下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（）。A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的D、上述A、B、C全是

题目

下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（）。

  • A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的
  • B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的
  • C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的
  • D、上述A、B、C全是
相似考题

1.居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指()A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。

2.企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款、贸易项下佣金等的外汇交易属于可疑外汇非现金交易。

3.非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从生产、贩卖毒品问题严重的国家（地区）汇入款项的外汇交易不属于可疑外汇非现金交易。

4.下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（ ）。A.居民张三当日单笔存入外币现金3万美元。B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑。C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元。D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取。E.某外商投资企业以外币现金方式到甲地投资。

参考答案和解析
正确答案:D
更多“下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（）。A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的D、上述A、B、C全是”相关问题

  • 第1题：

    下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。

    • A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
    • B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
    • C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的
    • D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。

    • A、非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的
    • B、企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的
    • C、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的
    • D、企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下外汇交易中，（）属于可疑外汇现金交易。

    • A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的
    • B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的
    • C、非居民个人要求银行开旅行支票的
    • D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

    正确答案:B

  • 第4题：

    根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易不属于可疑外汇现金交易（）。

    • A、居民个人通过现汇帐户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入帐、提现或结汇的
    • B、企业外汇帐户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的
    • C、非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后，要求银行开旅行支票或汇票带出的
    • D、居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易（）。

    • A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转的
    • B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票）方式结算的出口收汇的
    • C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的
    • D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    公款私存主要包括以下形式（）。

    • A、单位资金从单位账户转入个人储蓄账户或个人银行卡账户
    • B、单位资金以现金形式存人个人储蓄账户或个人银行卡账户
    • C、单位银行卡上的资金转入个人储蓄账户或个人银行卡账户
    • D、单位银行卡上的资金转入单位基本账户

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    居民个人银行卡及储蓄账户频繁存取大量（指接近大额外汇资金的报告标准限额的金额）外币现金，与持卡人（储户）身份或资金明显不符的，属于可疑外汇现金交易，这里的频繁是指（）。

    • A、每天发生5次以上
    • B、每天发生3次以上
    • C、每天发生持续5天以上
    • D、每天发生持续3天以上

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    单选题
    个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下说法错误的是：（）
    A

    本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

    B

    个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

    C

    境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理，还需办理国际收支申报

    D

    跨行账户资金划转，我行作为汇出行时，应标注账户交易性质（个人外汇储蓄账户或个人外汇结算账户、现汇或现钞等）


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（）。
    A

    居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的

    B

    居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的

    C

    居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的

    D

    上述A、B、C全是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    居民个人银行卡及储蓄账户频繁存取大量（指接近大额外汇资金的报告标准限额的金额）外币现金，与持卡人（储户）身份或资金明显不符的，属于可疑外汇现金交易，这里的频繁是指（）。
    A

    每天发生5次以上

    B

    每天发生3次以上

    C

    每天发生持续5天以上

    D

    每天发生持续3天以上


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。
    A

    非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的

    B

    企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的

    C

    企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的

    D

    企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）
    A

    某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

    B

    居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑

    C

    居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

    D

    甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下说法错误的是：（）

    • A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
    • B、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
    • C、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理，还需办理国际收支申报
    • D、跨行账户资金划转，我行作为汇出行时，应标注账户交易性质（个人外汇储蓄账户或个人外汇结算账户、现汇或现钞等）

    正确答案:C

  • 第14题：

    下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）。

    • A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
    • B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
    • C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
    • D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
    • E、某外商投资企业以外币现金方式到甲地投资

    正确答案:B,D,E

  • 第15题：

    下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

    • A、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
    • B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
    • C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
    • D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些交易或行为一旦发生，就必须作为可疑交易进行报告（）

    • A、居民自然人银行账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票
    • B、非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票代初或者频繁定购、兑现大量旅行支票、汇票
    • C、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的转划和结汇均由一人或者少数人操作
    • D、自然人银行账户频繁进行现金收付

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    下列符合可疑非现金交易报告标准的是：（）。

    • A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
    • B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
    • C、居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的
    • D、非居民个人外汇帐户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（　）。

    • A、本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理
    • B、个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理
    • C、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
    • D、个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理
    • E、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    在什么情况下，境内居民可进行外币资金划转后办理结汇？（）

    • A、境内居民本人同一性质不同账户之间
    • B、境内居民同其直系亲属之间同性质账户
    • C、个人外汇结算账户向本人外汇储蓄账户划转
    • D、外汇储蓄账户向外汇结算账户划转

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    判断题
    非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从生产、贩卖毒品问题严重的国家（地区）汇入款项的外汇交易不属于可疑外汇非现金交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下关于B股资金业务，说法正确的是：（）
    A

    境内个人B股资金账户的收入范围为从外汇现汇或现钞存款账户划入的外汇

    B

    境内居民个人不得从B股资金账户提取外币现钞

    C

    境内居民个人将其B股交易资金撤出B股市场时，无论原先投入的资金是从现钞存款账户还是现汇存款账户划出的，均只能转入其境内的现钞存款账户。

    D

    境外个人可以从B股资金账户提取外币现钞


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易不属于可疑外汇现金交易（）。
    A

    居民个人通过现汇帐户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入帐、提现或结汇的

    B

    企业外汇帐户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的

    C

    非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后，要求银行开旅行支票或汇票带出的

    D

    居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    公款私存主要包括以下形式（）。
    A

    单位资金从单位账户转入个人储蓄账户或个人银行卡账户

    B

    单位资金以现金形式存人个人储蓄账户或个人银行卡账户

    C

    单位银行卡上的资金转入个人储蓄账户或个人银行卡账户

    D

    单位银行卡上的资金转入单位基本账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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