合规是指企业及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。

题目

合规是指企业及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。

相似考题

1.下列选择项中，属于合规总监的职责的是（ ）A. 合规总监应当对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见B. 合规总监应当采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，并按照证券监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查C. 合规总监发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向公司章程规定的内部机构报告，同时向公司住所地证监局报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告D. 合规总监应当保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作

2.证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。()此题为判断题(对，错)。

3.根据《保险公司合规管理办法》第一章第二条规定,本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合:()。A、法律法规B、监管规定C、公司内部管理制度D、诚实守信的道德准则

4.合规是指公司的经营管理活动与()相一致。A、国家法律法规和监管部门政策规章B、行业协会自律准则C、市场惯例D、公司内部各项规章制度

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  • 第1题：

    依据《保险公司合规管理指引》（保监会令第91号），指引中所称的“合规”是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合_____。（）

    A.法律法规、监管机构规定

    B.行业自律规则

    C.公司内部管理制度

    D.诚实守信的道德准则


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    保险公司合规管理指引》所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发( )的风险

    A、监管处罚

    B、声誉损失

    C、财务损失

    D、法律责任


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（ ）。

    A.合规管理的相关规则不包括职业道德
    B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动
    C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致
    D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

    答案：A
    解析：
    合规管理的相关规则包括应当遵守的诚实、守信的职业道德，A错误。

  • 第4题：

    关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是（　　）。

    A.中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
    B.《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
    C.《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
    D.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

    答案：A
    解析：
    中国银行业监督管理委员会于2006年公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条规定：“本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。”

  • 第5题：

    下列属于合规审核岗职责的是（）

    • A、持续跟踪法律、规则、准则和监管办法最新发展，把握其对经营管理活动的影响。
    • B、对本行新制定、修改的各项规章制度、管理办法进行合规审核，出具合规审查意见书。
    • C、配合合规主管开展合规管理人员以及新进员工合规知识培训，就合规问题提供咨询。
    • D、按月汇总辖内合规管理风险问题，建立跟踪整改台账，为合规检查岗提供检查线索。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    合规总监的职责有（）。

    • A、合规总监应当对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见
    • B、合规总监应当采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，并按照证券监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查
    • C、合规总监发现公司存_i生违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向公司章程规定的内部机构报告，同时向公司住所地证监局报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告
    • D、合规总监应当保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    公司合规管理办法明确规定了公司营销人员应履行的合规职责，即知规、守规及报告的义务，主要体现在（）。

    • A、主动学习和遵守营销人员适用的法律法规、监管规定、行业自律准则以及公司规章制度；
    • B、积极接受公司的合规培训；
    • C、按照法律法规、监管规定、行业行为准则，以及公司规章制度的要求销售保险产品、规范售后服务；
    • D、及时报告营销、售后服务过程中的合规风险。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

    • A、遵守法律法规
    • B、遵守行业自律准则
    • C、遵守所在机构的规章制度
    • D、以上都应遵守

    正确答案:D

  • 第9题：

    信用卡业务的合规是指信用卡各项业务的开展要符合（）等规则或准则。

    • A、国家立法机构制定的法律法规
    • B、监管机构制定的监管规则
    • C、行业协会制定的行业规则及金融市场已经形成的交易惯例
    • D、金融机构自行制定的操作规范

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    信用卡业务的合规是指信用卡各项业务的开展要符合（）等规则或准则。
    A

    国家立法机构制定的法律法规

    B

    监管机构制定的监管规则

    C

    行业协会制定的行业规则及金融市场已经形成的交易惯例

    D

    金融机构自行制定的操作规范


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于合规的说法错误的是（）。
    A

    合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则

    B

    合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险

    C

    合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作

    D

    合规人人有责，合规应当从基层做起


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于合规管理概念的说法，错误的是（  ）。
    A

    合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

    B

    合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适永用全行业的规范、标准、惯例等

    C

    合规风险是指因未能遵循有关法律法规、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

    D

    所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下列关于合规管理的概念，说法有误的是（ ）。

    A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

    B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

    C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

    D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致


    正确答案：B
    合规管理的规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

  • 第14题：

    合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为，符合下列（ ）规定。
    Ⅰ．法律、法规、规章及其他规范性文件
    Ⅱ．行业规范和自律规则
    Ⅲ．公司内部规章制度
    Ⅳ．行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    本题考察合规管理的基本概念：
    基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。
    上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

  • 第15题：

    合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责具体包括()。

    A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
    B.制订并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
    C.审核评价商业银行各项控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
    D.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
    E.保持与监管机构日常的工作联系。跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。(2)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订。确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

  • 第16题：

    合规风险是指保险公司及其员工和保险销售从业人员因不合规的保险经营管理行为引发（）的风险。

    • A、法律责任
    • B、监管处罚
    • C、财务损失
    • D、声誉损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    关于合规的定义中，以下说法正确的是（）。

    • A、合规指公司及工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则即可，不包括公司内部规章制度
    • B、合规风险指因公司或工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
    • C、合规管理指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为
    • D、合规文化建设指公司通过合规宣导、合规培训、合规考核等多种途径，在公司内部树立正确的合规理念、营造良好的合规氛围、认识真正的合规价值

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    下列关于合规法律、规则和准则的说法不正确的是（）

    • A、合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则
    • B、高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理
    • C、如果合规部门职员的薪酬与其履行合规职责的业务线的盈亏状况相挂钩，他们的独立性也有可能被削弱。但是，将合规部门职员的薪酬与整个银行的盈亏状况相挂钩通常是可以接受的
    • D、合规职责未必都由“合规部”或“合规处”承担。合规职责可能由不同部门的职员履行

    正确答案:A

  • 第19题：

    合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为，应当符合（）。

    • A、法律法规
    • B、监管机构规定
    • C、行业自律规则
    • D、公司内部管理制度诚实守信的道德准则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，这里的法律、规则和准则包括（）

    • A、立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则
    • B、市场惯例
    • C、行业协会制定的行业规则
    • D、银行职员的内部行为准则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    合规文化是银行在长期的经营管理过程中，各级机构和全体员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守国家（），所形成的行为习惯和集体意识的总和。

    • A、法律
    • B、规则
    • C、准则
    • D、内部规章制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    多选题
    合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为，应当符合（）。
    A

    法律法规

    B

    监管机构规定

    C

    行业自律规则

    D

    公司内部管理制度诚实守信的道德准则


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    合规文化是银行在长期的经营管理过程中，各级机构和全体员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守国家（），所形成的行为习惯和集体意识的总和。
    A

    法律

    B

    规则

    C

    准则

    D

    内部规章制度


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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