消费者不得使用银行卡洗钱，不得使用信用卡套现。

题目

消费者不得使用银行卡洗钱，不得使用信用卡套现。

相似考题

1.信用卡使用中那些行为是不允许的( )A.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡C.使用POS机帮他人套现D.冒用他人信用卡

2.信用卡不得转借他人使用，但借记卡可以转借给他人使用。()

3.我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济 B.法律 C.刑事 D.民事

4.下列关于反洗钱的描述正确的是()。A.反洗钱主要针对借记卡客户，信用卡客户反洗钱要求相对较低B.反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务C.反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务，应开展尽职调查D.反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    关于支付机构预付卡，以下（）说法是正确的

    • A、不可以具有透支功能
    • B、不可以使用信用卡购买
    • C、不得使用信用卡充值
    • D、不得用于提取现金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    收银员的（）行为，将不用承担相应的民事及刑事法律责任。

    • A、向持卡人提供信用卡套现
    • B、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金
    • C、POS操作员捡到他人银行卡后使用
    • D、拒绝受理非本人的信用卡

    正确答案:D

  • 第3题：

    消费者有权使用银行卡办理现金存取、转账收付、消费、贷款、查询等金融业务，有权使用信用卡的授信额度。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    信用卡使用中哪些行为是不允许的（）

    • A、使用伪造的信用卡
    • B、使用作废的信用卡
    • C、使用POS机帮他人套现
    • D、冒用他人信用卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。

    • A、套现
    • B、欺诈
    • C、大额转账
    • D、洗钱

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    公司不得接受投保人使用（）支付具有现金价值的人身保险保费以及对保单贷款进行还款。

    • A、银行卡
    • B、存折
    • C、附属卡
    • D、信用卡

    正确答案:D

  • 第7题：

    下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”（）

    • A、严禁违规办卡
    • B、严禁使用信用卡恶意透支
    • C、严禁参与信用卡套现

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    关于银行卡助农取款，以下说法错误的是（）。
    A

    为避免恶意套现，小额取现限于农业银行借记卡，信用卡（含贷记卡和准贷记卡）不得开通

    B

    每卡每日取现金额不超过1000元

    C

    使用地域仅限于县以下（不含县城关）乡镇村组

    D

    商户无权拒绝持卡人取现请求


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    消费者不得使用银行卡洗钱，不得使用信用卡套现。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    消费者有权使用银行卡办理现金存取、转账收付、消费、贷款、查询等金融业务，有权使用信用卡的授信额度。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在办理银行卡业务时，消费者享有的主要权利有（）。

    • A、有权按照银行规定的条件申领附属卡
    • B、有权使用银行卡办理现金存取、消费等金融业务
    • C、有权使用信用卡的授信额度
    • D、有权核查公民身份信息

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    商户和POS操作员的哪种行为（）将不用承担相应的民事及刑事法律责任。

    • A、向持卡人提供信用卡套现
    • B、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金
    • C、POS操作员捡到他人银行卡后使用
    • D、拒绝受理非本人的信用卡

    正确答案:D

  • 第15题：

    关于银行卡助农取款，以下说法错误的是（）。

    • A、为避免恶意套现，小额取现限于农业银行借记卡，信用卡（含贷记卡和准贷记卡）不得开通
    • B、每卡每日取现金额不超过1000元
    • C、使用地域仅限于县以下（不含县城关）乡镇村组
    • D、商户无权拒绝持卡人取现请求

    正确答案:D

  • 第16题：

    信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）


    正确答案:错误

  • 第17题：

    密码是消费者使用银行卡的重要保障，请务必牢记，消费者在使用信用卡消费时必须使用凭密码消费方式，以确保帐户安全。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    以下行为将会以诈骗罪或信用卡诈骗罪论处的是（）.

    • A、违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任；情节严重的。
    • B、收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的。
    • C、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金的。
    • D、收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的。
    • E、特约商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡

    正确答案:A,B,E

  • 第19题：

    什么是信用卡套现？信用卡套现有什么危害？


    正确答案: 信用卡套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金；情节严重的，应当根据《刑法》第二百二十五条规定，以非法经营罪定罪处罚。
    信用卡套现的危害：1、套现污染了社会风气；2、套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤；3、套现形成了发卡行的风险。

  • 第20题：

    我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（）责任，对个人资信状况造成负面影响。

    • A、经济
    • B、法律
    • C、刑事
    • D、民事

    正确答案:C

  • 第21题：

    判断题
    密码是消费者使用银行卡的重要保障，请务必牢记，消费者在使用信用卡消费时必须使用凭密码消费方式，以确保帐户安全。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 正解：本人或借予他人利用金鹿信用卡套现3次（含）之内，且套现累计金额少于5万（含）元属于轻度套现。

  • 第23题：

    单选题
    收单机构及其特约商户发现疑似信用卡套现、移机、受理伪卡、欺诈、侧录、洗钱等银行卡犯罪行为或重大风险事件，应立即向总部（）报告。
    A

    银行卡部

    B

    财务部

    C

    审计合规部

    D

    营业网点


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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