目前，公司只受理人民币交易。对于下列交易行为，应认定为大额交易报告的“现金”范畴：（）。A、公司柜面人员收取客户的现金B、公司销售人员收取客户的现金C、已通过柜面紧急件审核的应收付数据D、客户在公司柜面支取的现金

题目

目前，公司只受理人民币交易。对于下列交易行为，应认定为大额交易报告的“现金”范畴：（）。

  • A、公司柜面人员收取客户的现金
  • B、公司销售人员收取客户的现金
  • C、已通过柜面紧急件审核的应收付数据
  • D、客户在公司柜面支取的现金
相似考题

1.目前,我公司只受理人民币交易下列()交易行为,应认定为大额交易报告的“现金”范畴A.公司柜面人员收取客户的现金B.公司销售人员收取客户的现金C.保险专业代理公司、保险经纪公司在保险代理机构营业场所内代为收取或支付客户的现金D.客户在公司柜面支取的现金

2.保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。()

3.保费缴纳人缴纳保险费时，由保险业务收取现金或者直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或当日累计20万元人民币以上外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。()

4.以下哪些情况属于现金形式缴纳保险费:()A.公司销售人员、客户服务中心人员代表公司收取的客户的现金B.客户去银行柜面存入现金C.客户向保险专业代理公司交纳的现金D.客户去保险公司柜面存入现金

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“目前，公司只受理人民币交易。对于下列交易行为，应认定为大额交易报告的“现金”范畴：（）。A、公司柜面人员收取客户的现金B、公司销售人员收取客户的现金C、已通过柜面紧急件审核的应收付数据D、客户在公司柜面支取的现金”相关问题

  • 第1题：

    人民币大额现金交易监测报告包括的类型有( )

    A.个人客户人民币大额现金缴存监测报告

    B.个人客户人民币大额现金支取监测报告

    C.单位客户人民币大额现金缴存监测报告

    D.单位客户人民币大额现金支取监测报告


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    下列属于反洗钱大额交易的是（）。

    • A、当日单笔或累计人民币交易5万元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支
    • B、当日单笔或累计人民币交易10万元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支
    • C、权益查询
    • D、保险专业代理公司、保险经纪公司在保险代理机构营业场所内代为收取或支付客户的现金，当日累计人民币交易5万元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    对于欠费账户，客户可在（）办理缴费，柜员通过“个人柜面现金缴费”交易收取客户应交纳欠费后，该账户恢复正常。


    正确答案:柜台

  • 第4题：

    关于柜面现金盘点及缴存说法正确的是（）

    • A、各柜面应指定专人为现金管理人员，负责现金缴存工作
    • B、每日营业结束，各柜面应按照现金管理有关要求进行现金盘点，并完成日清日结工作，由柜面经理进行复核、监盘并签章确认
    • C、对于同一柜面多人从事现金收付业务的，须将现金回缴至柜面现金管理人员，并办理交接手续
    • D、现金管理人员应填写现金缴存申请单，经柜面经理签字审批后，由双人缴存至开户银行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    保险销售人员应主动提醒客户及时交纳保险费，实现销售人员收费“零现金”管理。下列表述中，不规范的行为是（）。

    • A、保险销售人员向客户宣导公司关于保险费“零现金”收费的规定
    • B、保险销售人员收取客户现金存入个人银行账户，代替客户交保费
    • C、保险销售人员引导客户采取银行划账等方式交纳保险费
    • D、保险销售人员及时通知客户交纳保险费

    正确答案:B

  • 第6题：

    对于欠费账户，客户可在（）办理缴费，柜员通过“个人柜面现金缴费”交易收取客户应交纳欠费后，该账户恢复正常。

    • A、柜台
    • B、柜台网银
    • C、网点

    正确答案:A

  • 第7题：

    柜员受理本行开户的单位客户在柜面办理现金缴款业务，审核客户填写的现金交款单要素并清点现金无误后，启“1102单位活期存入”交易办理，核算的会计分录为（）。

    • A、借：××存款——××单位存款户
    • B、借：现金——××机构业务现金户
    • C、借：现金——××机构业务现金户
    • D、借：现金——××机构业务现金户

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。

    • A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。
    • B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。
    • C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。
    • D、储蓄通存通兑业务

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    柜员受理本行开户的单位客户在柜面办理现金缴款业务，审核客户填写的现金交款单要素并清点现金无误后，启“1102单位活期存入”交易办理，核算的会计分录为（）。
    A

    借：××存款——××单位存款户

    B

    借：现金——××机构业务现金户

    C

    借：现金——××机构业务现金户

    D

    借：现金——××机构业务现金户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。
    A

    张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。

    B

    李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。

    C

    客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。

    D

    储蓄通存通兑业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对公人民币结算套餐业务交易渠道不包括（）。
    A

    柜面

    B

    电话银行

    C

    现金管理专线客户端

    D

    现金管理公网客户端


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    对于欠费账户，客户可在（）办理缴费，柜员通过“个人柜面现金缴费”交易收取客户应交纳欠费后，该账户恢复正常。

    正确答案： 柜台
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费的,但以转账方式与保险公司结算的,即使客户当日缴纳的现金保费金额达到大额现金交易报告标准的,保险公司无需提交大额现金交易报告。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错

  • 第14题：

    内控安全管理目的是将内部控制渗透到柜面营业管理的所有过程和各个操作环节，严格管理柜面（），覆盖所有岗位及人员，切实提高柜面内部控制管理水平，防范和化解柜面经营风险。

    • A、用户
    • B、密码
    • C、保险专业代理公司、保险经纪公司在保险代理机构营业场所内代为收取或支付客户的现金
    • D、印章
    • E、权限

    正确答案:B,C,D,E

  • 第15题：

    关于永久挂起解挂说法正确的有（）。

    • A、工单处理流程，柜面上报、省公司代理业务管理岗审批
    • B、核心处理流程，柜面申请、省公司代理业务管理岗审核
    • C、金额机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
    • D、柜面受理、市公司上报、省公司代理业务管理岗审批

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    现金形式缴纳的保险费是指客户临柜办理现金缴款，以及（）代表公司收取的客户的现金。

    • A、公司销售人员
    • B、客户服务中心人员
    • C、第三方机构
    • D、以上都有

    正确答案:D

  • 第17题：

    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）

    • A、可疑交易
    • B、高风险交易
    • C、频繁交易
    • D、大额交易

    正确答案:A

  • 第18题：

    对于单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金票据解付等未通过客户账户办理的现金支取，各分行应严格按照大额交易报告相关规定，通过反洗钱系统大额交易人工上报功能上报。

    • A、5
    • B、10
    • C、20
    • D、50

    正确答案:C

  • 第19题：

    办理业务时，通过现金方式手工收取客户费用，应使用哪支交易？


    正确答案: 应使用21035交易。

  • 第20题：

    对公人民币结算套餐业务交易渠道不包括（）。

    • A、柜面
    • B、电话银行
    • C、现金管理专线客户端
    • D、现金管理公网客户端

    正确答案:B

  • 第21题：

    问答题
    客户持外币现金至柜面结汇，应使用哪支交易码？

    正确答案： 应使用21046交易。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于欠费账户，客户可在（）办理缴费，柜员通过“个人柜面现金缴费”交易收取客户应交纳欠费后，该账户恢复正常。
    A

    柜台

    B

    柜台网银

    C

    网点


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）
    A

    可疑交易

    B

    高风险交易

    C

    频繁交易

    D

    大额交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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