应留存授权缴费声明（详见附录十四）及缴费人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，并提交上一级负责人审批（）A、以现金方式缴费单个被保险人保险费金额人民币2万元以上B、以现金方式缴费单个被保险人保险费金额外币等值2000美元以上C、以POS方式缴费时，单个被保险人保险费金额人民币20万元以上D、以POS方式缴费时，单个被保险人保险费金1万美元以上

第1题：

客户在缴费手续办妥后，发现缴费差错，需（）在当日到原受理网点办理该笔话费的冲正手续。

• A、个人客户回单
• B、有效身份证件
• C、银行卡
• D、缴费清单

第2题：

柜面在续期等非新单收费环节，应通过审阅实际缴费人有效身份证件或者其他身份证明文件以及缴费凭证等方式，确定缴费人身份，应通过系统获取或在系统留存实际缴费人身份信息。

第3题：

以下对于收费环节客户身份识别描述正确的有（）

• A、支公司或者柜面应对缴款人进行身份识别，确认具体身份是否为投保人、被保险人、受益人或第三人。
• B、无论金额大小均须登记实际缴费人身份信息。
• C、对于临柜识别、核查或电话回访等方式发现属于保险营销员超权限代缴保费的，柜面应及时向销售部门予以通报作进一步处理。
• D、对于发生规定金额以上第三人缴费业务，应出具缴费声明（明确缴费人与投保人关系以及相应的权利、义务，并经双方签章确认），提交上一级负责人审批，并在系统中留存缴费人有效身份证件或者其他证明文件的复印件或影印件。

第4题：

对于投保人、被保险人或保险合同上指定的受益人以外人员缴费，达到反洗钱身份识别标准，法人客户身份基本信息应登记（）

• A、名称、住所、经营范围、证件类别、证件号码、有效期限
• B、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
• C、授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
• D、公司销售人员姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

第5题：

对于按照本办法有关规定留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，青岛农商银行应按照以下要求保管（）

• A、开立银行结算账户时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作为账户资料保管
• B、建立或修改自然人客户信息时留存的有效身份证件的复印件单独保管
• C、提供一次性金融服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作记账凭证附件
• D、为客户开通非柜台方式服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，按照有关内控制度规定的方式保管

第6题：

客户在投保缴费（），因丢失保单或其他原因需要进行挂失，凭有效身份证件到原投保网点申请挂失。

• A、次日
• B、当日
• C、七天

第7题：

单位代理个人开户应出具（）、授权经办人及被代理人的有效身份证件，银行留存复印件。

• A、单位负责人（单位法人）
• B、财务主管
• C、单位财务人员
• D、银行经办人员

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

法定代表人（单位负责人）授权他人到营业机构办理账户开立业务应提供的资料包括（）。

• A、提供相关开户证明材料
• B、法定代表人（单位负责人）和经办人的有效身份证件及由授权人签字的授权书，留存法定代表人（单位负责人）和经办人的有效身份证件复印件
• C、授权经办人有工作证件的，应提供工作证件，留存工作证件复印件
• D、没有工作证件的，授权人应在授权书中声明被授权人为信用社员工

第14题：

自然人临柜缴费，对于投保人、被保险人或保险合同上指定的受益人以外人员缴费，未达到反洗钱身份识别标准，应留存实际缴款人哪些信息（）

• A、缴款人姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、证件有效期限。
• B、缴款人姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
• C、缴款人姓名、性别、国籍、职业、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
• D、缴款人姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

第15题：

下列关于POS收费下列说法正确的是（）

• A、直联POS机刷卡时，POS终端必录字段应包括但不限于：实际缴费人姓名、实际缴费人身份、缴费金额等
• B、采用POS方式收费的业务，无论金额大小均须登记实际缴费人身份基本信息，同时应在系统中留存客户银行卡影像资料，对于系统可自动获取记录客户银行卡信息的可不人工留存影像资料
• C、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2千美元以上，以POS方式缴费时，应留存授权缴费声明书及缴费人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并提交上一级负责人审批
• D、对于POS机签购单，各分公司应通过影像方式予以留存。如确实无法使用影像方式的应通过复印件方式留存

第16题：

以POS方式缴费时，应留存授权缴费声明书及缴费人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，对于新契约业务应由销售人员负责收集上述所需资料。

第17题：

以下关于保险续期缴费取消描述正确的是（）。(五级、四级)

• A、该交易可以办理当日的续期缴费和当日的续期预缴费的取消 
• B、该交易需支局长授权 
• C、退款方式为现金 
• D、客户须持本人有效身份证件和取消缴纳的收据或发票原件，到原缴纳续期保费的网点办理续期缴费取消

第18题：

收款业务批量扣个人中，个人缴费客户撤销缴费账户，可在线终止委托缴费协议，或者向当地营业网点提交（）。

• A、《划款授权书》
• B、《个人划款授权书》
• C、《划款授权和承诺书》
• D、《终止授权通知书》

第19题：

投诉人法人或其他组织的，人民银行分支机构应当登记有效的机构设立文件、经办人身份证件、留存授权委托书。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：