柜面人员在接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应暂停此项业务受理，并及时将相关情况反馈风险管理部，相关部门接到信息后应立即开展调查，及时识别风险。

题目

柜面人员在接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应暂停此项业务受理，并及时将相关情况反馈风险管理部，相关部门接到信息后应立即开展调查，及时识别风险。

相似考题

1.下列关于业务人员面谈结束后的做法，不正确的是( )A．在了解客户总体情况后，业务人员应及时对客户贷款申请作出必要的反应B．对于可考虑受理的贷款申请，业务人员可立即作出受理的承诺C．如果客户的贷款申请不予考虑，业务人员应帮助客户寻找其他业务合作机会D．业务人员在与客户面谈结束之后，应进行内部意见反馈

2.座席处理预约类业务处理时，需按规范要求接听客户电话，详细记录（），并由一线人员及时转办相关销售部门处理。A、投保信息B、客户信息C、保单信息D、承保信息

3.柜面人员发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况直接反馈至（）A、风险管理部B、监察审计部C、本柜面主任D、柜面管理部

4.对评定为一级风险等级的客户,公司应采取强化的风险控制措施,建立高风险客户身份信息和交易信息的共享和反馈机制,以下控制措施正确的是( )A.需经本级公司保单归属渠道部门、业务办理部门和反洗钱工作牵头部门的部门领导和分管领导的批准或者授权后再为客户办理业务或维持业务关系B.对客户开展强化身份识别，并填写《客户身份重新识别表》，进一步了解客户及其实际控制人、实际受益人情况C.对客户执行强化交易监控措施，提高交易监测的频率与强度D.经反洗钱领导小组审批后对客户办理业务进行渠道的限制，如限制其在资金进出环节通过非面对面渠道办理业务

参考答案和解析
正确答案:错误
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  • 第1题：

    单位客户办理销户时，如缴回的重要单证短缺，应（）。

    • A、要求客户口头说明原因后予以受理
    • B、要求客户出具有关证明并承诺承担相关风险后予以受理
    • C、不予受理
    • D、征得营业部主任同意后可予以受理

    正确答案:B

  • 第2题：

    在录制影像声时发现（）违反法律法规及农信社规章制度时，应立即终止贷款业务办理，通知客户经理，并及时向县联社风险管理部报告。

    • A、审核人
    • B、借款人
    • C、调查人
    • D、担保人

    正确答案:B,D

  • 第3题：

    内外部检查发现的问题，运营监管经理应完整、真实、及时在运营风险监控系统中登记。发现的涉及业务部门的问题和风险信息，及时提交相关业务部门和人员核查处置。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    出现以下哪种情况时，各级公司业务管理、销售等部门应重新收集、核实，并及时在系统中登记客户变更后的相关信息、留存变更后的身份信息资料与相关客户身份识别工作记录（）

    • A、客户要求变更姓名
    • B、客户要求变更身份证件种类
    • C、客户要求变更身份证件号码
    • D、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    各级公司客户服务部在接到公司员工或销售人员涉嫌非法集资的投诉或咨询后，应立即将情况反馈（）

    • A、上级对口部门
    • B、本*单位风险管理部门
    • C、本*单位监察部
    • D、本*单位品宣部门

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    对于在柜面发现客户向疑似非法集资、互联网金融风险客户或电信诈骗等账户汇款的情况，应向客户充分提示业务办理的风险，如有必要立即通知分行安保部或与公安机关共同处理，切实保护客户资金安全。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    个人客户在申请办理购汇业务时，应要求客户认真阅读《个人购汇申请书》的全部内容，知晓客户相关权利及义务，及时、准确、完整填报有关购汇信息后，方能受理。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    柜面人员发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况直接反馈至（）
    A

    风险管理部

    B

    监察审计部

    C

    本柜面主任

    D

    柜面管理部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在（），如发现客户信息不完整或者有疑问，应及时提示客户提供完整真实的客户信息，并通过系统进行补录处理。
    A

    办理相关业务过程中

    B

    办理完相关业务后

    C

    客户离开网点后

    D

    稽核审查时


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于在柜面发现客户向疑似非法集资、互联网金融风险客户或电信诈骗等账户汇款的情况，应向客户充分提示业务办理的风险，如有必要立即通知分行安保部或与公安机关共同处理，切实保护客户资金安全。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    营业部应严格按照相关业务规程，办理客户开户和三方存管等业务（）营销人员代客户办理临柜业务。
    A

    避免

    B

    谨慎

    C

    禁止

    D

    允许


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人客户在申请办理购汇业务时，应要求客户认真阅读《个人购汇申请书》的全部内容，知晓客户相关权利及义务，及时、准确、完整填报有关购汇信息后，方能受理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    自投保之日起，若保险营销员已知或怀疑投保人的职业或健康状况发生变化或没有履行如实告知义务，营销员应（）。

    • A、将保单送交客户，并将情况反馈公司
    • B、将保单送交客户，并向客户说明不如实告知可能造成的后果
    • C、及时向公司报告相关情况，并暂停将保单交给客户
    • D、自行替客户办理退保手续

    正确答案:C

  • 第14题：

    在（），如发现客户信息不完整或者有疑问，应及时提示客户提供完整真实的客户信息，并通过系统进行补录处理。

    • A、办理相关业务过程中
    • B、办理完相关业务后
    • C、客户离开网点后
    • D、稽核审查时

    正确答案:A

  • 第15题：

    营业部应严格按照相关业务规程，办理客户开户和三方存管等业务（）营销人员代客户办理临柜业务。

    • A、避免
    • B、谨慎
    • C、禁止
    • D、允许

    正确答案:C

  • 第16题：

    柜面人员接待客户临柜办理业务时，办理非个人经济能力不足、非公司服务不满意等原因不明确的（）业务时应善意提醒非法集资案件频发，需确保个人资金安全。

    • A、大额撤单
    • B、大额退保
    • C、大额减少保额
    • D、大额保单贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    柜面人员接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况反馈风险管理部。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    出现哪些情况时，办理内保外贷业务的担保行需及时向融资行反馈相关信息，便于融资行采取风险防范措施，按时、足额收回贷款本息。


    正确答案: （1）申请人经营和财务状况恶化，可能导致到期不能履行代偿责任；
    （2）申请人账户出现异常变动，存在借款人违规将融资款项调回境内使用的可能；
    （3）担保行认为可能影响融资收回的其他情况。

  • 第19题：

    柜面受理对公高风险客户签约业务时，以下说法正确的是（）。

    • A、柜员发起签约业务后，系统提示相关信息并弹出“风险客户尽职调查”画面，要求柜员录入“风险客户尽职调查”相关信息
    • B、柜员提交后，系统以待办任务的形式依次推送给网点营运主管、分行营运部、分行公司部、分行合规部负责人审核，最后由分行分管行长终审
    • C、终审通过后，系统中“是否通过风险客户尽职调查”标志置为“是”
    • D、该标志有效期为十二个月。有效期内允许该客户办理签约，超期后续重新发起“风险客户尽职调查”

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    问答题
    出现哪些情况时，办理内保外贷业务的担保行需及时向融资行反馈相关信息，便于融资行采取风险防范措施，按时、足额收回贷款本息。

    正确答案： （1）申请人经营和财务状况恶化，可能导致到期不能履行代偿责任；
    （2）申请人账户出现异常变动，存在借款人违规将融资款项调回境内使用的可能；
    （3）担保行认为可能影响融资收回的其他情况。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    座席处理预约类业务处理时，需按规范要求接听客户电话，详细记录（），并由一线人员及时转办相关销售部门处理。
    A

    投保信息

    B

    客户信息

    C

    保单信息

    D

    承保信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金公司各业务部门的职责有（ ）。Ⅰ.遵循公司风险管理政策，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施Ⅱ.对本部门或业务单元的主要风险及时识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施并实施Ⅲ.及时全面准确地将本部门的风险信息和监控情况向管理层和风险职能管理部门报告Ⅳ.配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    被列入企业预警清单的客户，将通过信贷管理系统对客户的业务办理权限进行直接的限制，具体如下（）
    A

    对于被列入一级预警清单的客户，将采取“全部业务禁止办理”的措施

    B

    对于被列入二级预警清单的客户，将采取“敞口业务禁止办理”的措施

    C

    对于被列入三级预警清单的客户，不对该客户业务办理权限进行特别限定，仅将风险预警信息提示各级经营机构及审查审批部门，不作为业务是否办理的直接依据，各级审查审批部门可按既有审批路径审批，但在审查审批及办理放款时要综合考虑预警因素

    D

    预警信息发布后，分行风险管理部应及时组织经营机构对该客户开展贷后检查，必要时可要求分行信用审查部、企业金融部、法律与合规部、特殊资产经营部相关人员一同参加，风险管理部门负责汇总后续的跟踪监测信息


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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