自行承担投资风险，并处理相关纠纷。特别注意纠纷应该由银行处理，证券公司最多只是协助处理。 -
第16题：
证券公司定向资产管理计划对委托资产有什么要求？
正确答案:客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产，同时资产净值不得低于人民币100万元。 -
第17题：
《关于进一步规范证券公司资产管理业务有关事项的补充通知》（中证协发[2014]33号）对银证合作定向资管业务的合作银行的资产规模作了哪些调整？
正确答案:根据《关于进一步规范证券公司资产管理业务有关事项的补充通知》（中证协发[2014]33号）第1条规定，银证合作定向资管业务的合作银行资产规模由“124号文”规定的最近一年年末资产规模不低于300亿元，提高为500亿元。 -
第18题：
银证合作定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构？
正确答案:可以。中国证监会机构监管部对东吴证券股份有限公司《关于定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构的咨询》的回复意见为：一是对你司银证合作定向资产管理业务中，委托人（银行）和托管人（银行）为同一家机构（银行），不提异议。二是对你司银证合作定向资产管理业务中，委托人是商业银行总行（或分支机构），托管人是该银行的另一家分支机构，不提异议。参考监管机构的答复，银证合作的定向资产管理业务的委托人和托管人可以为同一机构。 -
第19题：
证券公司定向资产管理业务对委托人有哪些要求？
正确答案:《证券公司定向资产管理业务实施细则》第9条：定向资产管理业务客户应当是符合法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为公司定向资产管理业务的客户。 -
第20题：
证券公司开展客户资产管理业务对投资主办人有什么要求？
正确答案:证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。投资主办人须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。
同时，证券公司应当指定投资主办人，负责集合计划的投资管理事宜。投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券投资基金业协会报告。 -
第21题：
兴业银行同业业务合作对象包括（）。
- A、银证合作
- B、银信合作
- C、银期合作
- D、银银合作
正确答案:A,B,C,D -
第22题：
“金鹿直通车”签约客户可以在证券公司的交易软件中办理银证转账业务。（）
正确答案:正确 -
第23题：
多选题兴业银行同业业务合作对象包括（）。A银证合作
B银信合作
C银期合作
D银银合作
正确答案： A,C解析： 暂无解析