哪个选项是违规金融产品（）。A、向客户推荐合作金融公司产品，解决客户首付不足问题B、推荐合作公司的经审批通过的装修贷金融产品，解决客户装修资金不足的问题C、向客户推荐非特许金融服务商的金融产品D、业主房子有抵押，且有赎楼的需求，经纪人向业主推荐合作金融公司的担保赎楼业务

题目

哪个选项是违规金融产品（）。

  • A、向客户推荐合作金融公司产品，解决客户首付不足问题
  • B、推荐合作公司的经审批通过的装修贷金融产品，解决客户装修资金不足的问题
  • C、向客户推荐非特许金融服务商的金融产品
  • D、业主房子有抵押，且有赎楼的需求，经纪人向业主推荐合作金融公司的担保赎楼业务
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1.保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品,应当向客户进行充分的信息披露和风险提示,不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品,不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。()此题为判断题(对，错)。

2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当在（ ）阶段对委托人进行资格审查。A.向客户推荐金融产品 B.接受代销金融产品的委托前 C.接受代销金融产品的委托后 D.为客户提供产品咨询服务

3.证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括（）。 Ⅰ.客户的身份 Ⅱ.客户的财产和收入状况 Ⅲ.客户的金融知识 Ⅳ.客户的投资目标 A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

4.公司客户经理应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的()A.特征和收益B.风险C.法律关系D.业务处理流程E.风险控制框架

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  • 第1题：

    理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么( )。

    A.向客户隐瞒以免引起不快
    B.向客户说明
    C.如果客户问起就说明，不问即不必说明
    D.视该金融产品而定

    答案：B
    解析：

  • 第2题：

    银行可以将客户的理财信息透露给合作的信托公司，以便信托公司向客户推荐适合的产品。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    某保险经纪公司业务员在向客户推荐产品的过程中存在以下行为，其中可取的是（）。

    • A、未主动向客户出示执业证书
    • B、在介绍产品之前先介绍了自己
    • C、向客户强调所推荐的产品所属的保险公司
    • D、强烈拒绝回答客户关于产品收益的问题

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    营销员在开发金融类客户时，应注意的问题包括（）。

    • A、注意保密客户信息，维护客户的商业隐私
    • B、尽量推荐高资费业务，提高邮政收益
    • C、立足为客户解决问题而非推销邮政产品
    • D、以客户需求为切入点

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    对于觉得贷款麻烦的客户应该推荐什么金融方案去吸引客户？（）

    • A、常规产品
    • B、两证贷
    • C、公事国
    • D、农户贷

    正确答案:B

  • 第6题：

    大堂经理向客户推荐金融产品应先帮助客户办理完业务，初步了解客户需求，适时推出“切入”产品。面带微笑，语态自然诚恳。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（）。

    • A、接受代销金融产品的委托后
    • B、接受代销金融产品的委托前
    • C、向客户推荐金融产品
    • D、为客户提供产品咨询服务

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    对于因资金问题而返贷的客户我们应该推荐哪种金融方案？（）
    A

    短期低息产品

    B

    长期险产品

    C

    常规产品

    D

    气球贷


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    大堂经理向客户推荐金融产品应先帮助客户办理完业务，初步了解客户需求，适时推出“切入”产品。面带微笑，语态自然诚恳。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括（）。 Ⅰ.客户的身份 Ⅱ.客户的财产和收入状况 Ⅲ.客户的金融知识 Ⅳ.客户的投资目标
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

  • 第11题：

    单选题
    按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（）。
    A

    接受代销金融产品的委托后

    B

    接受代销金融产品的委托前

    C

    向客户推荐金融产品

    D

    为客户提供产品咨询服务


    正确答案： D
    解析： 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查，经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

  • 第12题：

    多选题
    金融业务投诉中关于客户未能获得审批额度或审批额度与销售顾问承诺的有差异，我们的解决要点有哪些（）
    A

    表示抱歉并告知客户每个金融机构对客户的资质判断会有所区别

    B

    协助客户办理审批门槛相对较低的金融机构信贷产品

    C

    向客户解释审批结果以金融机构为准，4S店无权干涉，取得客户谅解

    D

    销售顾问/金融顾问前期须根据客户的资质推荐合适的金融机构，并告知审批结果以金融机构为准，避免承诺客户一定能获批的贷款额度


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么，()。

    A:应向客户隐瞒以免引起不快
    B:应向客户说明
    C:如果客户问起就说明，不问则不必说明
    D:应视该金融产品而定

    答案：B
    解析：
    在为客户办理委托事务的过程中，理财规划师必须随时向客户披露存在或可能存在与客户利益冲突的情形。尤其是理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，必须向客户说明自己是否受雇于销售该金融产品的公司或行业，或是否从销售中获得利益等情况。

  • 第14题：

    向客户推荐装修贷解决首付问题，不属于违规金融产品。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    按广东省农村信用社大堂经理职业道德具体准则的规定，以下对大堂经理提示客户风险的具体要求，描述不正确的是（）

    • A、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中，应做到客户有问则必答，客户不问则不答
    • B、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中，应对客户进行必要的风险提示
    • C、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中，应确保客户在获得充分信息之后作出理性选择
    • D、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中，不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈等误导客户的行为

    正确答案:A

  • 第16题：

    对于因资金问题而返贷的客户我们应该推荐哪种金融方案？（）

    • A、短期低息产品
    • B、长期险产品
    • C、常规产品
    • D、气球贷

    正确答案:B

  • 第17题：

    与未授权企业、个人合作为经纪人高频违规行为，常见的违规情形有？（）

    • A、向其他城市的贝壳平台经纪人推荐客户
    • B、出租同业的全程房或帮助同业出租或出售房屋，不论是否获利
    • C、与同业经纪人进行合作，获取平台没有的资源如房源信息等
    • D、与未完成加盟流程的加盟企业或个人合作租售及新房代理、金融客户推荐、装修客户推荐等

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    公司客户经理应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）

    • A、特征和收益
    • B、风险
    • C、法律关系
    • D、业务处理流程
    • E、风险控制框架

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（）阶段对委托人进行资格审查。

    • A、为客户提供产品咨询服务
    • B、接受代销金融产品的委托前
    • C、接受代销金融产品的委托后
    • D、向客户推荐金融产品

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    客户投诉是指个人客户和公司（机构）客户对使用的工商银行（）有异议，或者与工商银行发生争议，向工商银行反映并要求给予解决的行为。
    A

    金融规范

    B

    金融产品

    C

    金融产品或金融服务

    D

    金融制度、金融规范


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括了解（　　）。[2017年2月真题]Ⅰ．客户的兴趣爱好Ⅱ．客户的风险偏好Ⅲ．客户的金融知识Ⅳ．客户的学历
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： D
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

  • 第22题：

    判断题
    银行可以将客户的理财信息透露给合作的信托公司，以便信托公司向客户推荐适合的产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    公司客户经理应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）
    A

    特征和收益

    B

    风险

    C

    法律关系

    D

    业务处理流程

    E

    风险控制框架


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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