在实际作业中，应重点关注客户使用（）等其他可疑交易行为，并按要求进行大额、可疑交易报告。A、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户、跨境资金支付B、大额现金、第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户、跨境资金支付C、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入投保人账户、跨境资金支付D、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入被保险人账户、跨境资金支付

题目

在实际作业中，应重点关注客户使用（）等其他可疑交易行为，并按要求进行大额、可疑交易报告。

  • A、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户、跨境资金支付
  • B、大额现金、第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户、跨境资金支付
  • C、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入投保人账户、跨境资金支付
  • D、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入被保险人账户、跨境资金支付
相似考题

1.下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为()A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为;C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行全面审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗分类等级;D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定期再出现可疑交易，应持续进行报告。

2.对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

3.保险公司应重点对法人、其他组织的哪些交易或者行为进行关注?

4.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构应及时调整其客户风险等级分类并()A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易

更多“在实际作业中，应重点关注客户使用（）等其他可疑交易行为，并按要求”相关问题

  • 第1题：

    对可疑类客户采取哪些风险控制措施?()

    A.与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B.在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C.对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告


    答案：BCD

  • 第2题：

    下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。

    A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案：A

  • 第3题：

    客户办理销户前，银行应确定哪些信息()

    A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

    B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

    C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

    D、涉及可疑交易的，是否已上报。


    答案：ABCD

  • 第4题：

    按照《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》的规定，会员应重点监控（）的交易行为。 Ⅰ.证券交易所列为限制交易账户 Ⅱ.在最近一季度被交易所列为监管关注账户 Ⅲ.其他需要重点监控的账户 Ⅳ.持续盈利的账户

    • A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    正确答案:B

  • 第5题：

    报送重点可疑交易报告的途径是：（）。

    • A、由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行
    • B、由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
    • C、由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。

    正确答案:B

  • 第6题：

    从业机构发现或者有合理理由怀疑客户及其行为、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当按本机构可疑交易报告（）规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告。


    正确答案:内部操作

  • 第7题：

    银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作（）

    • A、核实贷款客户真实身份
    • B、贷前调查
    • C、贷后关注
    • D、发现并报告客户可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户，应了解其（）、（）、（）或者经营状况，实际控制客户的（）人和交易的实际（）人，控股股东或者实际控制人等信息．


    正确答案:资金来源、资金用途、经济状况、自然、受益

  • 第9题：

    多选题
    保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B

    在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C

    对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    建议银行加强电子银行、大额存取款等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注短期内收到多个地区，多个客户大笔资金汇入的账户；发现涉嫌非法集资交易，建议立即向警方报案，并按规定及进提交（）报告。
    A

    可疑交易

    B

    现金交易

    C

    大额交易

    D

    非现场监管报表数据


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    日常工作中发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告（）行为。
    A

    大额交易

    B

    可疑交易

    C

    异常交易

    D

    关注交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户，应了解其（）、（）、（）或者经营状况，实际控制客户的（）人和交易的实际（）人，控股股东或者实际控制人等信息．

    正确答案： 资金来源、资金用途、经济状况、自然、受益
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    重点可疑交易报告中的账户开立、身份背景信息,应详细具体、尽量有()描述 。

    A.主观行为

    B.场景行为

    C.客观行为

    D.客户行为喜好


    参考答案：C

  • 第14题：

    贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。()


    答案：错

  • 第15题：

    金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应报告（）。

    • A、大额交易报告
    • B、可疑交易报告
    • C、重点监控报告

    正确答案:B

  • 第16题：

    在实际作业中，应重点关注客户使用（）等其他可疑交易行为，并按要求进行大额、可疑交易报告。

    • A、大额现金
    • B、第三人支付保险费
    • C、第三人支取保险金
    • D、保险金转入非缴费帐户
    • E、跨境资金支付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    日常工作中发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告（）行为。

    • A、大额交易
    • B、可疑交易
    • C、异常交易
    • D、关注交易

    正确答案:B

  • 第18题：

    金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

    • A、客户职业、年龄、收入等基本信息
    • B、交易的可疑特征
    • C、客户的历史交易情况
    • D、关联客户基本信息和交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    营业机构分析可疑案例时，应充分考虑客户背景（如职业、年龄、收入、注册资金、经营范围、控股股东或者实际控制人等）、行业特征、客户地域属性，将（）、账户交易与客户身份等进行比配，密切关注客户行为和业务类型，提高可疑交易报告分析的有效性和准确性。

    • A、交易规模与经营规模
    • B、交易对手与经营范围
    • C、交易方式与经营性质
    • D、当日交易与历史交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    报送重点可疑交易报告的途径是：（）。
    A

    由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行

    B

    由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。

    C

    由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    按照《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》的规定，会员应重点监控（）的交易行为。Ⅰ.证券交易所列为限制交易账户Ⅱ.在最近一季度被交易所列为监管关注账户Ⅲ.其他需要重点监控的账户Ⅳ.持续盈利的账户
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析： 《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》第二十一条规定，会员应当重点监控下列证券账户的交易行为：被本所列为限制交易账户；在最近一季度被本所列为监管关注账户；其他需要重点监控的账户。

  • 第22题：

    判断题
    贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）
    A

    客户职业、年龄、收入等基本信息

    B

    交易的可疑特征

    C

    客户的历史交易情况

    D

    关联客户基本信息和交易情况


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

相关内容