根据反洗钱规定，银行结算账户档案管理年限是（）A、自账户开立之日起10年B、自账户批准之日起10年C、自账户撤销之日起10年D、自账户转入睡眠户之日起10年

题目

根据反洗钱规定，银行结算账户档案管理年限是（）

  • A、自账户开立之日起10年
  • B、自账户批准之日起10年
  • C、自账户撤销之日起10年
  • D、自账户转入睡眠户之日起10年
相似考题

1.根据《反洗钱法》及相关规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立()。A.银行结算账户B.信用卡C.储蓄账户D.匿名账户或者假名账户

2.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行结算账户管理档案的保管期限为()。A、银行结算账户开立后10年B、银行结算账户开立后20年C、银行结算账户撤销后5年D、银行结算账户撤销后10年

3.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行结算账户按存款人分为:()。A、基本存款账户、一般存款账户B、单位银行结算账户和个人银行结算账户C、活期存款账户和定期存款账户D、人民币账户和外汇账户

4.当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()

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  • 第1题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,如下关于银行结算账户的管理的说法中,正确的是( )。

    A、中国人民银行可对银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚

    B、各银行可对存款人违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚

    C、中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理

    D、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后5年


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    根据《会计档案管理办法》的规定，银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年。

    A．5

    B．10

    C．15

    D．25


    正确答案：B
    根据《会计档案管理办法》的规定，银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

  • 第3题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位或个人只能在属地开立银行结算账户。( )


    答案：错
    解析：
    存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户： 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县），需要开立基本存款户的；办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的；存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的；异地临时经营活动需要开立临时存款账户的；自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。异地银行结算账户的使用应按照开设的不同账户的使用规定进行使用。

  • 第4题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列关于银行结算账户的说法，错误的是()。

    A、银行结算账户的业务中既有人民币存款结算，也有外币存款结算
    B、银行结算账户属于单位定期存款账户
    C、银行结算账户不同于储蓄账户
    D、银行结算账户限于单位存款人结算开立

    答案：A,B,D
    解析：
    银行结算账户是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。银行结算账户的存款人可以是单位，也可以是自然入，根据存款人的不同，银行结算账户可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户，而且属于活期存款账户。银行结算账户与储蓄账户是不同的。

  • 第5题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，银行结算账户按用途不同分为()。

    A.基本存款账户
    B.一般存款账户
    C.专用存款账户
    D.个人银行结算账户

    答案：A,B,C
    解析：
    单位银行结算账户按用途不同，分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

  • 第6题：

    根据规定，银行结算账户的类别主要有（）。

    • A、基本存款账户
    • B、临时存款账户
    • C、异地银行结算账户
    • D、一般存款账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，如果属于反洗钱制度规定的（），应按反洗钱的有关规定报告。

    • A、大额交易
    • B、可疑交易
    • C、大额或可疑交易
    • D、以上均不是

    正确答案:C

  • 第8题：

    根据法律、法规或监管部门规章规定，以及平安银行相关内部管理规定，以下属于联网核查的业务范围的是：（）

    • A、银行账户业务
    • B、支付结算业务
    • C、反洗钱业务
    • D、其他业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    “智慧通”业务签约账户使用必须符合（）

    • A、《人民币单位银行结算账户管理办法》
    • B、《企业银行结算账户管理办法》
    • C、《支付结算办法》
    • D、反洗钱有关规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    单选题
    根据银行结算账户的基本规定，以下错误的是（）。
    A

    存款人可以自主选择银行开立银行结算账户

    B

    对银行结算账户，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝单位和个人查询。

    C

    单位开立银行结算账户时名称可用简称

    D

    开立银行结算账户时，银行与存款人之间签订银行结算账户管理协议


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用（）。
    A

    票据法

    B

    支付结算办法

    C

    人民币银行结算账户管理办法

    D

    金融机构反洗钱规定


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，如果属于反洗钱制度规定的（），应按反洗钱的有关规定报告。
    A

    大额交易

    B

    可疑交易

    C

    大额或可疑交易

    D

    以上均不是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《会计档案管理办法》规定，企业银行存款余额调节表的保管年限为10年。（ ）


    正确答案：×
    【考点】会计档案的保管期限
    【解析】《会计档案管理办法》规定，企业银行存款余额调节表的保管年限为5年。

  • 第14题：

    属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有( )。

    A、《金融机构反洗钱规定》

    B、《人民银行结算账户管理办法》

    C、《个人存款账户实名制规定》

    D、《现金管理条例》


    正确答案：AB

  • 第15题：

    根据票据法律制度的规定，下列关于个人银行结算账户的说法中，不正确的是（　　）。

    A.个人银行结算账户是自然人因投资、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户
    B.个人银行结算账户仅分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户
    C.自然人可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户
    D.自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户

    答案：B
    解析：
    选项B: 个人银行结算账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。

  • 第16题：

    根据规定，关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是()。


    A.存款人应以实名开立银行结算账户
    B.存款人不得出租银行结算账户
    C.存款人可以出借银行结算账户
    D.存款人不得利用银行结算账户套取银行信用


    答案：C
    解析：
    存款人不得出借银行结算账户。

  • 第17题：

    银行机构应严格银行结算账户档案管理，账户档案资料保管期限为（）

    • A、开户之日起10年
    • B、开户之日起15年
    • C、银行结算账户撤销后10年
    • D、银行结算账户撤销后15年

    正确答案:C

  • 第18题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，银行结算账户按存款人不同分为（）。

    • A、单位银行结算账户
    • B、本地银行结算账户
    • C、异地银行结算账户
    • D、个人银行结算账户

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    规范账户管理，应至少按照（）规定执行。

    • A、人民币银行结算账户管理办法
    • B、结算账户实施细则
    • C、反洗钱法
    • D、网银操作规程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    根据银行结算账户的基本规定，以下错误的是（）。

    • A、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户
    • B、对银行结算账户，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝单位和个人查询。
    • C、单位开立银行结算账户时名称可用简称
    • D、开立银行结算账户时，银行与存款人之间签订银行结算账户管理协议

    正确答案:C

  • 第21题：

    存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用（）。

    • A、票据法
    • B、支付结算办法
    • C、人民币银行结算账户管理办法
    • D、金融机构反洗钱规定

    正确答案:C

  • 第22题：

    多选题
    根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，银行结算账户按存款人不同分为（）。
    A

    单位银行结算账户

    B

    本地银行结算账户

    C

    异地银行结算账户

    D

    个人银行结算账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据法律、法规或监管部门规章规定，以及平安银行相关内部管理规定，以下属于联网核查的业务范围的是：（）
    A

    银行账户业务

    B

    支付结算业务

    C

    反洗钱业务

    D

    其他业务


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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