投保过程中，各级公司销售部门在对声明文件和其他投保资料进行合理性审查时，应要求投保人和被保险人对身份信息存在明显矛盾的信息进行合理解释，同时对存在错误信息的声明文件应返还给（）重新填写。A、套打B、手写C、粘贴D、不允许随便标注

题目

投保过程中，各级公司销售部门在对声明文件和其他投保资料进行合理性审查时，应要求投保人和被保险人对身份信息存在明显矛盾的信息进行合理解释，同时对存在错误信息的声明文件应返还给（）重新填写。

  • A、套打
  • B、手写
  • C、粘贴
  • D、不允许随便标注
相似考题

1.各保险公司应明确要求销售人员在产品销售过程中以( )向投保人提供投保提示书。投保提示书应在投保人填写投保单之前提供给投保人，并单独列示。A、口头提示B、特别提示C、书面形式

2.保险销售人员在展业过程中，以下( )是符合监管要求的展业行为。①将投保人签署的投保资料及时交回保险公司②主动告知投保人公司客户服务电话和联系方式③提醒投保人若对条款存在疑问，可以直接向保险公司进行咨询④主动告知投保人保险公司将按照规定开展客户回访工作，提示投保人准确、完整地填写家庭住址、联系方式和个人信息，以便保险公司能够及时回访⑤提示投保人在回访中对各项问题如实答复，不清楚的地方可以立即提出，并要求保险公司进行详细解释A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

3.根据《关于推进投保提示工作的通知》，下列说法错误的是( )。A、各保险公司应明确要求销售人员在产品销售过程中以书面形式向投保人提供投保提示书。B、投保提示书应在投保人填写投保单之后提供给投保人，并单独列示。C、各保险公司应明确要求投保人在投保提示书上签字确认，签字时间不得晚于投保单的签字时间。D、各保险公司应对投保提示书和投保单上的投保人签字进行审查核对，确保投保人签字真实有效。

4.保险销售人员应在促成签约方面遵循一定的要求,以下说法正确的是()。A、销售人员要充分尊重客户的投保意愿，不得强迫、引诱、限制投保，不得以回佣、变相回佣等方式引诱投保，给予或承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同之外的其他利益B、不得唆使投保人终止有效保险合同，转投其他保险产品C、在客户明确表示拒绝投保的情况下，不得干扰客户的工作和生活D、销售人员向投保人提供投保单时，应附保险合同条款，不得私自印制、伪造、涂改保险合同或公司单证、文件资料

更多“投保过程中，各级公司销售部门在对声明文件和其他投保资料进行合理性”相关问题

  • 第1题：

    “和投保人、被保人直接见面,了解投保人的投保动机,指导投保人填写投保单、健康告知及声明书,明确投保人、被保人需亲笔签名。“是指销售人员核保的()环节。

    A、面晤

    B、观察

    C、询问

    D、报告


    正确答案：A

  • 第2题：

    非自然人投保时,达到CRS标准,业务部门对应填写哪些单证?()

    A.机构税收居民身份声明文件;

    B.控制人税收居民身份声明文件;

    C.投保单位或者汇交人代理被保险个人声明文件;

    D.个人客户税收居民身份声明文件


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    大额临分件必须提交的投保资料包括（）。

    • A、投保人和被保险人的《财务声明书》
    • B、被保险人的《健康声明书》
    • C、投保人和被保险人的有效财务证明资料
    • D、投保人和被保险人的投保情况说明

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    在对银保通资料回收过程中，如投保申请日期最长超过（）工作日仍无法交加投保资料原件的，各相关人员及部门须填写《银保通投保资料不能回收情况说明》。

    • A、90个
    • B、30个
    • C、60个
    • D、45个

    正确答案:A

  • 第5题：

    保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由分公司或分公司以上级机构设计式样和内容，其他分支机构或代理人不得擅自更改或另行印刷。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    王先生，出生日期为1958年10月1日，于2019年6月1日做为投保人准备在我*公司某销售人员处单独购买国寿鑫享鸿福年金保险，下面销售人员操作完全正确的是（）

    • A、通过国寿E店电子化投保出单，无需填写任何纸质投保资料。
    • B、通过国寿E店电子投保，投保成功后，准备好《电子化投保确认书》、《人身保险投保提示书》、《免除保险人责任声明书》、《保险条款》进行双录。
    • C、通过国寿E店电子化投保，填录完基本信息，跳转双录APP，准备好《电子化投保确认书》、《人身保险投保提示书》、《免除保险人责任声明书》、《产品说明书》进行双录。
    • D、通过国寿E店网页版投保，填录完基本信息，准备好《电子化投保确认书》、《人身保险投保提示书》、《免除保险人责任声明书》进行双录。

    正确答案:B

  • 第7题：

    无纸化投保资料上传前可修改签名信息。在投保资料确认上传前如果修改了投保信息，需要重新进行电子签名文件，并重新抄录分红披露语句。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    承保部门在对有关信息进行评估后，作出的承保决策方式主要有（）

    • A、接受投保
    • B、有条件地接受投保
    • C、拒绝承保
    • D、无条件的接受投保

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    根据监管部门及公司有关规定，客户投保前，营销员须向客户出示（），由客户认真阅读并签名确认。

    • A、《客户保障声明书》
    • B、《投保提示书》
    • C、《投保单》
    • D、《分红声明书》

    正确答案:B

  • 第10题：

    “机动车综合商业保险免责事项说明书”使用要求（）。

    • A、保险公司需收回“投保人声明”页，与其他投保资料一并存档
    • B、投保人留存即可
    • C、被保险人留存即可
    • D、车辆所有人留存即可

    正确答案:A

  • 第11题：

    单选题
    “机动车综合商业保险免责事项说明书”使用要求（）
    A

    保险公司需收回“投保人声明”页，与其他投保资料一并存档

    B

    投保人留存即可

    C

    被保险人留存即可

    D

    车辆所有人留存即可


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪种单证应是放置在每份投保资料的第一页？（）
    A

    销售人员报告书

    B

    人员清单

    C

    各类声明问卷

    D

    投保单


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    业管部门在收到销售部门提交的投保资料后,应对投保资料进行审核,对发现不符合客户身份识别要求的投保件,()补充完善。

    A、业管部门

    B、客服部门

    C、销售部门

    D、风控部门


    答案：C

  • 第14题：

    核保信息来源不包括( )

    A．投保人填写的投保单

    B．其他中介机构提供的资料

    C．销售人员和投保人提供的情况

    D．通过实际查勘获取的信息


    参考答案：B
    解析：保险核保信息来源主要有3个途径,即投保人填写的投保单、销售人员和投保人提供的情况、通过实际查勘获取的信息。

  • 第15题：

    保险销售人员录制的视听资料应符合以下（）要求。

    • A、视听资料应真实、完整、连续
    • B、视听资料能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名
    • C、录制的视听资料可进行剪辑
    • D、向投保人履行明确说明义务及投保人作出明确肯定答复时，保险销售从业人员与投保人应同框展示

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    个人税收居民身份声明文件，需要勾选是否为美国个人。这里的美国个人指的是（）。

    • A、尽职调查相关材料，业务管理
    • B、投保资料，业务管理
    • C、投保资料，财务管理
    • D、尽职调查相关材料，财务管理

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    各级公司业务管理部门做好尽职调查相关材料的接收、归档工作，按照14号公告规定“声明文件应当作为开户资料的一部分，声明文件相关信息可并入开户申请书中”要求，妥善保管尽职调查相关资料，保管期限至少（）年。

    • A、新投保
    • B、投保
    • C、再投保
    • D、转投保

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下哪种单证应是放置在每份投保资料的第一页？（）

    • A、销售人员报告书
    • B、人员清单
    • C、各类声明问卷
    • D、投保单

    正确答案:D

  • 第19题：

    对于电话投保模式，各级公司的坐席人员应要求客户在电话投保过程中（）及确认投保人和被保险人的税收居民身份，并对这部分信息进行记录，审查其合理性并与客户确认后将相关信息材料和投保资料及时交与业务管理部门。

    • A、变更国籍为中国台湾
    • B、变更证件类型为身份证
    • C、变更证件类型为外国护照
    • D、变更国籍为美国

    正确答案:B

  • 第20题：

    团单投保填写规则要求正确的是（）。

    • A、投保单证填写，可随意更改
    • B、投保资料只需投保书加盖投保单位公章，其他投保资料不用加盖投保单证公章
    • C、投保时需要提交投保书、被保险人名清单、核保资料、客户身份识别资料和其他相关投保资料
    • D、投保单证填写，不能勾划

    正确答案:C

  • 第21题：

    关于在投保人投保过程中对保险公司的要求，下面说法错误的是（）

    • A、在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书
    • B、销售人员应提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式，应建议投保人使用银行划账等非现金方式交纳保费。
    • C、销售人员应主动告知投保人公司客户服务电话和联系方式。应提醒投保人若对条款存在疑问，可以直接向保险公司进行咨询。
    • D、销售人员应提醒投保人若发现销售人员在保险销售过程中存在误导销售行为，或认为自身权益受到侵犯，请注意保留书面证据或其他证据，只能向保险公司反映。

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    根据监管部门及公司有关规定，客户投保前，营销员须向客户出示（），由客户认真阅读并签名确认。
    A

    《客户保障声明书》

    B

    《投保提示书》

    C

    《投保单》

    D

    《分红声明书》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    团单投保填写规则要求正确的是（）。
    A

    投保单证填写，可随意更改

    B

    投保资料只需投保书加盖投保单位公章，其他投保资料不用加盖投保单证公章

    C

    投保时需要提交投保书、被保险人名清单、核保资料、客户身份识别资料和其他相关投保资料

    D

    投保单证填写，不能勾划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容